transactie datum
Een transactiedatum op de datum waarop een transactie plaatsvindt voor een effect of ander financieel instrument. De transactiedatum vertegenwoordigt het tijdstip waarop het eigendom officieel wordt overgedragen.
In het bankwezen wordt de datum waarop een transactie op de rekening verschijnt, ook wel de transactiedatum genoemd, hoewel dit niet noodzakelijk de datum is waarop de bank de transactie wist en stort of geld opneemt.
UITBREIDING Transactiedatum
Voorbeelden van vormen van banktransacties, die een transactiedatum bevatten, zijn onder meer: stortingen of opnames van een persoonlijke account (via geldautomaat of geldautomaat), betaalpas of persoonlijk op een fysieke filiaallocatie); het opnemen van geld via een papieren cheque; het opnemen van een aankoop op een creditcard; het opnemen van een verkooppunt (POS); geld storten, opnemen of overboeken tussen rekeningen bij online bankieren; en anderen.
Voorbeelden van transacties, die een transactiedatum in beleggen omvatten, zijn: kopen (aandelen van een effect kopen), buy-to-open (vergelijkbaar met een traditionele koop en kan optiecontracten omvatten, samen met het openen van een meer algemene longpositie), buy-to-close (het sluiten van een shortpositie via een opname van contanten om effecten en / of optiecontracten terug te kopen); dividend in contanten ontvangen en / of de uitkeringen herinvesteren; het storten van contanten ontvangen als rendement in een kapitaalverdeling; het storten van contanten ontvangen als een meerwaarde (vaak uit de verkoop van aandelen op lange of korte termijn van een effect via een hedgefonds, partnerschap of op een beleggingsfondsrekening); het storten van rente-inkomsten uit preferente aandelen of een schuldinstrument, zoals een obligatie; aandelen verplaatsen tussen rekeningen; geschenkvoorraden; aandelen verkopen; verkopen tot sluiten (verlaten van een longpositie); opname van een aandelensplitsing en meer.
Transactiedatum v. Afwikkelingsdatum
Clearing is het volledige proces, vanaf het moment dat partijen zich verbinden tot een transactie, via afwikkeling.
De transactiedatum is niet noodzakelijkerwijs dezelfde als de vereffeningsdatum, die enkele dagen na de transactie kan plaatsvinden. De verkoper wordt betaald bij afwikkeling, omdat alle details over de transactie zijn afgerond en omdat de koper zeker weet dat wat is beloofd, daadwerkelijk is afgeleverd.
Reguliere transacties worden afgehandeld op de tweede werkdag na de transactiedatum, die T + 2 wordt genoemd. De meeste effecten, waaronder aandelen en bedrijfsobligaties, worden op deze manier afgewikkeld. Amerikaanse overheidseffecten hebben echter een reguliere manierafrekening van T + 1. Bij sommige transacties is het mogelijk om een wens te specificeren om op dezelfde dag als de transactie af te rekenen. Dit worden contante transacties genoemd.