Turnkey Asset Management-programma - TAMP
Een kant-en-klaar vermogensbeheerprogramma biedt een fee-account technologieplatform dat financiële adviseurs, broker-dealers, verzekeringsmaatschappijen, banken, advocatenkantoren en CPA-bedrijven kunnen gebruiken om toezicht te houden op de beleggingsrekeningen van hun klanten. Turnkey asset management-programma's (TAMP) maken de tijd van deze professionals vrij om zich te concentreren op het bieden van service aan klanten op hun expertisegebieden, waaronder mogelijk geen activabeheertaken zoals onderzoek naar investeringen en portefeuilleverdeling.
TAMP's verwerken ook accountbeheer, facturering en rapportage. In wezen laten TAMP's professionals verantwoordelijkheden voor activabeheer delegeren aan iemand anders die daarin gespecialiseerd is. TAMP's kunnen alle soorten beleggers bedienen, van massamarkt, minder vermogende klanten tot zeer vermogende particulieren.
Turnkey Asset Management-programma's uitgelegd
Het delegeren van activabeheer helpt professionals die TAMP's gebruiken om hun winstgevendheid te vergroten door meer tijd vrij te maken voor taken zoals het aantrekken van nieuwe klanten en het persoonlijk ontmoeten van klanten. TAMP's kunnen hun klanten ook geld besparen, omdat het duur kan zijn om een eigen vermogensbeheersysteem te ontwikkelen als het bedrijf er nog geen heeft. Het gebruik van TAMP's helpt ook vermogensadviseurs hun risico om voor slechte beleggingsprestaties te worden aangeklaagd te beperken. Door investeringsselectie en -beheer uit te besteden, dragen ze een deel van dat risico over aan de TAMP.
TAMP's zijn de afgelopen jaren aanzienlijk populairder geworden, met een gestage toename van ongeveer $ 50 miljard aan beheerd vermogen in 2008 tot bijna $ 250 miljard aan beheerd vermogen in 2013. Belangrijke leveranciers van TAMP zijn Envestnet, SEI en Genworth.
Soorten Turnkey Asset Management-programma's
Wraps voor beleggingsfondsen, ETF-wraps, afzonderlijk beheerde rekeningen, verenigde beheerde rekeningen en verenigde beheerde huishoudens zijn vijf soorten TAMP's. TAMP's rekenen doorgaans vergoedingen van ongeveer 0, 85% tot 2, 80%, afhankelijk van het aantal beheerde activa en de complexiteit van de aangehouden beleggingen.
TAMP's zijn verkrijgbaar in kant-en-klare varianten en op maat. Ze zijn vaak privé geëtiketteerd, wat betekent dat het niet duidelijk is voor klanten dat een derde hun investeringen afhandelt.
Naast de basistechnologie die ze bieden, kunnen TAMP's aanvullende "backoffice" -ondersteuning bieden, zoals het instellen van geautomatiseerde waarschuwingen, activabewaking en rapportage en andere dashboardfuncties. De service kan ook het leveren van voorstellen, tools voor vermogensbeheer, compliance-diensten, verklaringen over het beleggingsbeleid omvatten en kan ook risicoanalyses uitvoeren.
Zelfs met deze voordelen bevatten TAMPs kanttekeningen. De kosten voor het gebruik van een TAMP kunnen beginnen bij 85 basispunten en vanaf daar stijgen. Bovendien heeft een financieel adviseur, door een derde in te schakelen, niet zoveel directe controle in vergelijking met het toezicht op zijn eigen beleggingsrekeningen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.