Cash Plus Fonds
Cash plus Fund is een type fonds dat veel voorkomt in Australië en dat is samengesteld voor conservatieve beleggers die op zoek zijn naar behoud van kapitaal en een redelijk beleggingsrendement. Cash plus-fondsen zijn bedoeld voor beleggers met een kortere beleggingshorizon.
Cash plus fondsen zijn gericht op beleggers die redelijk risicoavers zijn.
Cash Plus Fund Basics
De portefeuillebeheerders van contanten plus fondsen beleggen in een combinatie van hoogrentende, vastrentende effecten en geldmarkteffecten. Financiële professionals vergelijken vaak het succes van deze fondsen met de UBS Australian Bank Bill Index, en de kosten zijn over het algemeen mager.
Cash plus-fondsen zijn doorgaans gericht op het aanbieden van toegang tot hoogwaardige effecten en obligaties uitgegeven door de overheid, overheidsgerelateerde entiteiten en bedrijfsentiteiten in Australië tegen lagere kosten dan normaal mogelijk zou zijn. Deze fondsen bieden meestal een combinatie van kortlopende schuldbewijzen en geldmarktbeleggingen die de mogelijkheid bieden om hogere rendementen te behalen dan traditionele liquide middelen.
Cash plus fondsen zijn naar schatting vergelijkbaar met A- (op lange termijn) door het ratingbureau, Standard & Poor's Financial Services LLC. Tijdvooruitzichten zijn meestal ongeveer zeven of acht maanden, maar kunnen korter of langer duren, afhankelijk van de specifieke kenmerken van een individueel kasfonds.
Net als de risico's verbonden aan contanten plus fondsen, zijn de opbrengsten voor deze fondsen ook laag.
Andere voordelen van Cash Plus Funds
Hoewel portefeuillemanagers van cash plus-fondsen deze vaak ontwerpen voor kortere beleggingshorizons, kunnen beleggers meestal op de lange termijn concurrerende prestaties verwachten als ze ervoor kiezen hun geld voor een langere periode in het cash plus-fonds te laten. Deze onvergelijkbare prestaties vinden plaats omdat de mix van beleggingen in het fonds is ontworpen om stabiele prestaties met een laag risico te bieden en dat een dergelijke beleggingsstrategie kan werken voor verschillende doelen.
Cash plus fondsen zijn ook behoorlijk gediversifieerd in hun bezit. Als een belegger een grotere diversificatie van de portefeuille nodig heeft, kan het fonds een slimme manier zijn om dat doel te bereiken. Het soort diversificatie dat gewoonlijk beschikbaar is in het cash plus fonds zal meestal de blootstelling van een belegger aan de schommelingen van individuele effecten of sectoren beperken.
Omdat cash plus-fondsen zijn ontworpen om lage kosten te hebben, worden de beheer- en operationele kosten zeer zorgvuldig bewaakt en beheerd. De meeste liquide middelen kunnen de kosten constant laag houden in vergelijking met andere soorten beleggingen die vergelijkbare beleggingsprofielen bieden.
Risico's van Cash Plus-fondsen
Hoewel cash plus fondsen als meer conservatieve, minder risicovolle beleggingen worden beschouwd, is het voor een belegger nog steeds mogelijk om een aanzienlijk deel, of zelfs al het geïnvesteerde geld te verliezen. Er zijn ook aanzienlijke juridische risico's. Regeringen of toezichthouders kunnen wetten aannemen, beleid opstellen of een verordening implementeren die in strijd is met specifieke belangen in het fonds of bepaalde beleggingscategorieën in het fonds. Dergelijke ontwikkelingen kunnen ertoe leiden dat het fonds zijn beleggingsdoelstellingen niet haalt. Beleggen in een beheerd fonds kan ook leiden tot verschillende inkomsten en vermogenswinsten in vergelijking met beleggen in effecten. Afhankelijk van de doelstellingen van de belegger kan dit al dan niet een punt van zorg zijn.
Belangrijkste leerpunten
- Cash plus fondsen bieden meestal een combinatie van kortlopende schuldbewijzen en geldmarktbeleggingen voor beleggers in Australië.
- Cash plus fondsen bewaken en controleren beheer- en operationele kosten zeer zorgvuldig.
- Cash plus fondsen zijn ook behoorlijk gediversifieerd in hun bezit.
- Deze fondsen zijn bedoeld voor conservatieve beleggers die risicomijdend zijn.