Agent overdragen
Een overdrachtsagent is een trustmaatschappij, bank of soortgelijke instelling die door een onderneming is aangewezen om de financiële gegevens van een belegger bij te houden en zijn of haar rekeningsaldo bij te houden. De transferagent registreert transacties, annuleert en geeft certificaten uit, verwerkt beleggersmailings en behandelt een groot aantal andere beleggersproblemen, waaronder het opnieuw uitgeven van verloren of gestolen certificaten.
Transferagenten werken nauw samen met registrars om ervoor te zorgen dat beleggers hun verschuldigde rente en dividendbetalingen tijdig ontvangen. Transferagenten houden ook toezicht op de verzending van maandelijkse investeringsafschriften naar aandeelhouders van beleggingsfondsen.
Belangrijkste leerpunten
- Een transferagent speelt een cruciale rol in de contacten tussen de registrar van een bedrijf en een investeerder.
- Transferagenten handhaven nauwgezet de rekeningsaldi van een belegger en houden elektronisch certificaten van eigendom van de effecten bij.
- Agenten voor overdracht van aandelen zorgen ervoor dat aandeelhouders dividenduitkeringen tijdig ontvangen.
- Obligatieoverdrachtsagenten zorgen ervoor dat obligatiehouders hun verschuldigde rentebetalingen, plus de nominale waarde van de obligatie, ontvangen zodra deze vervalt.
Agent overdragen
Transferagent kapot
Traditioneel ontvingen beleggers bij aankoop van een effect een fysiek papieren certificaat. Tegenwoordig geven transferagenten certificaten uit in girale vorm - een elektronische methode om effectenbezit te registreren die enorme hoeveelheden tijd en geld bespaart. Deze girale effecten variëren afhankelijk van de belegging. Obligaties worden bijvoorbeeld uitgegeven in veelvouden van $ 1.000, terwijl aandelen en beleggingsfondsen worden uitgegeven als aandelen. Ondertussen worden beleggingsfondsen verkocht in blokeenheden. Transferagenten verwerken alle soorten effecten in girale vorm, in elke vorm die ze nodig hebben.
Gewone en preferente aandeelhouders hebben het recht om te stemmen over belangrijke zakelijke beslissingen, zoals fusieactiviteiten en de verkoop van bedrijven. Deze stemmen worden vergemakkelijkt door overdrachtsagenten die volmachtinformatie naar aandeelhouders sturen. Transferagenten bezorgen aandeelhouders eveneens jaarverslagen, inclusief de gecontroleerde financiële overzichten van bedrijven.
En aan het einde van het jaar sturen transferagenten en registrars gezamenlijk federale belastinginformatie naar beleggers, inclusief dividenden en betaalde rente, samen met gegevens over tijdens het jaar uitgevoerde handelstransacties.
Hoe fondsen worden verdeeld
Transferagenten betalen uitkeringen aan beleggers, op basis van de gegevens van de registrar. Transferagenten sturen bijvoorbeeld rentebetalingen naar obligatiehouders, evenals de nominale waarde van hun obligaties, zodra ze volwassen zijn. Evenzo sturen transferagenten contante dividenduitkeringen naar aandelenbeleggers, zodra de bedrijven waarin zij beleggen voldoende winst genereren.
Transferagenten sturen ook aandelen naar beleggers na een aandelensplitsing. Als het bedrijf bijvoorbeeld een 3-voor-1 aandelensplitsing heeft, ontvangt elke aandeelhouder twee extra aandelen voor elk aandeel dat hij al bezit. Aan de andere kant, wanneer een stockdividend van 10% wordt betaald, geeft de overdrachtsagent nog eens 10 aandelen uit aan aandeelhouders die 100 aandelen bezitten.
Agenten voor onderlinge overdrachten van fondsen
Onderlinge overdrachtsagenten verschillen van effectenoverdrachtsagenten, doordat de eerste nooit fysieke certificaten uitgeven, waar de laatste dit moet doen, op verzoek van de aandeelhouders. Beleggingsinstellingen voor beleggingsfondsen voeren echter vele andere belangrijke taken uit, zoals het bijhouden van rekeningen van aandeelhouders, toezicht houden op dividendbetalingen en reageren op verzoeken van aandeelhouders om rekeningafschriften, inkomstenbelastingformulieren en transactiebevestigingen.
[Belangrijk: als beleggers effecten op hun eigen naam houden en die effecten willen overdragen of verkopen, moeten ze mogelijk hun handtekeningen krijgen voordat de transferagent de transacties accepteert.]
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.