Kan Forex Trading u rijk maken?

Kan forex trading je rijk maken? Hoewel onze instinctieve reactie op die vraag een ondubbelzinnig "Nee" zou zijn, zouden we dat antwoord moeten kwalificeren. Forexhandel kan u rijk maken als u een hedgefonds bent met diepe zakken of een ongewoon bekwame valutahandelaar. Maar voor de gemiddelde detailhandelaar, in plaats van een gemakkelijke weg naar rijkdom te zijn, kan forex trading een rotsachtige snelweg zijn naar enorme verliezen en potentiële boetes.

Maar eerst de statistieken. Een Bloomberg-artikel in november 2014 merkte op dat op basis van rapporten aan hun klanten door twee van de grootste beursgenoteerde forexbedrijven - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) en FXCM Inc. (FXCM) - 68% van de beleggers een nettoverlies uit de handel had valuta's in elk van de afgelopen vier kwartalen. Hoewel dit zou kunnen worden geïnterpreteerd als dat ongeveer een op de drie handelaren geen geldvaluta verliest, is dat niet hetzelfde als het krijgen van rijke forex.

Merk op dat die cijfers slechts twee maanden werden aangehaald voordat een onverwachte seismische schok in de valutamarkten de risico's van forex-handel door particuliere beleggers benadrukte. Op 15 januari 2015 heeft de Zwitserse nationale bank het plafond van 1, 20 van de Zwitserse frank afgeschaft ten opzichte van de euro die zij gedurende drie jaar had. Als gevolg hiervan steeg de Zwitserse frank op die dag maar liefst 41% ten opzichte van de euro en 38% ten opzichte van de Amerikaanse dollar.

De verrassende beweging leidde tot verliezen van honderden miljoenen dollars op ontelbare deelnemers aan forex trading, van kleine particuliere beleggers tot grote banken. Verliezen op retailhandelsrekeningen vaagden het kapitaal van ten minste drie brokerages weg, waardoor ze insolvent werden, en bracht FXCM, toen de grootste forex brokerage voor retail in de Verenigde Staten, op de rand van het faillissement.

Hier zijn dan zeven redenen waarom de kansen worden gestapeld tegen de detailhandelaar die rijk wil worden door forex trading.

1. Overmatige leverage : hoewel valuta's volatiel kunnen zijn, zijn gewelddadige wendingen zoals die van de bovengenoemde Zwitserse frank niet zo gebruikelijk. Een substantiële beweging die de euro gedurende een week van 1.20 naar 1.10 brengt ten opzichte van de USD is nog steeds een verandering van minder dan 10%. Aandelen daarentegen kunnen gemakkelijk 20% of meer in één dag worden verhoogd of verlaagd. Maar de allure van forex trading ligt in de enorme hefboomwerking die wordt geboden door forex brokerages, die winsten (en verliezen) kunnen vergroten.

Een handelaar die EUR 5.000 shortt tegen 1.20 dollar naar de USD en vervolgens de shortpositie dekt tegen 1.10 zou een nette winst maken van $ 500 of 8.33%. Als de handelaar de maximale hefboomwerking van 50: 1 had die in de VS is toegestaan ​​voor de handel in de euro, zonder handelskosten en commissies, zou de potentiële winst $ 25.000 of 416, 67% zijn geweest. (Zie Hoe hefboomwerking wordt gebruikt in forex trading voor een uitleg over het berekenen van forex P / L.)

Natuurlijk, als de handelaar lange euro was geweest op 1, 20, 50: 1 leverage had gebruikt en de transactie met 1, 10 naar de USD had verlaten, zou het potentiële verlies $ 25.000 zijn geweest. In sommige overzeese rechtsgebieden kan de hefboomwerking oplopen tot 200: 1 of zelfs hoger. Omdat buitensporige hefboomwerking de grootste risicofactor is in de forexhandel in de detailhandel, houden toezichthouders in een aantal landen het vast.

1. Asymmetrisch risico voor beloning : doorgewinterde forex handelaren houden hun verliezen klein en compenseren deze met aanzienlijke winsten wanneer hun valuta-oproep correct blijkt te zijn. De meeste detailhandelaren doen het echter andersom, maken kleine winsten op een aantal posities, maar houden dan te lang een verliezende handel vast en lopen een aanzienlijk verlies op. Dit kan ook leiden tot meer verlies dan uw initiële investering.
2. Platform- of systeemstoring : stel je je situatie voor als je een grote positie hebt en niet in staat bent om een ​​transactie te sluiten vanwege een platformstoring of systeemstoring, die van stroomuitval tot een internetoverbelasting of computercrash kan zijn. Deze categorie omvat ook uitzonderlijk volatiele tijden waarin orders zoals stop-loss niet werken. Veel handelaren hadden bijvoorbeeld strakke stop-loss op hun short-Zwitserse frankposities voordat de valuta op 15 januari 2015 steeg. Deze bleken echter niet effectief omdat de liquiditeit opdroogde zelfs toen iedereen stampte om zijn short-frankposities te sluiten.
3. Geen informatierand : de grootste forex-handelsbanken hebben massale handelsoperaties die zijn aangesloten op de valutawereld en hebben een informatierand (bijvoorbeeld commerciële forex-stromen en geheime overheidsinterventie) die niet beschikbaar is voor de detailhandelaar.
4. Valutavolatiliteit : Herinner het voorbeeld van de Zwitserse frank. Hoge niveaus van hefboomwerking betekenen dat handelskapitaal zeer snel kan worden uitgeput tijdens perioden van ongebruikelijke valutavolatiliteit zoals die in de eerste helft van 2015.
5. OTC-markt : de forexmarkt is een over-the-countermarkt die niet gecentraliseerd en gereguleerd is zoals de futuresmarkt. Dit betekent dat forex-transacties niet worden gegarandeerd door een clearingorganisatie, wat aanleiding geeft tot tegenpartijrisico.
6. Fraude en marktmanipulatie : er zijn incidentele gevallen van fraude op de forexmarkt geweest, zoals die van Secure Investment, die in 2014 met meer dan $ 1 miljard aan beleggersfondsen verdwenen. Marktmanipulatie van forex-tarieven is ook ongebreideld geweest en heeft van de grootste spelers. (Zie voor meer informatie Hoe de forex "fix" kan worden opgetuigd.) In mei 2015 kregen vier grote banken een boete van bijna $ 6 miljard opgelegd voor een poging om de wisselkoersen tussen 2007 en 2013 te manipuleren, waardoor het totale boetebedrag van zeven banken op meer dan $ 10 miljard werd gebracht .

4 soorten indicatoren die FX-handelaren moeten weten

Het komt neer op

Als u nog steeds uw hand op forex trading wilt proberen, zou het verstandig zijn om een ​​paar waarborgen te gebruiken: beperk uw hefboomwerking, houd strakke stop-verliezen en gebruik een gerenommeerde forex brokerage. Hoewel de kansen nog steeds tegen je zijn gestapeld, kunnen deze maatregelen je in elk geval tot op zekere hoogte helpen het speelveld te egaliseren.