USA Patriot Act
De Patriot Act in de VS is een wet die kort na 11 september 2001 is aangenomen, terreuraanslagen in de Verenigde Staten, waardoor wetshandhavingsinstanties brede bevoegdheden hebben om terroristen te onderzoeken, te vervolgen en voor de rechter te brengen. Het leidde ook tot verhoogde straffen voor het plegen en ondersteunen van terroristische misdrijven. Een afkorting voor "Het verenigen en versterken van Amerika door het aanbieden van geschikte hulpmiddelen die nodig zijn om terrorisme te onderscheppen en te belemmeren, " deze antiterreurmaatregel was hoofdzakelijk bedoeld om de waarschijnlijke oorzaakdrempel te verlagen voor het verkrijgen van inlichtingenbevelen tegen vermoedelijke spionnen, terroristen en andere vijanden van de VS
UITSPLITSING VS Patriot Act
De Patriot Act van de VS schrikt en bestrijdt terroristische aanslagen in de Verenigde Staten en in het buitenland door verbeterde wetshandhaving en versterkte preventie van witwassen. Het maakt ook het gebruik mogelijk van onderzoeksinstrumenten die zijn ontworpen voor georganiseerde misdaad en drugshandelpreventie voor onderzoek naar terrorisme. Federale agenten kunnen bijvoorbeeld rechterlijke bevelen gebruiken om bedrijfsgegevens van bouwmarkten of chemische fabrieken te verkrijgen om te bepalen wie materiaal koopt om bommen te maken, of bankgegevens om te bepalen wie geld naar terroristen of verdachte organisaties stuurt. Politieagenten, FBI-agenten, federale officieren van justitie en inlichtingenfunctionarissen zijn beter in staat om informatie en bewijsmateriaal over individuen en complotten te delen, waardoor hun bescherming van gemeenschappen wordt verbeterd.
Patriot Act's effect op financiën
Hoewel de Patriot Act aanvankelijk gedachten oproept van uitgebreide bewakingsactiviteiten, heeft deze ook een impact op de bredere Amerikaanse gemeenschap van financiële professionals en financiële instellingen die grensoverschrijdende transacties aangaan met de titel III-bepaling, getiteld "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001.”
Met als doel de uitbuiting van het Amerikaanse financiële systeem door partijen die worden verdacht van terrorisme, terrorismefinanciering en het witwassen van geld te dwarsbomen, citeert Titel III gegevens van het Internationaal Monetair Fonds die schatten dat witgewassen geld van drugshandel en andere smokkelactiviteiten goed is voor 2-5% van het bruto binnenlands product van de VS. En door deze illegale bronnen van kapitaal, die deze wet "financiële brandstof voor terroristische operaties" noemt, weg te nemen, wil Titel III hun impact verminderen door een aantal beperkingen en controles. ( Zie voor meer informatie: Effecten van terrorisme op Wall Street .)
De boeken nader bekeken
Het belangrijkste titel III-mandaat legt strengere boekhoudvereisten op en dwingt financiële instellingen tot het registreren van totale bedragen van transacties waarbij landen betrokken zijn waar witwassen een bekend probleem is voor de Verenigde Staten. Dergelijke instellingen moeten methoden installeren voor het traceren en identificeren van begunstigden van dergelijke rekeningen, evenals personen die gemachtigd zijn om fondsen te routeren via rekeningen die moeten worden doorbetaald.
Titel III breidt ook de bevoegdheid van de minister van Financiën van de VS uit om regelgeving te ontwikkelen die een robuustere communicatie tussen financiële instellingen stimuleert, met als doel het witwassen van activiteiten tegen te gaan en het voor witwassers moeilijker te maken hun identiteit te verbergen. De Schatkist is ook bevoegd om de fusie van twee bankinstellingen te stoppen als beide historisch gezien het witwassen niet hebben ontmoedigd met hun eigen interne waarborgen.
In een poging verdachte activiteiten in het buitenland te beheersen, voorkomt Titel III zaken met offshore shell-banken die niet zijn aangesloten bij een bank op Amerikaans grondgebied. Banken moeten nu ook rekeningen onderzoeken van politieke figuren die verdacht worden van corruptie in het verleden. En er zijn grotere beperkingen voor het gebruik van interne bankconcentratierekeningen die er niet in slagen audittrails effectief te onderhouden - een witwassen van geld, volgens de wet.
Uitgebreide definitie van het witwassen van geld
Nomenclatuur / definities worden ook beïnvloed door Titel III. De definitie van "witwassen van geld" werd bijvoorbeeld uitgebreid met computercriminaliteit, het omkopen van verkozen ambtenaren en de frauduleuze behandeling van openbare middelen. En "witwassen van geld" omvat nu de export of import van gecontroleerde munitie die niet is goedgekeurd door de Amerikaanse procureur-generaal. Ten slotte valt elke overtreding waarbij de VS verplicht is een burger uit te leveren onder een wederzijds verdrag met een ander land eveneens onder het bredere "witwassen" -banner.
