Top 5 softwareprogramma's die worden gebruikt door financiële adviseurs

Technologie heeft de professionele financiële planning aanzienlijk beïnvloed. Onafhankelijke adviseurs, geregistreerde vertegenwoordigers en zelfs accountants zijn gaan vertrouwen op geavanceerde financiële software die is ontworpen om hen niet alleen te helpen bij het opstellen van passende investerings- en pensioenplannen voor klanten, maar ook bij het betrekken van klanten.

Belangrijkste leerpunten

• Financiële adviseurs kunnen profiteren van software die gericht is op het verhogen van hun verkoop en prestaties, evenals het leveren van marktanalyses en inzichten.
• Fintech-platforms zijn vooral nuttig voor onafhankelijke financiële professionals die niet het voordeel hebben van een groot bedrijf of organisatie om softwaretools te bieden.
• Een van de beste softwareprogramma's voor financiële planning die professionele financiële adviseurs gebruiken, zijn volgens een recent onderzoek MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree en Advicent / NaviPlan.

Software voor professionele adviseurs

Financiële softwareprogramma's bieden doorgaans historische gegevens; de mogelijkheid om twee investeringen direct te vergelijken en de vergelijking visueel weer te geven op een manier die de klant gemakkelijk kan begrijpen; en een verscheidenheid aan formules voor aandelenevaluatie voor aandelen, inclusief risico- en volatiliteitsmaatregelen zoals Sharpe-, Beta- en Sortino-ratio's. Andere veelvoorkomende kenmerken zijn onder meer de mogelijkheid om een ​​backtest uit te voeren en de effecten van een nieuwe balans, herbelegging van dividend en verschillende belastingscenario's te tonen.

De top vijf van financiële planningssoftwareprogramma's die worden gebruikt door professionele financiële adviseurs, volgens een recent onderzoek van T3, Adviser Perspectives en Inside Information zijn MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree en Advicent / NaviPlan. Aan dit onderzoek namen meer dan 1.000 adviseurs deel met branche-ervaring variërend van enkele jaren tot meer dan twee decennia, en vertegenwoordigen bedrijven die afhankelijk zijn van software voor CRM, portfoliobeheer en financiële planningsdiensten.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro was de winnaar in termen van marktaandeel: 36, 10% van de ondervraagden die financiële planningssoftware in hun praktijk gebruiken, vertrouwen op MoneyGuidePro. Beschouwd als een van de meest uitgebreide programma's en gelanceerd in 2001 door PIETech, bereikte het snel de top van de gelederen en vertoont geen tekenen van verlies van marktaandeel.

Een deel van het succes van MoneyGuidePro wordt toegeschreven aan de visueel aantrekkelijke, gebruiksvriendelijke presentatie. Het hoofdportaal is ontworpen om de klant volledig te betrekken, inclusief Play Zone waar de klant verschillende keuzes en opties kan invoeren om mogelijke effecten te zien. De adviseur behoudt echter de ultieme controle over het programma, inclusief welke delen van het programma de klant mag zien. MoneyGuidePro biedt een meer interactieve interface met programma's van derden en vermeldt meer dan 40 op haar website.

Een kritiek op het programma is dat, omdat het niet afhankelijk is van de analyse van de kasstroom, de projectie van de aandelenprestaties minder betrouwbaar kan zijn. In 2014 onthulde het bedrijf myMoneyGuide, een verkooppresentatietool voor financiële adviseurs.

eMoney-adviseur

eMoney biedt een zeer diepgaand programma en staat bekend om zijn gedetailleerde cash flow analyse module. Van de meer dan 1.000 respondenten die rapporteerden met behulp van financiële planningssoftware, meldde 29, 02% met eMoney, een stijging van 25% in 2017. Bovendien behaalde het de hoogste gemiddelde gebruikersbeoordeling (8, 0) van alle financiële planningshulpmiddelen die de enquête omvatte.

Uit de enquête bleek ook dat eMoney het beste softwareprogramma is dat adviseurs overwegen toe te voegen aan hun arsenaal aan financiële planningsbronnen. Een mogelijke verklaring hiervoor is de overname van het softwareprogramma door Fidelity begin 2015, waardoor de software de reputatie heeft zowel nuttig als betrouwbaar te zijn.

