Welke methoden worden gebruikt om geld wit te wassen?

Witwassen van geld omvat drie basisstappen om de bron van illegaal verdiend geld te verhullen en bruikbaar te maken: plaatsing, waarbij het geld in het financiële systeem wordt geïntroduceerd, meestal door het in veel verschillende deposito's en investeringen te breken; gelaagdheid, waarin het geld wordt geschud om afstand te creëren tussen het en de daders; en integratie, waarbij het geld vervolgens als legitiem inkomen of "schoon" geld naar de daders wordt teruggebracht.

Historisch gezien omvatten methoden voor het witwassen van geld smurfen, of het structureren van het bankieren van grote hoeveelheden geld in meerdere kleine transacties, vaak verspreid over veel verschillende rekeningen, om detectie te voorkomen; en het gebruik van valutawissels, bankoverschrijvingen en "muilezels" of geldsmokkelaars om geld over de grenzen te verplaatsen. Andere witwasmethoden omvatten beleggen in mobiele grondstoffen zoals edelstenen en goud die gemakkelijk naar andere rechtsgebieden kunnen worden verplaatst; discreet investeren in en verkopen van waardevolle activa zoals onroerend goed; gokken; namaak; en het creëren van shell-bedrijven. Hoewel deze methoden nog steeds in het spel zijn, moet elke vorm van witwassen ook moderne methoden omvatten die een nieuwe draai geven aan de oude misdaad door gebruik te maken van internet.

Een belangrijk element van witwassen is onder de radar vliegen. Door het gebruik van internet kunnen witwassers gemakkelijk detectie vermijden. De opkomst van instellingen voor online bankieren, anonieme online betalingsdiensten, peer-to-peer transfers met behulp van mobiele telefoons en het gebruik van virtuele valuta zoals Bitcoin hebben het opsporen van illegale geldoverdracht steeds moeilijker gemaakt. Bovendien maakt het gebruik van proxyservers en anonimiserende software het derde onderdeel van het witwassen van geld, integratie, bijna onmogelijk te detecteren, omdat geld kan worden overgedragen of opgenomen, waardoor weinig of geen sporen van een IP-adres achterblijven.

Geld kan ook worden witgewassen via online veilingen en verkoop, gokwebsites en zelfs virtuele goksites, waar illegaal geld wordt omgezet in spelvaluta en vervolgens weer wordt omgezet in echt, bruikbaar en niet-traceerbaar "schoon" geld.

Een spin op het internet oplichting van phishing naar het bankrekeningnummer van een slachtoffer onder het mom van het storten van een fictieve loterijwinst of internationale erfenis houdt in dat er daadwerkelijk meerdere stortingen op de bankrekening van het slachtoffer worden gedaan met de bepaling dat een deel van het geld vervolgens moet worden overgemaakt naar een ander account - dwz witgewassen.

Bestaande anti-witwaswetgeving (AML) is traag om dit soort cybercriminaliteit in te halen, aangezien de meeste AML-wetten proberen vies geld aan het licht te brengen terwijl het door traditionele bankinstellingen gaat. Maar het verbergen van geld is duizenden jaren oud, en het is de aard van witwassers om te proberen onopgemerkt te blijven door hun aanpak te veranderen en de rechtshandhaving een stap voor te blijven, net zoals internationale overheidsorganisaties samenwerken om nieuwe manieren te vinden om detecteer ze.