Dus u wilt uw CFA verdienen?

Het is vrij eenvoudig om iemand in het financiële vak tegen het lijf te lopen die erg enthousiast is over deelname aan het Chartered Financial Analyst (CFA) -programma. Soms weten ze waar ze aan beginnen, soms niet. Ze hebben misschien geen idee hoeveel tijd het kost of hoe het charter hen kan helpen of schaden.

Vergis je niet - het behalen van de CFA-aanwijzing is een vermoeiend proces, dus overweeg voordat je vastlegt wat er nodig is om het te verdienen, hoe het jou en je carrière ten goede zal komen, de nadelen van het doorlopen van het proces, en of de professionals opwegen tegen de nadelen .

Gecertificeerde financiële analistenvereisten

Het CFA Institute heeft drie stappen nodig om een ​​CFA te worden. Ze bevatten:

1. Slagen voor alle drie niveaus van het CFA-examen
2. 48 maanden "acceptabele professionele werkervaring" verwerven
3. Word lid van het CFA Institute, dat onder meer het invullen van een professionele gedragsverklaring en aansluiting bij een lokaal hoofdstuk omvat.

Voor veel mensen is het moeilijkste deel van het verdienen van een charter het voldoen aan de educatieve vereisten. Het CFA-programma bestaat uit drie examens die een "kandidaatsorgaan van kennis" (CBOK) omvatten dat volgens het CFA-instituut noodzakelijk is voor degenen in het beroep van belegger.

Wat is een CFA?

De CFA-testniveaus en -tijd

De test voor niveau I wordt gegeven in december en juni, terwijl de examens voor niveau II en III slechts eenmaal per jaar in juni worden afgelegd. Kandidaten moeten elk niveau passeren voordat ze naar het volgende gaan.

Slagen hangen meestal rond de helft. In 2018 waren de slagingspercentages 43 procent voor het niveau I-examen van juni en 45 procent voor het niveau I van december. De slagingspercentages lagen ook op 45 procent voor niveau II. Van degenen die het niveau III-examen hebben afgelegd, is 56 procent geslaagd.

De investering van tijd is cruciaal. Het CFA Institute schat dat de gemiddelde kandidaat mag verwachten dat hij voor elk niveau minimaal 300 uur moet voorbereiden. In feite besteedt de gemiddelde kandidaat gemiddeld 322 uur aan voorbereiding voor elk examen (304 uur voor niveau I; 329 uur voor niveau II; 334 uur voor niveau III).

De vereisten

Nadat u de tijd hebt overwogen die nodig is om de niveaus te halen, moet u vervolgens kijken naar de professionele vereisten die nodig zijn. Voordat een kandidaat CFA kan worden, moet hij 48 maanden acceptabele werkervaring hebben opgedaan. Gelukkig is de definitie van aanvaardbare ervaring van het CFA Institute tamelijk breed en omvat deze gebieden zoals handel, economie en bedrijfsfinanciering.

Om werkervaring te kwalificeren, moet ten minste 50% van de tijd direct betrokken zijn bij het besluitvormingsproces voor investeringen of het produceren van een product dat van invloed is op dat proces. Er zijn echter een aantal kandidaten die deelnemen aan het programma en zich niet in velden bevinden waar alles wat ze doen kan worden opgevat als zijnde binnen het domein van acceptabele ervaring. Sommige van deze kandidaten kunnen vinden dat, hoewel ze in staat zijn om aan de educatieve vereisten te voldoen, ze de aanduiding niet ontvangen omdat ze niet de vereiste professionele ervaring hebben.

Het CFA Institute

Tot slot moeten kandidaten, voordat ze hun charters kunnen ontvangen, lid worden van het CFA Institute. Als u hulp nodig hebt, legt de website van het CFA Institute het proces gedetailleerd uit.

De voors

Om u te helpen beslissen of u het charter wilt nastreven, laten we eens kijken hoe het u en uw carrière ten goede kan komen.

