Wat is de minimale hoeveelheid geld die ik in een beleggingsfonds kan beleggen?

Hoewel er beleggingsfondsen zijn zonder minimumvereisten, vereisen de meeste beleggingsfondsen een minimale initiële investering van $ 500 tot $ 3.000, waarbij institutionele klassenfondsen en hedgefondsen minimaal $ 1 miljoen of meer vereisen. Voor beginnende beleggers kan dit bedrag moeilijk te bereiken zijn en betekent dit vaak dat hun volledige rekeningsaldo in slechts één fonds wordt belegd. Deze minimumbedragen worden door elk fonds vastgesteld als middel om te voorkomen dat kleine, korte-termijn transacties de kasstromen en het dagelijkse beheer van het fonds beïnvloeden. Het minimum van elk fonds wordt bepaald door de stijl van het fonds en zijn beleggingsdoelstelling. Er zijn echter enkele fondsen met lagere minimumwaarden die beleggen via beleggingsfondsen voor alle beleggers toegankelijk maken.

Kiplinger's beveelt een paar fondsen aan die lagere minimale aankoopbedragen hebben. Charles Schwab Corporation (SCHW) biedt een breed marktindexfonds en een hele reeks doeldatafondsen, elk met een minimale initiële aankoop van $ 100. Beleggers met de mogelijkheid om minimaal $ 250 te beleggen, hebben toegang tot veel meer fondsen van veel verschillende bedrijven. American Funds biedt bijvoorbeeld verschillende solide fondsen in veel verschillende sectoren en beleggingsstijlen, allemaal voor deze prijsklasse.

Het minimum van het fonds varieert ook afhankelijk van het type account. Sommige bedrijven hebben lagere initiële aankoopbedragen voor IRA-accounts. T. Rowe Price (PRNEX) vereist bijvoorbeeld een initiële aankoop van minimaal $ 2.500 voor zijn beleggingsfondsen op niet-pensioenrekeningen, maar slechts $ 1.000 voor pensioenrekeningen zoals IRA's. College spaarplannen en Uniform Transfers to Minors Act, of UTMA, accounts hebben meestal ook veel lagere fondsminima, en sommige fondsbedrijven staan ​​zelfs toe dat aan het minimum wordt voldaan door systematische aankopen zo laag als $ 25 per maand.

Adviseur inzicht

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Beleggingsfondsen zijn closed-end of open-end fondsen. Gesloten fondsen geven een bepaald aantal aandelen aan het publiek uit via een beursintroductie (IPO). Deze aandelen worden verhandeld op de open markt via vraag en aanbod op de markt. Daarom zijn ze niet onderworpen aan minimale investeringsbedragen; de prijs wordt weerspiegeld door de markt en u kunt zoveel eenheden kopen als u zich kunt veroorloven.

Open-end fondsen geven geen vast aantal aandelen uit en staan ​​"open" voor nieuwe beleggingen. Aandelen worden indien nodig gecreëerd of afgeschreven. Deze fondsen handhaven wel een minimale investering, die meestal varieert van $ 1.000 tot $ 5.000. Het minimum kan aanzienlijk worden verlaagd of helemaal worden kwijtgescholden als de belegging wordt gedaan op een pensioenrekening of als de belegger instemt met automatische, terugkerende beleggingen.