Belasting Drag
Belastingdruk is de vermindering van potentiële inkomsten als gevolg van belastingen. Het concept beschrijft het verlies aan rendement, meestal op een investering, als gevolg van belastingheffing. Tax drag wordt vaak gebruikt bij het beschrijven van het verschil tussen een fiscaal beschermd voertuig en een voertuig dat dat niet is.
BREKEN NAAR Tax Drag
Belastingdruk heeft het potentieel om het beleggingsrendement te verlagen, dus het is de moeite waard om op te letten, ongeacht het inkomensniveau. Belastingdruk kan een aanzienlijk effect hebben op de algemene beleggingsprestaties voor veel personen, en belastingefficiënte beleggingstechnieken zijn belangrijk voor het herkennen van vermogenswinsten, het overdragen van rijkdom en estate planning.
Stel bijvoorbeeld dat een persoon $ 1 miljoen kan beleggen in twee effecten in land A met een bronbelasting van 25 procent of land B met een bronbelasting van 15 procent. Beide effecten betalen een dividend van 2, 5 procent. Beveiliging A zou $ 25.000 minus $ 6.250 aan belastingen opleveren, voor een totaal van $ 18.750. Investering B zou $ 25.000 minus $ 3.750 aan belastingen opleveren, voor een totaal van $ 21.250. Daarom zou het rendement 1, 875 procent zijn voor Beveiliging A en 2, 125 procent voor Beveiliging B, wat neerkomt op een belastingdruk van 25 basispunten of het verschil in rendement tussen de twee effecten.
Waarom belasting slepen ertoe doet
Belastingdruk is om verschillende redenen belangrijk om te overwegen. Beleggers en aandelenpromotoren adverteren vaak met hun rendement, maar nemen zelden de fiscale gevolgen van dat rendement mee. Dit komt vooral omdat de fiscale omstandigheden van elke belegger variëren.
Veel beleggers herinvesteren hun rendementen ook, dus wanneer belastingen jaar na jaar in die rendementen worden opgenomen, blijft er minder geld over om te herinvesteren en minder om te groeien en samen te stellen in de tijd. Dit kan een groot verschil maken in de omvang van de portefeuille van een persoon gedurende een lange periode. Als gevolg hiervan is belastingvermindering het maken van belastingvrije beleggingen, zoals gemeentelijke obligaties, voor veel beleggers zo aantrekkelijk.
Om belastingdruk te minimaliseren, kunnen particulieren profiteren van alle belastingbelaste beleggingsvoertuigen waartoe ze toegang hebben. Voor de meeste huishoudens betekent dit bedrijfspensioenplannen zoals 401 (k) s en individuele pensioenrekeningen (IRA's). Gezinnen die sparen voor de universiteit kunnen profiteren van 529 spaarplannen, en mensen die zijn ingeschreven voor hoog-aftrekbare zorgplannen zouden moeten overwegen om gezondheidspaarrekeningen (HSA's) te gebruiken. Beleggers kunnen de belasting op hun portefeuilles ook verminderen door fondsen te kiezen met dividenden die grotendeels of allemaal gekwalificeerd zijn en internationale fondsen op een belastbare rekening te plaatsen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.