Hoe profiteert het charter u?

Ten eerste is er een educatief voordeel; je leert veel en voegt een geweldige referentie toe aan je CV. Dan is uw reputatie een boost. Mensen in het bedrijf kennen de tijd en toewijding die nodig zijn om het charter te verdienen. Als ze zien dat je het hebt verdiend, zullen ze waarschijnlijk geloven dat je de vaardigheden, toewijding, ethische basis en analytische vaardigheden bezit die nodig zijn om het werk in kwestie te doen.

Er kunnen ook financiële voordelen zijn. U kunt uw salarisverhoging zien nadat u CFA bent geworden of u kunt andere sollicitanten overtreffen die deze aanwijzing niet hebben wanneer ze strijden voor een nieuwe baan. Het werkwoord hier is "kan". Hard werken, vaardigheid, geluk, toewijding, politiek inzicht en karakter hebben net zo veel te maken met iemands succes in het beleggingsberoep als opleiding, dus beschouw het charter niet als uw gouden ticket naar het financiële paradijs.

Hoe het charter uw carrière ten goede komt

Er zijn een aantal financiële gebieden waarop het charter een aanzienlijk pluspunt is. De meest voor de hand liggende is beleggingsbeheer. Naarmate de beleggingssector concurrerender en meer gecommititiseerd blijft, zal het voor elke geloofwaardige investeringsmanager bijna noodzakelijk zijn om het charter te verdienen.

Buiten beleggingsbeheer zijn er nog een aantal andere beroepen waarvan charterhouders aanzienlijk zullen profiteren:

1. Koophandel of andere professionele koopposities
2. Sell-side analist, geassocieerde of andere sell-side professionele posities
3. Hoogleraar bedrijfsschool
4. Econoom
5. Een financieel adviseur of financiële planner

Naast deze lijst zijn er een aantal beroepen waarin het CFA-charter helpt, maar waar het geen wegversperring is als de financiële professional er niet over beschikt.

De nadelen

Het CFA-charter is geen gegarandeerde weg naar rijkdom en glorie. Overweeg voordat u de sprong waagt zorgvuldig enkele nadelen om er een te verdienen.

De tijd die nodig is om het te voltooien

CFA worden is een enorme investering in tijd - minimaal 250 uur per jaar gedurende drie jaar. Je zult tijd opofferen met familie en vrienden en het nastreven van hobby's die je leuk vindt. En na al die tijd te hebben gepleegd, is er geen garantie dat u het charter zult verdienen.

De kosten van inschrijving en registratie

Hoewel deze factor misschien geen belangrijke overweging is, is het de moeite waard om erover na te denken. Een kandidaat van niveau I betaalt een eenmalig inschrijvingsgeld voor het programma plus examenregistratiekosten. Kandidaten van niveau II en III betalen ook registratiekosten. Er zijn ook de kosten van de boeken en studieprogramma's die je moet kopen. In totaal moet je verwachten dat je elke keer dat je de examens probeert enkele duizenden dollars uitgeeft.

De CFA zal je carrière niet herstellen

De CFA is geen wondermiddel voor een zieke carrière. Als je je inschrijft voor een programma om een ​​kraamcarrière te starten, wil je misschien kijken naar andere redenen waarom je carrière zich niet als eerste ontwikkelt. Misschien voordat u buitensporige hoeveelheden tijd en een aanzienlijke hoeveelheid geld investeert in het opbouwen van uw stamboom, kunt u ervoor kiezen om uw zachte vaardigheden, zoals werkethiek en politieke soevereiniteit, te verbeteren.

Alles bij elkaar zetten

Een variatie op de goede ouderwetse kosten-batenanalyse kan de beste manier zijn om te beslissen of het programma al dan niet wordt uitgevoerd. Zet op papier de kosten uit versus de voordelen van CFA worden. Je beslissing kan veranderen als je carrière verandert. Een verloren promotie in vijf jaar kan het verdienen van de aanwijzing meer de moeite waard maken.