Cash versus aandelen: hoe te beslissen

In 2018 heeft de S&P 500 7, 0% behaald, de Dow Jones heeft een rendement van 6, 7% en de Nasdaq heeft tot en met 8 oktober 2018 10, 4% behaald. Dit rendement is hoog genoeg om veel beleggers naar de aandelenmarkt te trekken. De rendementen stijgen echter ook naarmate de economie kracht behoudt en de Federal Reserve zich in een beleidsverstrakking bevindt. Dit soort omgeving kan de keuze tussen contanten en aandelen nog moeilijker maken. Laten we eens kijken naar enkele van de belangrijke risicofactoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het beleggen in contanten versus aandelen en het beheren van risico-optimalisatie in een portefeuille.

Dingen om te onthouden

Markten gaan op en neer. Ze hebben altijd en altijd zal. Hoewel het misschien stressvol is om je portefeuille te zien dalen, moet je er rekening mee houden dat de S&P 500 van 2 januari 2009 tot 8 oktober 2018 met 249% is gestegen. Omdat het moeilijk te voorspellen is welke richting de markt zal uitgaan, is markttiming niet altijd een goed idee. In plaats daarvan kunt u een deel van uw portefeuille toewijzen aan indexfondsen. Om marktrendementen met indexfondsen te behalen, kunt u profiteren van het gemiddelde van de dollarkosten in plaats van contanten aan de zijlijn te houden. (Zie voor meer informatie: Dollarkostengemiddelde betaalt .)

Dat gezegd hebbende, een van de sleutels tot het laten groeien van een portefeuille is het minimaliseren van uw verliezen. Markttiming met contant geld en strategische aandelenaankopen kan van vitaal belang zijn om uw verliezen zo laag mogelijk te houden. Dit brengt ons tot waar we op moeten letten in de markt, zodat u kunt proberen uw verliezen te minimaliseren terwijl u nog steeds in staat bent om te profiteren van de volgende groeifase van de aandelenmarkt.

Beweeglijkheid

Volatiliteit is een constante factor bij het beleggen in aandelen. Voor de periode van een jaar tot oktober 2018 heeft de VIX Volatility Index een winst van ongeveer 52%. Een veranderende wereldhandelsomgeving is altijd aanwezig, wat leidt tot veel van de volatiliteit van de markt. De bedrijfswinsten zijn goed, maar leiden altijd tot volatiliteit, terwijl het bruto binnenlands productaantal boven de 2% blijft maar nog steeds fluctueert. Als gevolg hiervan kan de aandelenvolatiliteit meer zijn dan veel beleggers dagelijks willen hanteren.

Monetair beleid

Monetair beleid is de tweede factor die moet worden gevolgd, samen met volatiliteit. Het kan grote invloed hebben op de investeringsvraag van de markt en hoe beleggers hun geld toewijzen. Lage beleidsrentes helpen om leningen te stimuleren, terwijl hogere rentetarieven ervoor zorgen dat meer beleggers sparen. Sinds 2015, toen de Fed het federale fondstarief voor het eerst in zeven jaar verhoogde, is het federale fondstarief gestegen van 0, 25% -0, 50% naar 2, 00% -2, 25%. Aldus heeft de hogere basisrente de belangstelling voor contante beleggingen verhoogd.

Winstgevendheid van bedrijven

De bedrijfswinsten zijn stabiel en bedrijven komen uit een periode van stimulerende leningen. Dit voedt een bredere bedrijfswinstgroei in de markt met volatiliteit, maar maakt aandelenbeleggingen in het algemeen aantrekkelijk. Naarmate de wereldwijde handelsoorlog dikker wordt, kan dit profiel veranderen en heeft handel zeker invloed op de internationale internationals. Als alternatief zijn veel van de internationale internationals ook de beste dividenduitkerende bedrijven, wat van invloed is op inkomensbeleggers die kiezen tussen aandelen en contanten.

Contant geld of aandelen?

Beleggers die contant geld versus aandeleninvesteringen in de huidige omgeving kiezen, zullen de verandering in de basisrente cashniveaus nauwlettend willen volgen. Hoogrentende spaarrekeningen zijn gemiddeld ongeveer 1, 90% en de 10-jaars schatkist volgt consequent ongeveer 3, 25%. De meeste beleggers verhogen dus hun cashniveau om te profiteren van het risico van winst. Dat gezegd hebbende, hieronder zijn enkele aanvullende overwegingen voor contant geld versus aandelen in 2018 en daarna.

1. Zijn aandelenwinsten stabiel of groeiend? Velen beschouwen gasbedrijven op dit moment als een grote koop omdat ze tot nu toe zijn gevallen. Het is echter mogelijk dat de markt zich niet zo snel stabiliseert en verbetert als sommigen verwachten.
2. Zijn dividenden stabiel? Dividenden vormen een groot deel van het totale rendement dat u op een aandeel krijgt. Als een bedrijf een stabiel dividend heeft en een hoge dividenduitkering heeft, kunt u overwegen het te kopen. Als de koers van het aandeel niet omhoog gaat, krijg je tenminste het rendement van het dividend.
3. Ben ik OK om deze voorraad minimaal vijf jaar te bezitten gezien de huidige marktomstandigheden? Met andere woorden, bent u voldoende overtuigd van de waarde of groeivooruitzichten van het aandeel om te geloven in zijn vermogen om de volatiliteit van de markt te doorstaan.

De hoeveelheid geld die u bereid bent in te zetten op contant geld versus aandelen zal waarschijnlijk ook worden beïnvloed door uw risicotolerantie en beleggingsdoelen. Beleggers die geld nodig hebben voor noodsituaties of contant geld verzamelen voor luxe aankopen, willen profiteren van eventuele stijgingen van liquide geldbeleggingen. Beleggers met een hogere risicotolerantie en een langere beleggingshorizon kunnen mogelijk meer inzetten op dividend, waarde en snelgroeiende aandelen.

Het komt neer op

Het perspectief op de markt zal veranderen afhankelijk van de beleggingsprofessionals die u volgt, maar de meeste beleggingsadviseurs zijn van mening dat de Amerikaanse economie zich in een expansiefase bevindt sinds rond juni 2009 toen de markt de crisis bereikte. Hoewel niet wordt verwacht dat het rendement na de financiële crisis zich opnieuw zal herhalen, hebben de expansieve kenmerken van de markt veel beleggers over het algemeen bullish in 2018 en op de korte termijn. Door de stijgende basisrentes van geldbeleggingen trekken veel beleggers echter ook hun geld naar contanten. Over het algemeen kan de huidige omgeving een geschikt moment zijn om u meer bewust te worden van liquide contante opties, terwijl u nog steeds vertrouwen hebt in het potentiële rendement van aandelen.