De laatste ondertitel onder de bepaling van Titel III gaat over een poging om het illegale fysieke vervoer van bulkgeld in toom te houden. Deze beweging bouwt voort op de Bank Secrecy Act van 1970 (BSA) - ook bekend als The Currency and Foreign Transactions Reporting Act - die vereist dat banken contante aankopen registreren van instrumenten met een dagelijkse totale waarde van $ 10.000 of meer - een bedrag dat verdenking wekt van belastingontduiking en andere dubieuze praktijken. Vanwege het succes van de BSA weten scherpe witwassers nu traditionele bankinstellingen te omzeilen en in plaats daarvan contant geld naar het land te verplaatsen met behulp van koffers en andere containers. Om deze reden maakt titel III het verbergen van meer dan $ 10.000 aan iemands fysieke persoon strafbaar met een straf van maximaal vijf jaar gevangenisstraf.
Praktische implicaties
Voor banken, beleggers, financieel adviseurs, intermediairs, makelaars / dealers, handelaars in grondstoffen en dergelijke, vertaalt het praktische resultaat van de bepaling van Titel III van de Patriot Act zich in een ongekende mate van due diligence op alle overeenkomstige rekeningen die bestaan in witwaspraktijken in de hele rechtsgebieden de wereld. Velen geloven echter dat de feitelijke methoden om deze analyse te bereiken neigen naar het vage. En de specifieke vragen die moeten worden gesteld, lijken te fluctueren, omdat er geen concrete informatieniveaus nodig zijn om mogelijke vragen te beantwoorden, mocht een bank of een belegger worden verdacht van het overtreden van de bepalingen van Titel III. Om deze reden kiezen velen voor een "beter dan veilig" -benadering om zoveel mogelijk informatie te verzamelen.
Aan de bankkant zijn aanvragen voor buitenlandse rekeningen - rechtstreeks of onrechtstreeks eigendom van Amerikaanse burgers - buitengewoon complex en bezwarend geworden. Nalevingsfunctionarissen vergroten routinematig applicaties, met een bijna paranoïde zorg over het voldoen aan bredere Patriot Act-mandaten en de handhavingsinstanties die daarop toezicht houden.
Voordelen van de USA Patriot Act
De wet is een zeer polariserend nationaal veiligheidsinitiatief sinds president George W. Bush het wetsontwerp ondertekende, een maand na de terroristische aanslagen van 11 september. Advocaten zijn van mening dat de wet de antiterrorisme-inspanningen gestroomlijnder, efficiënter en effectiever heeft gemaakt. Federale agenten gebruiken rondzwervende aftakkingen terwijl ze internationale terroristen volgen die zijn opgeleid om bewaking door snel veranderende locaties en communicatieapparatuur te vermijden. Een redelijke vertraging bij het melden van terroristische verdachten van een huiszoekingsbevel geeft de politie de tijd om de medewerkers van de crimineel te identificeren, onmiddellijke bedreigingen van de gemeenschap te elimineren en de arrestaties van personen te coördineren zonder ze eerst af te tikken.
Er worden sneller vragen gesteld over verdachte activiteiten, ter voorkoming van terrorisme. Surveillance is eenvoudiger omdat bedrijven een duidelijke definitie hebben van wie onderzoek doet naar terroristische activiteiten. Door meer aftappen kunnen onderzoekers luisteren naar gesprekken die mogelijk een bedreiging vormen voor de nationale veiligheid. Omdat wetshandhaving meer eenheid heeft via meerdere communicatiekanalen, kunnen opsporingsambtenaren snel handelen voordat een vermoedelijke aanval is voltooid.
Nadelen van de Patriot Act in de VS.
Tegenstanders van de wet beweren dat het de Amerikaanse overheid effectief laat onderzoeken wie zij nodig acht en rechtstreeks in botsing komt met een van de meest gekoesterde waarden van de VS: het recht van burgers op privacy. Er doen zich vragen voor over misbruik van overheidsmiddelen wanneer beperkte middelen worden gebruikt om Amerikaanse burgers te volgen, met name mensen die naar het buitenland gaan. Het is onduidelijk wat de federale autoriteiten van plan zijn te doen met informatie die is ontdekt door het bijhouden van openbare registers, waardoor bezorgdheid wordt gewekt over de autonomie en macht van de overheid.
Verdachte terroristen zijn opgesloten in Guantanamo Bay zonder altijd uit te leggen waarom of wettelijke vertegenwoordiging toelaten, waardoor hun recht op een behoorlijke rechtsgang wordt geschonden; van sommige gevangenen is vervolgens bewezen dat ze niet eens banden hebben met terrorisme.
De zakelijke, financiële en investeringsgemeenschappen worden vaker getroffen door verhoogde documentatie-eisen en due diligence-verantwoordelijkheden. Hoewel de impact meer op instellingen is dan individuele beleggers, zal iedereen die internationaal zaken doet waarschijnlijk extra kosten en meer gedoe ervaren met zoiets alledaags als het openen van een eenvoudige buitenlandse betaalrekening.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.