Vermogensbeheer
Wealth management is een beleggingsadviesdienst die andere financiële diensten combineert om tegemoet te komen aan de behoeften van vermogende klanten. Het is een consultatieproces waarbij de adviseur informatie verzamelt over de wensen van de klant en een op maat gemaakte strategie maakt met behulp van geschikte financiële producten en diensten.
Een vermogensbeheeradviseur of vermogensbeheerder is een soort financieel adviseur die gebruik maakt van het spectrum van beschikbare financiële disciplines, zoals financieel en investeringsadvies, juridische of estate planning, boekhouding en fiscale dienstverlening, en pensioenplanning, om de welvaart van een rijke cliënt te beheren. voor een vast bedrag. De methoden voor vermogensbeheer verschillen per land, bijvoorbeeld als u zich in de Verenigde Staten of Canada bevindt.
01:11Vermogensbeheer
Inzicht in vermogensbeheer
Vermogensbeheer is meer dan alleen beleggingsadvies, omdat het alle delen van het financiële leven kan omvatten. Het idee is dat vermogende particulieren in plaats van proberen stukjes advies en verschillende producten van een reeks professionals te integreren, profiteren van een holistische benadering waarbij een enkele manager alle services coördineert die nodig zijn om hun geld te beheren en voor zichzelf te plannen of de huidige en toekomstige behoeften van hun familie.
Hoewel het gebruik van een vermogensbeheerder gebaseerd is op de theorie dat hij of zij diensten kan verlenen in elk aspect van het financiële veld, kiezen sommigen ervoor zich te specialiseren in bepaalde gebieden. Dit kan zijn gebaseerd op de expertise van de betreffende vermogensbeheerder of op de primaire focus van het bedrijf waarin de vermogensbeheerder actief is.
In bepaalde gevallen kan het zijn dat een adviseur voor vermogensbeheer de input van externe financiële experts en de eigen agenten van de cliënt (advocaat, accountants, enz.) Moet coördineren om de optimale strategie te ontwikkelen die de cliënt ten goede komt. Sommige vermogensbeheerders bieden ook bankdiensten of advies over filantropische activiteiten.
Een vermogensbeheeradviseur heeft welgestelde individuen nodig, maar niet alle welgestelde personen hebben een vermogensbeheeradviseur nodig. Deze service is meestal geschikt voor vermogende particulieren met een breed scala aan uiteenlopende behoeften.
Belangrijkste leerpunten
- Wealth management is een beleggingsadviesdienst die andere financiële diensten combineert om tegemoet te komen aan de behoeften van vermogende klanten.
- Een adviseur voor vermogensbeheer is een professional op hoog niveau die de rijkdom van een rijke klant beheert voor één vast bedrag.
- Welgestelde klanten profiteren van een holistische benadering waarbij een enkele manager alle services coördineert die nodig zijn om hun geld te beheren en te plannen voor de huidige en toekomstige behoeften van henzelf of van hun gezin.
- Deze service is meestal geschikt voor vermogende particulieren met een breed scala aan uiteenlopende behoeften.
Wealth Management-voorbeeld
Degenen die rechtstreeks in dienst zijn van een bedrijf dat bekend staat om investeringen, kunnen bijvoorbeeld meer kennis hebben op het gebied van marktstrategie, terwijl degenen die in dienst zijn van een grote bank zich kunnen richten op gebieden zoals het beheer van trusts en beschikbare kredietopties, algehele landgoedplanning of verzekeringsopties. De functie wordt als raadgevend beschouwd, omdat de primaire focus het bieden van de nodige begeleiding is aan diegenen die de vermogensbeheerservice gebruiken.
Wealth Management Bedrijfsstructuren
Vermogensmanagers kunnen werken als onderdeel van een kleinschalig bedrijf of als onderdeel van een groter bedrijf, een bedrijf dat doorgaans wordt geassocieerd met de financiële sector. Afhankelijk van het bedrijf kunnen vermogensbeheerders onder verschillende titels functioneren, waaronder financieel adviseur of financieel adviseur. Een cliënt kan diensten ontvangen van een enkele aangewezen vermogensbeheerder of kan toegang hebben tot leden van een gespecificeerd vermogensbeheerteam.
Strategieën van een vermogensbeheerder
De vermogensbeheerder begint met het ontwikkelen van een plan dat de rijkdom van een cliënt handhaaft en verhoogt op basis van de financiële situatie, doelstellingen en comfortniveau van die persoon met risico. Nadat het oorspronkelijke plan is ontwikkeld, komt de manager regelmatig met klanten samen om de doelstellingen bij te werken, de financiële portefeuille te herzien en opnieuw in balans te brengen en te onderzoeken of aanvullende services nodig zijn, met als uiteindelijk doel gedurende de gehele levensduur in dienst van de klant te blijven. (Zie "Private Banking versus Wealth Management: wat is het verschil?" Voor meer informatie.)
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.