Een van de sterke punten van eMoney is de financiële feed die realtime gegevens, waarschuwingen en nieuws biedt, waardoor adviseurs op de hoogte blijven van belangrijke klant- en marktsituaties. Een andere opmerkelijke functie is de eMoney-clientportal (emX) waarmee klanten op elk gewenst moment toegang hebben tot een afdruk van hun financiën.

RightCapital

Nieuwkomer RightCapital versloeg Money Tree voor de derde plaats in het onderzoek van dit jaar en claimde 9, 97% van het marktaandeel. Omdat het een relatief nieuwe software was, behoorde het tot de best beoordeelde (7, 97). Bovendien staat het op de derde plaats voor programma's die mensen overwegen toe te voegen. RightCapital is marktleider voor nieuwere, kleinere adviseurs, maar heeft recentelijk zijn intrede gedaan bij grotere, meer volwassen bedrijven.

RightCapital is ideaal voor duizendjarige klanten die hulp nodig hebben met budgettering en is gemaakt om te bestaan ​​in het midden tussen te beperkte en te uitgebreide planningshulpmiddelen. Het doet meer dan sommige applicaties die bedoeld zijn voor een beperkt doel, zoals pensioenprojecties of onderwijsbesparingen.

Tegelijkertijd doet het nooit afbreuk aan de gebruikersinterface-ervaring of een geweldige klantervaring. Veel van de initiële plancreatie voor nieuwe klanten is geautomatiseerd. Deze functie vereenvoudigt de basis en maakt veel informatie direct beschikbaar. Er is echter veel gelegenheid voor aanpassing en de mogelijkheid voor adviseurs om illustraties en modellen voor klanten te maken is een functie die bijdraagt ​​aan de aantrekkingskracht van RightCapital.

Geldboom

Het totale marktaandeel van Money Tree komt op de vierde plaats op de lijst, waarbij 7, 27% van de respondenten boven alle andere programma's kiest. Het is ook de meest populaire software voor ervaren bedrijven die al meer dan 20 jaar actief zijn.

Een van de beste producten van Money Tree is het Silver-programma. Met lagere kosten dan programma's zoals MoneyGuidePro en eMoney Advisor, is het Silver financiële planningsprogramma van Money Tree ontworpen voor primair gebruik door bankiers. Het biedt een goede flexibiliteit in zijn basisbenaderingsmogelijkheden doordat het kan worden gericht op verschillende doelen, zoals pensioen, landgoedplanning of educatieve financieringsplannen. Hoewel niet zo uitgebreid als sommige andere programma's, scoort Silver hoog op gebruiksgemak en integratie met programma's van derden, evenals de module voor het evalueren van verzekeringsprogramma's.

Zowel Money Tree Silver als Money Tree Total worden beschouwd als enkele van de beste programma's voor het uitvoeren van "Wat als?" scenario's, verschillende invoervariabelen wijzigen. Daarnaast biedt Money Tree Total zowel doelen als op kasstroom gebaseerde planningsprojecties, een uiterst nuttige functie die voldoet aan de unieke behoeften van verschillende klanten.

Advicent (NaviPlan)

De software van Advicent ontving gunstige reacties van iets meer dan 5% van de respondenten van de enquête, waarbij de meeste NaviPlan als het favoriete financiële planningsproduct aanhaalden. Terwijl Advicent meerdere producten biedt die zijn ontworpen om aan de behoeften van een groot aantal financiële adviseurs te voldoen, is NaviPlan het meest uitgebreide en nuttige programma dat beschikbaar is.

NaviPlan, een cashflow-gebaseerd programma, is het populairst bij dubbel geregistreerde adviseurs, omdat het gemakkelijk schaalbaar is voor een verschillend aantal klanten en een verschillend vermogen. Het omvat pensioenanalyse van accumulaties en uitkeringen en uitgebreide analyse van activa en passiva, inclusief schulden.

NaviPlan biedt een van de meest gedetailleerde cashmanagementmodules en visueel superieure side-by-side schermvergelijkingen van investeringen, evenals Monte Carlo-scenario-simulaties om de informatie actueel te houden.