5 populaire portefeuilletypes

Aandelenbeleggers horen voortdurend over de wijsheid van diversificatie. Dit concept betekent simpelweg dat u niet al uw eieren in één mandje stopt, wat het risico helpt verminderen en in het algemeen leidt tot een beter rendement op uw investering. Diversificatie van uw zuurverdiende dollars is logisch, maar er zijn verschillende manieren om te diversifiëren en er zijn verschillende portefeuilletypes. Het is belangrijk om te begrijpen dat het opbouwen van elke soort portfolio onderzoek en enige inspanning vereist. Hier is wat basisinformatie over vijf verschillende soorten portfolio's en hoe u hiermee aan de slag kunt.

5 populaire portefeuilletypes

De agressieve portfolio

Een agressieve portefeuille omvat die aandelen met een hoog risico / hoge opbrengst. Aandelen in deze categorie hebben doorgaans een hoge bèta of gevoeligheid voor de totale markt. Hogere bèta-aandelen ondervinden consequent grotere schommelingen ten opzichte van de totale markt. Als uw individuele aandeel een bèta van 2.0 heeft, zal het doorgaans twee keer zo veel bewegen als de totale markt in beide richtingen.

De meeste bedrijven met agressief aandelenaanbod bevinden zich in de vroege stadia van groei en hebben een unieke waardepropositie. Voor het opbouwen van een agressieve portefeuille is een belegger nodig die bereid is om naar dergelijke bedrijven te zoeken, omdat de meeste van hen, op enkele uitzonderingen na, geen gangbare huishoudennamen zullen zijn. Kijk online voor bedrijven met een snel stijgende winstgroei zijn nog niet ontdekt door Wall Street. De meest gebruikelijke sector om te onderzoeken zou technologie zijn, maar veel bedrijven in andere sectoren die een agressieve groeistrategie volgen, kunnen worden overwogen. Risicobeheer wordt erg belangrijk bij het opbouwen en onderhouden van een agressieve portefeuille. Verliezen tot een minimum beperken en winst nemen, zijn de sleutels tot succes bij dit soort beleggingen. (Zie voor gerelateerde informatie: De voordelen van investeren in agressieve bedrijven .)

De defensieve portefeuille

Defensieve aandelen hebben meestal geen hoge bèta en zijn redelijk geïsoleerd van brede marktbewegingen. Aan de andere kant zijn cyclische aandelen het meest gevoelig voor de onderliggende economische conjunctuur. Bijvoorbeeld, tijdens recessieperiodes doen bedrijven die de basisbehoeften maken het meestal beter dan bedrijven die zijn gericht op rages of luxe. Ondanks hoe slecht de economie is, zullen bedrijven die producten essentieel maken voor het dagelijks leven overleven. Denk aan de essenties in je dagelijks leven en vind de bedrijven die deze basisproducten voor consumenten maken.

Het voordeel van het kopen van cyclische aandelen is dat ze een extra niveau van bescherming bieden tegen schadelijke gebeurtenissen. Luister maar eens naar het zakelijke nieuws en u zult portefeuillemanagers horen praten over 'medicijnen', 'verdediging' en 'tabak'. Dit zijn eigenlijk gewoon manden met aandelen die de beheerders aanbevelen op basis van waar de conjunctuur zich momenteel bevindt en waar ze denken dat deze naartoe gaat. De producten en diensten van deze bedrijven zijn echter constant in trek. Veel van deze bedrijven bieden ook een dividend dat helpt kapitaalverliezen te minimaliseren. Een defensieve portefeuille is voor de meeste beleggers verstandig.

De inkomstenportfolio

Een inkomstenportefeuille richt zich op het verdienen van geld door dividenden of andere soorten uitkeringen aan belanghebbenden. Deze bedrijven lijken enigszins op veilige defensieve aandelen, maar zouden hogere opbrengsten moeten bieden. Een inkomstenportefeuille moet een positieve cashflow genereren. Vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) en master limited partnerships (MLP) zijn uitstekende bronnen van inkomstengenererende investeringen. Deze bedrijven geven een grote meerderheid van hun winst terug aan aandeelhouders in ruil voor een gunstige fiscale status. REIT's zijn een gemakkelijke manier om in onroerend goed te beleggen zonder gedoe met onroerend goed. Houd er echter rekening mee dat deze aandelen ook onderhevig zijn aan het economische klimaat. REIT's zijn groepen aandelen die tegen een stootje kunnen tijdens een economische neergang, omdat vastgoedbouw en koopactiviteiten opdrogen.

