Uniform Securities Act
De Uniform Securities Act is een modelwet die is opgesteld als uitgangspunt voor regulering van effecten op staatsniveau. Het doel van de Uniform Securities Act is om te gaan met effectenfraude op het niveau van de staat en om de Securities and Exchange Commission (SEC) bij te staan bij de handhaving en regulering.
Uniform Securities Act Explained
Omdat niet alle investeringen federaal worden gedekt en niet alle beleggingsdealers op federaal niveau zijn geregistreerd, kan de SEC niet alle beleggers beschermen en alle beveiligingsschendingen nastreven. Hierdoor ontstond de behoefte aan regelgeving op staatsniveau zoals de Uniform Securities Act om beleggers verder te beschermen. Elke staat heeft zijn eigen veiligheidswetten die in de volksmond de 'blauwe luchtwetten' worden genoemd.
Hoe de Uniform Securities Act wordt toegepast
De Uniform Securities Act is een kader dat staten begeleidt bij het opstellen van hun eigen effectenwetgeving. De wet is geëvolueerd door een reeks wijzigingen als gevolg van eerdere voorschriften die niet consistent in het hele land worden aangenomen. Sommige rechtsgebieden hebben niet elke door de Uniform Law Commissioners ingevoerde effectenwet vastgesteld. Door daaropvolgende herzieningen en vervangingen van eerdere regelgeving, bracht de Uniform Securities Act meer gelijkheid bij de federale en nationale implementatie van effectenbescherming.
Een van de problemen met het reguleren van effecten van twee verschillende overheidsniveaus is het potentieel voor duplicatie. De Uniform Securities Act schetst het gezag en de rol van nationale en federale toezichthouders bij het omgaan met effectenfraude. Op lokaal niveau vinden bijvoorbeeld veel frauduleuze handelingen plaats met piramidespelen en andere oplichting. Dat betekent dat handhaving door middel van staatswetgeving nodig is om dergelijke misdaden aan te pakken.
De wet zorgt voor meer structuur en consistentie in de handhavingsautoriteit tussen staten en in coördinatie met de federale autoriteit met betrekking tot de vervolging van effectenfraude.
De bedoeling van effectenregelgeving, zowel op staats- als op federaal niveau, is het voorkomen van frauduleuze verkoop van effecten aan beleggers. Regelgevende inspanningen komen voort uit drie primaire elementen. Registratie is vereist voor initiële openbare aanbiedingen. Degenen die handelen in effecten, met name beleggingsadviseurs, makelaarshandelaren, en hun vertegenwoordigers en agenten, moeten ook worden geregistreerd. Om effectenfraude te verbieden en te voorkomen, moeten regelgevende instanties ook over een handhavingsautoriteit beschikken om dergelijke acties aan te pakken. Dat houdt in dat de mogelijkheid wordt geboden om voorschriften en regels voor effectentransacties vast te stellen, en de mogelijkheid hebben om strafrechtelijke en civiele schendingen voor de rechter te brengen.
De Uniform Securities Act dient als structuur die de bevoegdheid op staatsniveau omvat om actie te ondernemen tegen deze kwesties.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.