Waarom uw adviesbedrijf faalt en hoe dit te verhelpen

Ben je al een paar jaar (of meer) financieel adviseur en heb je het gevoel dat je nooit in je schoenen zit? Of heb je ontdekt dat je, hoewel je vroeger succesvol was, het nieuwe tijdperk van technologie en robo-advies bijna alles wat je doet bijna overbodig maakt? Ik ken veel mensen in de financiële adviessector die het moeilijk hebben. Ze verliezen klanten links en rechts en die klanten die blijven, vallen steeds meer in de PITA-categorie. Sommigen komen zelfs helemaal uit de industrie omdat ze denken dat ze niet langer kunnen slagen.

Dus is er goed nieuws temidden van al dat slechte? Natuurlijk is er. Hoewel er op dit moment veel adviseurs kunnen zijn die het moeilijk hebben, zijn er ook veel die ongekende successen behalen. Wat scheidt de twee groepen? Vaak zijn het slechts een paar wijzigingen in hun bedrijfsplan en enkele mindset-aanpassingen. Ja, dat is het. Als uw financiële adviesbedrijf het moeilijk heeft, zijn hier enkele mogelijke redenen.

Belangrijkste leerpunten

• Niet alle financiële adviseurs vinden aanvankelijk succes - het is een zware klus en veel van het betrokken werk gaat over marketing voor jezelf en potentiële klanten in plaats van te adviseren over financiën.
• Tegelijkertijd maken geautomatiseerde beleggingstools zoals robo-adviseurs gebruik van de expertise van traditionele adviseurs.
• Om op te vallen en uw bedrijf te veranderen, moet een adviseur hun toegevoegde waarde versterken, zich richten op soft-skills en uw passie voor het bedienen van klanten opnieuw opbouwen.

Uw klanten zien uw waarde niet

Wanneer ze dezelfde financiële planningsdiensten van een geautomatiseerd systeem kunnen krijgen als ze van hun adviseur kunnen klanten terecht uw waarde in twijfel trekken. De dagen zijn voorbij waarop een adviseur waarde kan bieden aan zijn klanten door hen te helpen aandelen te verhandelen of geld in hun IRA's te stoppen. Tegenwoordig moet je je klanten veel meer laten zien (zoals mentorschap en contact met andere professionals) om een ​​waardevol onderdeel van hun leven te zijn.

Je krijgt de schuld van de markt

U weet dat u geen controle hebt over wat de markt doet en dat uw klanten dit waarschijnlijk ook weten. Dat zal sommigen er echter niet van weerhouden u de schuld te geven wanneer hun voorraadtanks of hun portfolio een klap krijgt. Wanneer u geen toegevoegde waarde geeft aan uw klanten, blijft de focus meestal liggen op het geld en de markten die u niet kunt controleren.

U jaagt voortdurend monetaire doelen na

Werkt u nog steeds aan een op commissie gebaseerde structuur? Werkt u voor een groot bedrijf dat uw verkoopdoelstellingen elk jaar verhoogt, zodat u constant op die bonus jaagt? Als dat zo is, hebt u gewoon niet de juiste mindset om uw klanten te helpen zoals u zou moeten. Hoewel ze willen worden gehoord en begrepen, denk je aan dat volgende grote doel dat je moet bereiken en hoe hun geld je zal helpen daar te komen.

Je hebt passie verloren voor wat je doet

PITA's, de schuld voor de markt en het constant najagen van doelen kunnen gemakkelijk alle passie uit je carrière halen. Als je de liefde voor wat je doet bent kwijtgeraakt, zie je dat. U denkt misschien dat u het goed voor uw klanten verbergt, maar zij zullen altijd weten wanneer u niet langer enthousiast bent om elke dag naar uw werk te komen. We weten allemaal hoe het is om met iemand samen te werken die niet van wat hij of zij houdt, en het zal geen verrassing zijn dat dit zal leiden tot verlies van business.

Wat u kunt doen om een ​​verandering aan te brengen

Als u een van de bovenstaande situaties ervaart, geef de hoop dan niet op. U kunt nog steeds dingen omdraaien en de passie vernieuwen die u ooit voelde voor uw bedrijf. Hier zijn enkele manieren waarop u een wijziging kunt aanbrengen.

Overweeg een op advies gebaseerd bedrijf. Als je aan een op commissie gebaseerde structuur hebt gewerkt, kan deze ene verandering het verschil maken in de wereld. Wanneer u een op advies gebaseerde financiële consultant wordt, kunt u zich volledig concentreren op de behoeften van uw klanten en hoeft u zich geen zorgen meer te maken over het najagen van doelen en het verhogen van uw commissies.

Focus op de klant, niet op het geld. Veel adviseurs vergeten dat we niet in de geldsector zitten. We zitten in de mensenbusiness. Het is onze taak om naar onze klanten te luisteren, echt te horen wat hun doelen en dromen zijn en manieren te vinden om hen te helpen daar te komen. Ja, het geld is het voertuig dat we vaak gebruiken, maar het moet nooit de enige focus zijn.

Bestudeer de zachte wetenschappen. Uw klanten vragen u om advies, niet alleen over geldzaken, maar over verschillende onderwerpen. Wanneer je de zachte wetenschappen bestudeert en meer leert over menselijk gedrag, emotie en kwetsbaarheid, kun je een veel betere mentor voor hen zijn. Dit verhoogt niet alleen uw waarde in hun ogen, maar het zorgt ook voor een veel meer bevredigende carrière.

Als uw financiële planning het moeilijk heeft, betekent dit niet noodzakelijk dat u op zoek moet naar een nieuwe carrière. Soms hoeft u alleen maar enkele wijzigingen aan te brengen en uw bedrijf in een nieuw licht te bekijken. Wanneer u een mentor voor uw klanten wordt, hen diepgaand begrijpt en hen naar een betere toekomst leidt, dan hebt u de wegen van een financiële zorgverlener geleerd. Je bent erachter gekomen wat het betekent om een ​​echte leverancier van advies te zijn en hoe je geld kunt gebruiken als een kanaal naar een meer bevredigend leven voor jezelf en degenen die je dient.