Krachtige Vanguard beleggingsfondsen voor uw Roth IRA

Vanguard biedt verschillende beleggingsfondsen die geschikt zijn voor het houden in een Roth individuele pensioen-account (IRA). Deze fondsen kunnen worden gekocht via de meeste online brokers. De fondsen bestaan ​​uit verschillende soorten activa, waaronder aandelen, obligaties en onroerendgoedbeleggingsfondsen (REIT's). De juiste activaspreiding voor de Roth IRA van een bepaalde belegger is gebaseerd op factoren zoals het aantal jaren tot pensionering, risicotolerantie en financiële situatie.

Het Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)

Het Vanguard Total Bond Market Index Fund houdt hoogwaardige obligaties van beleggingskwaliteit uit de Verenigde Staten aan. Het fonds is ontworpen om blootstelling te bieden aan een breed scala van de Amerikaanse obligatiemarkt en heeft een jaarlijks dividendrendement van 2, 63% vanaf oktober 2018.

Het Vanguard Total Bond Market Index Fund is bedoeld als kernbelegging voor beleggers. Obligaties hebben doorgaans een lage volatiliteit en bieden een gestaag aanbod van rentebetalingen aan de belegger. Belastingen op de rentebetalingen worden uitgesteld op een Roth IRA-account, waardoor het een ideale plek is om dergelijke investeringen aan te houden.

Het fonds houdt meer dan 8.523 obligaties aan met $ 199, 7 miljard aan beheerd vermogen (AUM) vanaf oktober 2018. Ongeveer 63, 4% van de obligaties zijn uitgegeven door de Amerikaanse overheid, inclusief obligaties met verschillende looptijden. De resterende obligaties zijn bedrijfsvastrentende instrumenten met verschillende ratings. De belangrijkste sectoren vertegenwoordigd door de bedrijfsobligaties zijn de financiële sector en de industriële sector.

De gemiddelde effectieve looptijd van de obligaties in het fonds is 8, 6 jaar. De gemiddelde looptijd van de obligaties is 6, 2 jaar. De minimale investering voor het fonds is $ 3.000. Het fonds heeft een kostenratio van 0, 15%, wat erg laag is.

Het Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Het Vanguard Total Stock Market Index Fund biedt blootstelling aan de gehele Amerikaanse aandelenmarkt. Beleggers die op zoek zijn naar rijkdom door prijsstijging, moeten een breed aandelenfonds overwegen, zoals het Vanguard Total Stock Market Index Fund. Hoewel aandelen een hogere volatiliteit hebben dan obligaties, keren ze over een langere periode meer terug naar de belegger.

Het bezit van het fonds omvat small-, mid- en large-cap aandelen. Het fonds is zeer goed gediversifieerd, met 3.680 participaties vanaf oktober 2018. Het betaalt een rendement van 1, 8%. Het fonds heeft meer dan $ 756, 6 miljard aan beheerd vermogen (AUM). Dit fonds is zwaar in de meeste beleggersportefeuilles.

In termen van een uitsplitsing naar sector heeft de technologiesector de grootste weging in het Vanguard Total Stock Market Index Fund met 20, 10%. Dit wordt gevolgd door de financiële sector, met een weging van 19, 1%. Op de derde plaats staat de gezondheidszorg, met een weging van 13, 6%. De top 10 individuele bedrijven vertegenwoordigen 18, 7% van het totale nettovermogen, met Apple als de topholding.

Het Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Het Vanguard REIT Index Fund biedt een belegger de mogelijkheid om in een IRA blootstelling aan onroerend goed te verwerven. Het fonds belegt in REIT's die kantoorgebouwen, hotels en andere eigendommen kopen. Dit fonds kan een goede methode zijn voor diversificatie van de portefeuille, aangezien onroerend goed vaak afzonderlijk - maar niet noodzakelijkerwijs afwijkend - van de aandelenmarkt beweegt.

Het fonds heeft 184 aandelen en een nettovermogen van $ 59, 4 miljard vanaf oktober 2018. Het niet-gecorrigeerde effectieve rendement is 4, 16%, wat mogelijk niet verklaart hoe de REIT's hun uitkeringen classificeren voor belastingdoeleinden. De grootste portefeuilleweging is gespecialiseerde REIT's met 31, 5%. Dit wordt gevolgd door retail REIT's van 14, 8%, met residentiële REIT's op de derde plaats van 13, 5%.

Het komt neer op

Vanguard is een pionier op het gebied van indexfondsen en heeft in 1976 het eerste indexfonds voor beleggingsfondsen gecreëerd. De groep biedt enkele van de laagste kostenratio's in de branche, die kunnen worden gebruikt om het rendement op beleggingen in beleggingsfondsen in de loop van de tijd positief te beïnvloeden. . Veel beleggersportefeuilles dragen ten minste één, zo niet alle drie, van de genoemde beleggingsfondsen.