Een inkomstenportefeuille is een mooie aanvulling op het salaris van de meeste mensen of andere pensioeninkomsten. Beleggers moeten uitkijken naar aandelen die uit de gratie zijn geraakt en nog steeds een hoog dividendbeleid handhaven. Dit zijn de bedrijven die niet alleen inkomsten kunnen aanvullen maar ook meerwaarden kunnen opleveren. Hulpprogramma's en andere trage groeisectoren zijn een ideale plek om uw zoektocht te starten. (Zie voor gerelateerde literatuur: Dividenden zien er na al die jaren nog steeds goed uit .)

De speculatieve portefeuille

Een speculatieve portefeuille komt het dichtst bij een pure gok. Een speculatieve portefeuille biedt meer risico dan alle andere die hier worden besproken. Financiële goeroes suggereren dat maximaal 10% van iemands belegbare activa wordt gebruikt om een ​​speculatieve portefeuille te financieren. Speculatieve "toneelstukken" kunnen initiële openbare aanbiedingen (IPO's) zijn of aandelen waarvan wordt gezegd dat ze overnamedoelen zijn. Technologie- of zorgbedrijven die onderzoek doen naar een baanbrekend product of een junior oliebedrijf dat zijn eerste productieresultaten wil publiceren, vallen ook in deze categorie.

Je zou kunnen stellen dat de wijdverspreide populariteit van hefboomfinanciering in de huidige markten speculatie is. Nogmaals, dit soort investeringen is aantrekkelijk, omdat het kiezen van de juiste in een korte tijd tot enorme winsten kan leiden. Speculatie kan de enige portefeuille zijn die, om succesvol te zijn, het meeste huiswerk vereist. Speculatieve aandelen zijn doorgaans transacties, niet uw klassieke aankoop en belegging.

De hybride portfolio

Het bouwen van een hybride portefeuille betekent dat u zich waagt aan andere beleggingen, zoals obligaties, grondstoffen, onroerend goed en zelfs kunst. Er is veel flexibiliteit in de benadering van de hybride portefeuille. Traditioneel zou dit type portefeuille blue chip-aandelen en een aantal hoogwaardige staats- of bedrijfsobligaties bevatten. REIT's en MLP's kunnen ook een belegbaar thema zijn voor de evenwichtige portefeuille. Een gemeenschappelijke benadering van de vastrentende beleggingsstrategie pleit voor het kopen van obligaties met verschillende vervaldata en is in wezen een diversificatiebenadering binnen de obligatie-activaklasse zelf. Kortom, een hybride portefeuille zou een mix van aandelen en obligaties in relatief vaste verhoudingen omvatten. Dit type benadering biedt diversificatie over meerdere activaklassen, wat gunstig is omdat aandelen en vastrentende effecten doorgaans een negatieve correlatie met elkaar hebben. (Zie voor meer informatie: Een inleiding tot diversificatie van investeringen .)

Het komt neer op

Aan het einde van de dag moeten beleggers al deze portefeuilles overwegen en beslissen over de juiste toewijzing voor alle vijf. Het opbouwen van een beleggingsportefeuille vereist meer inspanning dan een passieve benadering van indexbeleggen. Door het alleen te doen, moet u uw portefeuille (s) controleren en vaker opnieuw in evenwicht brengen, waardoor u commissiekosten oploopt. Te veel of te weinig blootstelling aan een type portefeuille brengt extra risico's met zich mee. Ondanks de extra vereiste inspanningen, zal het definiëren en bouwen van een portefeuille uw investeringsvertrouwen vergroten en u controle over uw financiën geven. (Zie voor meer informatie: 4 stappen voor het opbouwen van een winstgevende portfolio .)