Robots kunnen binnenkort meer dan $ 1 biljoen beheren

Robo-adviseurplatforms voor consumenten aangeboden door reuzen zoals Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) en Bank of America Merrill Lynch (BAC), zullen hun groei waarschijnlijk vijfvoudig zien exploderen om $ 1, 26 biljoen te beheren in de komende jaren. Hoewel robots momenteel een relatief klein deel van de adviesbranche vertegenwoordigen, zal dit in 2023 drastisch veranderen naarmate beleggers zich aanpassen aan de nieuwe technologie, volgens adviesbureau Aite Group, volgens een recent verhaal in Barron's.

Meteorische groei voor Robo-platforms voor consumenten

• 2018: $ 257 miljard
• 2023: $ 1, 26 biljoen *

Bron: Aite Group, Barrons; *Schatting

Voorspelde 5-jarige CAGR van 37%

In de afgelopen jaren heeft de opkomst van financiële technologie, met digitale producten voor investeringsbeheer centraal, op ongekende wijze de toegang tot financiële instrumenten en inzichten gedemocratiseerd. De kosten en tijd die het nu kost om te investeren, zijn een fractie van wat het slechts tien jaar geleden was, waardoor er plaats was voor micro-investeringen en geautomatiseerde diensten.

Aite Group verwacht dat dit momentum in de digitale financiële adviesruimte zal doorgaan en voorspelt een samengestelde jaarlijkse groei van vijf jaar van 37%. Het recente rapport van het onderzoeksbureau heeft de markt in 2018 op 257 miljard dollar gepost. De manier waarop het op weg is naar een industrie van triljoen dollar, zal volgens Aite grotendeels worden aangedreven door gevestigde vermogensbeheerders die evolueren om te voldoen aan de vraag in een industrie die wordt verstoord door nieuwe, kleinere deelnemers.

“Terwijl startups in de schijnwerpers staan, hangt een groot deel van het groeipotentieel van deze sector af van het vermogen en de bereidheid van gevestigde gevestigde ondernemingen om digitaal advies te verkopen aan een reeds bestaande klantenbasis en hun merk- en distributiekanalen te benutten om netto nieuwe digitale informatie te verkrijgen activa, ”schreef Alois Pirker, onderzoeksdirecteur bij Aite Group.

Veranderende industriedynamiek

Productfabrikant Vanguard had eind 2018 het grootste aandeel van de robo-adviesmarkt, per Barron, gevolgd door korting en online brokerage Fidelity Investments en Charles Schwab Corp. (SCHW). Andere grote spelers op de markt zijn particuliere startups zoals Betterment en Wealthfront, evenals fullservicebedrijven zoals Morgan Stanley (MS) en UBS Wealth Management.

Terwijl financiële reuzen Vanguard en Fidelity nu robotplatforms aansturen, zeggen experts van Aite dat korting en online brokerages de komende jaren leiderschap zullen nemen in de sector van digitaal vermogensbeheer, dankzij hun 'reeds gevestigde, zelfgestuurde klantenbestand. ”

In die toekomst verwacht het adviesbureau dat productfabrikanten achter kortings- / online-makelaars aanlopen, gevolgd door fullservicebedrijven. De laatste zal naar verwachting de snelste groei van de groep zien, met maar liefst 64% CAGR tot 2023, aangedreven door een grote migratie van kleinere traditionele accounts naar digitale platforms. Startups zullen achterop raken met het volgende grootste marktaandeel.

Vanguard's Booming Hybrid Robo Service

Vanguard's vierjarige hybride robo-adviesbedrijf, bekend als Personal Advisor Services, beheert al $ 130 miljard aan activa, volgens een ander verhaal van Barron. Dit is te vergelijken met Betterment's $ 17 miljard aan beheerd vermogen, wat aantoont hoe snel de legacy-spelers in het spel komen en voorbij de marktpioniers blazen.

Naar verluidt weegt Vanguard nu de mogelijkheid af om financiële adviseurs toegang te bieden tot methodologieën die worden gebruikt door haar consumentgerichte hybride robo-technologie, volgens FinancialPlanning. Momenteel bieden concurrerende platforms zoals Betterment en Schwab hun technologie al aan adviseurs.

"We krijgen veel verzoeken van [adviseurs] om die technologie misschien met hen te gebruiken, dus daar zijn we mee bezig", zegt Tom Rampulla, hoofd van de afdeling Financial Advisor Services van Vanguard. "We zullen dat op een gegeven moment uitrollen om [adviseurs] de mogelijkheid te geven om technologie te gebruiken waarvan is bewezen dat het helpt bij hun bedrijf - verschillende soorten software om hun bedrijf te doen en schaalbaar te maken."

Vooruit kijken

Wie uiteindelijk de leiding neemt in de komende jaren, er is geen twijfel dat de robobeweging de industrie zal blijven schudden en het landschap van diensten voor vermogensbeheer voor altijd zal veranderen. Naarmate de tijd verstrijkt, kunnen robo's echte prestatiegeschiedenissen samenstellen en een waardevol stuk gegevens aanbieden naarmate de opties voor digitale financiële oplossingen zich vermenigvuldigen.