Nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA)
De National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) is een beroepsvereniging voor financiële adviseurs die alleen in de VS zijn gevestigd. NAPFA, opgericht in 1983, vereist van zijn leden dat zij zich houden aan de ethische code van de organisatie en een jaarlijkse eed afleggen. Leden moeten onafhankelijk, objectief financieel advies geven aan hun klanten en de hoogste normen in de financiële planningsberoep naleven. Ze moeten hun inkomsten verdienen uit vergoedingen, niet uit commissies.
Afbreken van de nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA)
Financiële planners kunnen grofweg worden onderverdeeld in twee categorieën: 1) degenen die worden gecompenseerd met commissies van het aanbevelen van specifieke investeringen aan klanten, en 2) degenen die worden gecompenseerd met een vergoeding voor het verstrekken van objectief beleggingsadvies. NAPFA vereist dat zijn leden worden betaald in plaats van commissies, omdat een adviseur die in commissies wordt betaald een stimulans heeft om de investeringen aan te bevelen waarvoor hij of zij de hoogste commissies ontvangt, in plaats van de investeringen die het beste zijn voor de klant. Door een uurtarief of een vergoeding in rekening te brengen op basis van een percentage van het beheerd vermogen van de klant, worden de prikkels van de adviseur afgestemd op de prikkels van de klant. Het is NAPFA-leden ook verboden om verwijzingskosten te ontvangen voor het verzenden van de cliënt naar een andere professional. De opgegeven waarden van NAPFA zijn:
- Het baken zijn voor onafhankelijk, objectief financieel advies voor particulieren en gezinnen.
- De kampioen zijn van financiële diensten die in het algemeen belang worden geleverd.
- De standaarddrager zijn voor het opkomende beroep van financiële planning.
Nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs: sleutelbeleid
NAPFA heeft drie belangrijke beleidskwesties / -posities die het gedrag van leden bepalen en zijn algemene missie bepalen:
- Erkenning en regulering van financiële planning
- Een uniforme fiduciaire zorgstandaard
- Groter toezicht op beleggingsadviseurs
NAPFA heeft aanvullende vereisten voor haar leden. Ze moeten ernaar streven objectief advies te geven en te voorkomen dat ze advies geven op gebieden waar ze geen kennis van hebben. Ze moeten alle klantinformatie vertrouwelijk houden tenzij de klant toestemming geeft om informatie te delen. NAPFA-leden moeten credits voor permanente educatie verdienen om hun kennis en vaardigheden actueel te houden. Financiële adviseurs die lid worden van NAPFA moeten bovendien transparant zijn in hun interacties met hun klanten en hun best doen om ervoor te zorgen dat klanten begrijpen hoe hun geld wordt beheerd. NAPFA-leden moeten ook handelen op een manier die een positieve weerspiegeling is van zowel NAPFA als het beroep van financiële planning. Zie het aanvraagproces van NAPFA om lid te worden.
Nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs: middelen en activiteiten
De website van NAPFA biedt verschillende bronnen voor zowel financiële adviseurs als beleggers, zoals een functie "een adviseur zoeken", middelen voor financiële educatie van consumenten en handleidingen voor adviseurs die alleen kosten betalen en adviseurs selecteren. NAPFA houdt ledenconferenties met professionele ontwikkeling en netwerkmogelijkheden, virtuele leermiddelen, prijzen en kansen om andere adviseurs te ontmoeten, ermee te communiceren en te leren.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.