Rode vlag
Een rode vlag is een waarschuwing of indicator die suggereert dat er een potentieel probleem of bedreiging is met de aandelen, financiële overzichten of nieuwsberichten van een bedrijf. Rode vlaggen kunnen elk ongewenst kenmerk zijn dat opvalt voor een analist of belegger.
Rode vlaggen hebben de neiging om te variëren. Er zijn veel verschillende methoden die worden gebruikt om aandelen en beleggingen te kiezen, en daarom zijn er veel verschillende soorten rode vlaggen. Dus een rode vlag voor de ene belegger is misschien niet de ene voor de andere.
Belangrijkste leerpunten
- Een rode vlag is een waarschuwing of indicator die suggereert dat er een potentieel probleem of bedreiging is met de aandelen, financiële overzichten of nieuwsberichten van een bedrijf.
- Een rode vlag voor de ene belegger is mogelijk niet de ene voor de andere.
- De methode die wordt gebruikt om problemen met een investeringskans te detecteren, is afhankelijk van de onderzoeksmethode die een investeerder, analist of econoom hanteert.
Hoe rode vlaggen werken
De term rode vlag is een metafoor. Het wordt meestal gebruikt als een waarschuwing of een reden tot bezorgdheid dat er een probleem is met een bepaalde situatie. In het bedrijfsleven kunnen er rode vlaggen zijn die beleggers en analisten waarschuwen voor de financiële toekomst en / of de gezondheid van een bedrijf of aandeel. Economische rode vlaggen suggereren vaak problemen voor de economie.
Er is geen universele standaard voor het identificeren van rode vlaggen. De methode die wordt gebruikt om problemen met een investeringskans te detecteren, is afhankelijk van de onderzoeksmethode die een investeerder, analist of econoom hanteert. Dit kan het onderzoeken van financiële overzichten, economische indicatoren of historische gegevens omvatten.
Beleggers moeten de nodige zorgvuldigheid betrachten bij het overwegen of ze in een bedrijf of in een effect beleggen. Financiële overzichten bieden een schat aan informatie over de gezondheid van een organisatie en kunnen worden gebruikt om potentiële rode vlaggen te identificeren. Het identificeren van rode vlaggen is echter bijna onmogelijk als de belegger de financiële overzichten niet goed kan lezen. Een goed begrip van en in staat zijn om financiële overzichten te lezen, zorgt voor succes bij het beleggen.
Enkele veel voorkomende rode vlaggen die wijzen op problemen voor bedrijven zijn onder meer toenemende schulden / eigen vermogen (D / E) -ratio's, consistent dalende inkomsten en fluctuerende kasstromen. Rode vlaggen zijn te vinden in de gegevens en in de toelichting bij een financieel rapport. Een hangende class-action-rechtszaak tegen het bedrijf, die de toekomstige winstgevendheid in gevaar zou kunnen brengen, is een rode vlag die vaak wordt aangetroffen in het gedeelte met opmerkingen van een financieel overzicht.
Een rode vlag voor de ene belegger is mogelijk niet de ene voor de andere.
Problemen met financiële overzichten
Rode vlaggen kunnen voorkomen in de kwartaalrekeningen die zijn opgesteld door de financieel directeur (CFO), auditor of accountant van een beursgenoteerde onderneming. Deze rode vlaggen kunnen wijzen op een financieel probleem of een onderliggend probleem binnen het bedrijf.
Rode vlaggen zijn misschien niet meteen zichtbaar op een financieel overzicht, dus het kan verder onderzoek en analyse vergen om ze te identificeren. Rode vlaggen verschijnen meestal consistent in rapporten voor meerdere opeenvolgende kwartalen, maar een goede vuistregel is om drie jaar aan rapporten te onderzoeken om een weloverwogen investeringsbeslissing te nemen.
Zakelijke rode vlaggen
Beleggers kunnen omzettrends bekijken om het groeipotentieel van een bedrijf te bepalen. Verschillende opeenvolgende kwartalen van neerwaartse trendtrends kunnen voor een bedrijf doem betekenen.
Wanneer een bedrijf meer schulden aangaat zonder waarde aan het bedrijf toe te voegen, kan de schuld / eigen vermogen-ratio boven de 100% stijgen. Hoge schuld / eigen vermogen verhoudingen rode vlaggen voor beleggers. De perceptie kan zijn dat het bedrijf niet goed presteert en een te risicovolle investering is omdat meer crediteuren transacties financieren dan investeerders.
Gestage kasstromen zijn een indicatie voor een gezond en bloeiend bedrijf, terwijl grote fluctuaties in kasstromen kunnen aangeven dat een bedrijf problemen ondervindt. Grote hoeveelheden contant geld bijvoorbeeld, kunnen ertoe leiden dat meer rekeningen worden afgerekend dan ontvangen werk.
Stijgende debiteuren en hoge voorraden kunnen betekenen dat een bedrijf problemen heeft zijn producten of diensten te verkopen. Indien niet tijdig verholpen, zullen beleggers zich afvragen waarom het bedrijf zijn voorraden niet kan verkopen en hoe dit de winst zal beïnvloeden.
Economische rode vlaggen
Economen en investeerders kunnen signalen signaleren dat de economie in moeilijkheden verkeert of een neergang tegemoet gaat. Aandelenmarktbellen kunnen een indicatie zijn. Dit was een voorloper van de Grote Depressie van 1929 en leidde tot de erosie van de besparingen van miljoenen mensen. Bubbels worden over het algemeen gekenmerkt door een snelle stijging van de activaprijzen en lopen leeg na massale uitverkoop. Dit leidt tot een samentrekking.
Zwakkere detailhandelsverkopen kunnen ook een rode vlag zijn voor een verzwakkende economie. Deze indicator is goed voor ongeveer tweederde van de Amerikaanse economie, waardoor het een zeer belangrijke overweging is. Consumenten beginnen hun uitgaven te beteugelen en wachten met het kopen van dingen zoals meubels, kleding, voedsel, elektronica en apparaten. Dit kan te wijten zijn aan hogere schuldenniveaus, een gebrek aan verandering in inkomensniveaus en zelfs werkzekerheid. Hoe zwakker de detailhandel, hoe zwakker de economie wordt.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.