De grootste en beste vermogensbeheerbedrijven

Als u op zoek bent naar een geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) maar niet weet waar u moet beginnen, zoek dan niet verder. De Wall Street Journal publiceert jaarlijks een lijst van de top 40 vermogensbeheerders. Deze ranglijsten zijn gebaseerd op Amerikaanse vermogende particuliere activa onder beheer (AUM) voor accounts met een waarde van meer dan $ 5 miljoen.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

De vermogensbeheerafdeling van de Bank of America Corp. (BAC) staat op nummer één op deze lijst met $ 1, 25 biljoen aan AUM. Een reden dat Bank of America zo hoog staat, is omdat het Merrill Lynch heeft verworven in de nasleep van de financiële crisis van 2008.

De divisie Global Wealth & Investment Management richt zich op twee soorten klanten: mensen met meer dan $ 250.000 aan totale belegbare activa en vermogende particulieren voor wie Bank of America uitgebreide oplossingen voor vermogensbeheer kan bieden. Het heeft bijna 19.500 vermogensbeheerders in meer dan 750 vestigingen. In FY 2017 had de divisie Global Wealth & Investment Management van Bank of America een netto-inkomen van $ 3, 1 miljard.

Global Wealth & Investment Management van Bank of America is een combinatie van Merrill Lynch Global Wealth Management en US Trust, Private Wealth Management van de Bank of America.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) staat op de tweede plaats op deze lijst met $ 1, 1 biljoen in AUM. Het heeft meer dan 15.500 vermogensbeheerders in bijna 600 vestigingen. In FY 2017 stegen de netto-inkomsten met 10% ten opzichte van 2016. Zowel het vermogensbeheer als de netto rentebaten namen toe, wat de groei van het bedrijf kan helpen verklaren. Het nettoresultaat bedroeg 2, 3 miljard in 2017, een stijging van 11% ten opzichte van het voorgaande jaar.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) is de derde grootste onderneming voor vermogensbeheer met $ 677 miljard aan AUM. De afdeling vermogensbeheer heeft meer dan 1200 vermogensbeheerders in slechts 47 vestigingen. In FY 2017 bracht JP Morgan Private Bank $ 12, 9 miljard aan netto-omzet op, een stijging van 7, 2% ten opzichte van 2016, terwijl het netto-inkomen $ 2, 3 miljard bereikte, een stijging van 4% ten opzichte van het voorgaande jaar.

4. UBS Wealth Management

UBS Group AG (UBS) wordt vierde in de Top 40 vermogensbeheerders van Wall Street Journal met $ 579 miljard aan AUM. Het heeft meer dan 7.100 vermogensbeheerders in 208 Amerikaanse filialen. Aangezien UBS geen Amerikaans bedrijf is, dient het een 20-F in plaats van een 10-K in. Volgens dat rapport had UBS in FY 2017 een bedrijfsresultaat van $ 8, 5 miljard, een stijging van 8, 1% ten opzichte van het voorgaande jaar.

5. Wells Fargo

Precies achter UBS zit Wells Fargo & Company (WFC) met $ 564 miljard aan AUM. Het bedrijf heeft meer dan 15.000 vermogensbeheerders in 1.510 vestigingen. In FY 2017 bedroeg de totale omzet $ 17, 1 miljard, een stijging met 4, 9% ten opzichte van 2016, terwijl het nettoresultaat in dezelfde periode met 7, 7% steeg.

6. De Vanguard Group

Op nummer 6 staat The Vanguard Group met $ 335 miljard aan AUM. Vanguard verschilt van de andere vermogensbeheerders op deze lijst omdat het eigendom is van klanten, in tegenstelling tot beursgenoteerd of particulier bezit. Als gevolg hiervan kan Vanguard zich meer richten op klanten en hen tegelijkertijd een overvloed aan investeringsmogelijkheden bieden, zoals goedkope beleggingsfondsen, ETF's, advies en andere gerelateerde diensten.

7. Charles Schwab

Met $ 315 miljard aan AUM staat Charles Schwab Corporation (SCHW) op de zevende plaats in de 40 grootste vermogensbeheerders van Wall Street Journal. Charles Schwab heeft 3.100 vermogensbeheerders in dienst en heeft 335 Amerikaanse filialen. Onder de huidige structuur van Charles Schwab valt vermogensbeheer onder de paraplu van Investor Services.

In 2017 steeg de totale netto-omzet met 14, 6% ten opzichte van het voorgaande jaar. Deze groei is grotendeels te wijten aan stijgingen van vermogensbeheer en administratiekosten.

8. Goldman Sachs

De Goldman Sachs Group, Inc. (GS) is het achtste grootste vermogensbeheerfonds met $ 283 miljard aan AUM. Het heeft iets meer dan 500 vermogensbeheerders die actief zijn in 13 vestigingen. Goldman Sachs vereist minimaal $ 10 miljoen aan accounts.

Net als Charles Schwab rapporteert Goldman Sachs zijn vermogensadviesdiensten in een overkoepelend segment: Investment Management. In FY 2017 rapporteerde Goldman Sachs een netto-omzet van $ 5, 8 miljard, een stijging van 7, 3% ten opzichte van 2016.

9. Trouw

Fidelity Investments staat op de negende plaats op deze lijst, met $ 260 miljard aan AUM. Het heeft ongeveer 1.850 vermogensbeheerders in bijna 200 kantoren. Fidelity heeft twee soorten vermogensdiensten: Wealth Management, waarvoor een minimale investering van $ 250.000 vereist, en Private Wealth Management, waarvoor een minimale investering van $ 2 miljoen vereist is.

Belangrijkste leerpunten

• Vermogende particulieren zoeken vaak een professionele beleggingsadviseur om hun geld te beheren.
• Hoewel grootte niet alles is, geven bedrijven die een grote hoeveelheid activa aantrekken aan dat ze een rijke klantenkring hebben.
• Hier rangschikken we de top 10 van beleggingsbeheerders op basis van activa en netto-inkomsten vanaf 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

De top tien wordt afgerond met The Bank of New York Mellon Corporation (BK) met $ 240 miljard aan AUM. Het heeft meer dan 850 vermogensbeheerders in 38 vestigingen. Het bedrijf vereist een minimale investering van $ 2 miljoen. In FY 2017 bedroeg de omzet van BNY Mellon Wealth Management $ 687 miljoen, een stijging van 7% in het afgelopen jaar.