Affiniteitsfraude
Affiniteitsfraude is een vorm van beleggingsfraude waarbij een oplichter zich richt op leden van een identificeerbare groep op basis van zaken als ras, leeftijd, religie, enz. De fraudeur is of doet zich voor als lid van de groep. Vaak promoot de fraudeur een Ponzi- of piramidespel.
Inzicht in affiniteitsfraude
Affiniteitsfraude maakt gebruik van en misbruikt het inherente vertrouwen binnen de groep. Een fraudeur kan zich bijvoorbeeld richten op een specifieke religieuze gemeente. Vaak zal de persoon proberen de hulp van de leider van de groep in te roepen om de investeringsregeling op de markt te brengen. In dit geval wordt de leider een onwetende pion in het frauduleuze schema. Slachtoffers weten de autoriteiten vaak niet op de hoogte te stellen of hun rechtsmiddelen aan te spannen en proberen in plaats daarvan dingen uit te werken binnen de groep, vooral wanneer de fraudeurs de gerespecteerde gemeenschaps- of religieuze leiders hebben gemanipuleerd om anderen te overtuigen om te investeren.
Belangrijkste leerpunten
- Affiniteitsfraude houdt vaak Ponzi of piramideschema's in.
- Een van de meest bekende voorbeelden van affiniteitsfraude is Bernard Madoff en zijn Ponzi-schema.
- Hoewel affiniteitsfraude wereldwijd voorkomt, is het in de Amerikaanse voorbeelden het beste gedocumenteerd.
Voorbeeld van affiniteitsfraude
De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) onderzoekt en onderneemt actie tegen affiniteitsfraude gericht op een breed spectrum van groepen. Recente gevallen omvatten een hedgefonds van ex-Marine dat zich richtte op collega-militairen en een daghandelaar in Sugar Land, Texas, die investeerders bedroog onder zijn mede-leden van de Libanese en Druze-gemeenschappen in het Houston-gebied. In een ander geval verkreeg de SEC een bevel van de rechtbank om een lopend Ponzi-plan te stoppen dat gericht was op leden van de Perzisch-Joodse gemeenschap in Los Angeles.
De grootste affiniteitsfraude in de geschiedenis werd echter gepleegd door Bernard L. Madoff Investment Securities die eind november 2008 ongedaan werd gemaakt. Madoff's eigen zonen gaven hem aan nadat hij de mannen had bekend dat zijn bedrijf een "gigantisch Ponzi-schema" was. Het bedrijf van Madoff had een Ponzi-regeling van $ 50 miljard die zich onder vele particulieren en financiële bedrijven ook richtte op veel rijke joden, joodse organisaties en liefdadigheidsgroepen, waaronder Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, de SAR Academy en Holocaust-overlevende Elie Wiesel's stichting en zijn persoonlijke spaargeld. Het schema van Madoff werd blootgelegd tijdens de economische ineenstorting van 2008, wat vrij typisch is omdat fraude in een zwakke economie de neiging heeft in te storten omdat veel beleggers proberen geld op te nemen om tekorten elders te dekken.
Het probleem is wereldwijd, maar het best gedocumenteerd in de VS. Een studie van Ponzi-schema's door Marquet International Inc. in 2011 heeft 329 belangrijke Amerikaanse investeringsfraudezaken onderzocht die in het vorige decennium werden ontdekt met een verlies van ten minste $ 1 miljoen en een totaal gerapporteerd verlies van bijna $ 50 miljard . De meest voorkomende affiniteitsgroepen waarop Ponzi-schemers zich richtten, waren ouderen of gepensioneerden; religieuze groepen; en etnische groepen. Deze drie doelgroepen waren goed voor 85% van alle gevallen van affiniteitsgroepen in hun onderzoek.
Volgens The Economist ziet Utah de meeste affiniteitsfraude per hoofd van de bevolking in de Verenigde Staten, omdat zoveel inwoners van de staat tot de LDS Church-gemeenschap behoren. Leden van de LDS-gemeenschap hebben de neiging extreem veel vertrouwen te hebben in anderen die tot het kerkleiderschap behoren, of die zich presenteren als lid van de kerk, waardoor deze gemeenschap uiterst kwetsbaar is voor dit soort zwendel. Alleen al in 2010 verloor Utahns naar schatting $ 1, 4 miljard aan affiniteitszwendel. Affiniteitsfraude komt het meest voor in Utah County, vooral in de regio tussen Alpine en Provo.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.