Top 6 Janus-pensioenfondsen in 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) is een wereldwijde beleggingsbeheerder met $ 359, 8 aan beheerd vermogen (AUM) vanaf juni 2019. Ze bieden al meer dan 40 jaar beleggingsfondsen en worden zeer gerespecteerd voor onderzoek, kwaliteitsbeheer en overtuiging van hun beleggingsaanpak. Meer dan 50% van de Janus-fondsen heeft een algemene Morningstar-rating van vier of vijf sterren en de meeste scoren bovengemiddeld op een totaalrendementbasis in vergelijking met concurrenten. Door diversificatie van het pensioenplan te bieden door de juiste fondsen te gebruiken, hoeft u geen totaal rendement op de investering op te offeren voor meer zekerheid.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Het Janus Balanced Fund heeft een Morningstar-rating van vijf sterren. Het doel van het fonds is om solide rendementen te behalen en de activamix defensief te veranderen volgens veranderende marktomstandigheden. Het fonds houdt 35 tot 65% van de activa aan, hoofdzakelijk in large-cap Amerikaanse aandelen en het saldo in vastrentende effecten met een rating van Standard & Poor's van BBB of hoger. De Klasse A-aandelen van het fonds hebben een driejarig totaalrendement op jaarbasis van 11, 96% en een rendement van 1, 69%. Conservatieve beleggers zijn goed gediend door een groot deel van de belegbare fondsen in het Balanced Fund te houden.

Beleggers die bijna met pensioen gaan, moeten conservatief beleggen om hun blootstelling aan risico's te verminderen; het Growth and Income Fund en het Balanced Fund zijn het meest geschikt voor deze demografie.

Janus Growth and Income Fund (JNGIX)

Het Janus Growth and Income Fund streeft ernaar inkomsten te combineren met kapitaalgroei. Het fonds belegt in meer dan 60 Amerikaanse large-capbedrijven die hoge dividenden betalen. Bedrijven moeten goed ingeburgerd zijn met een sterke geschiedenis van stijgende dividenden en een sterk potentieel voor stijgende toekomstige dividenden. De Klasse D-aandelen van het fonds hebben een driejarig totaalrendement op jaarbasis op basis van een NIW van 15, 18% en een rendement van 1, 9%.

Belangrijkste leerpunten

• Janus Capital Group is een wereldwijde investeringsgroep die beleggingsfondsen en andere beleggingsvehikels aanbiedt.
• De groep had vanaf juni 2019 $ 359, 8 in AUM.
• Meer dan 50% van de Janus-fondsen heeft een algemene Morningstar-rating van vier of vijf sterren en de meeste scoren bovengemiddeld op een totaalrendementsbasis in vergelijking met concurrenten.
• Beleggers die 20 jaar na hun pensionering zijn, moeten in de drie groeifondsen beleggen met de nadruk op de Enterprise- en Triton-fondsen.

Het Janus Global Allocation Fund - Conservative (JMSCX)

Het Janus Global Allocation-fonds hanteert een conservatieve benadering van kapitaalbehoud, met een driejaarlijks jaarrendement van 6, 64% voor zijn Global Allocation Fund - gematigd - I aandelen en een toewijding aan vastrentende groei. Zoals de naam al doet vermoeden, is het een conservatief fonds dat actief in evenwicht is tussen aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Een echt gediversifieerde pensioenportefeuille heeft blootstelling nodig aan bedrijven van meerdere kapitalisatietypes. Het Janus Enterprise Fund, een Morningstar-fonds met vijf sterren, belegt in middelgrote bedrijven. Het fonds biedt een traditionele waardebenadering voor deze activaklasse met hogere groei. Het zoekt bedrijven die op grote markten concurreren met de mogelijkheid om leiders op die markten te zijn. Het Enterprise Fund - I Shares van het fonds heeft een driejaarlijks jaarrendement op basis van de NIW van 18, 91%.

Janus Triton Fund (JSMGX)

Het Janus Triton Fund voegt extra diversificatie toe door het snelle groeipotentieel van small-cap beleggingen in een portefeuille te brengen. Dit Morningstar-fonds met vijf sterren belegt voornamelijk in bedrijven met een marktkapitalisatie van $ 1 miljard tot $ 10 miljard. Deze bedrijven zijn groot genoeg om te worden opgericht, maar klein genoeg om een ​​explosief groeipotentieel te hebben. Het fonds vermindert het risico door activa te spreiden over 100 aandelen. De Klasse A-aandelen hebben een driejaarlijks rendement op NAV van 17, 09% op jaarbasis.

Snelle feit

Omloopsnelheid van de portefeuille van het fonds kan de belastingschuld van de houder verhogen, waardoor beleggingsfondsen geschikter zijn om in een IRA te houden.

Bottom Line

Omzetpercentages van fondsportefeuilles kunnen bijdragen aan belastingverplichting, waardoor deze fondsen geschikter zijn om in een IRA te houden. Door het Balanced Fund en het Growth and Income Fund binnen een Roth IRA te houden, kan het rendement belastingvrij worden opgenomen. Asset allocatie is afhankelijk van individuele risicotolerantie. Beleggers die 20 jaar na hun pensionering zijn, moeten het grootste deel van de fondsen in de drie groeifondsen beleggen, met de nadruk op de Enterprise- en Triton-fondsen. Beleggers die bijna met pensioen gaan, zouden bijna alle fondsen in het groei- en inkomstenfonds en het evenwichtsfonds moeten beleggen.