Certificeringen voor Estate Planning

Estate planning omvat een reeks juridische, financiële en boekhoudkundige adviesdiensten om klanten te helpen hun activa op een fiscaal efficiënte manier over te dragen aan erfgenamen. Er zijn een aantal estate planning-certificeringen beschikbaar voor financiële, boekhoudkundige en juridische professionals met relevante ervaring. Kandidaten moeten eerst aan een minimumniveau van eisen voldoen.

Als u een carrière in estate planning overweegt - of een estate planner wilt inhuren - geeft het volgende u een overzicht van de specifieke certificeringen die bij de rol horen en wat elk vereist en levert.

Belangrijkste leerpunten

• Om een ​​estate planner te worden, moet u over financiële, fiscale en boekhoudkundige kennis beschikken.
• Estate-planners hebben doorgaans een diploma in de rechten, boekhouding en / of financiën en certificeringen.
• Gemeenschappelijke certificeringen die estate planners kunnen bezitten, zijn Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) en Certified Trust en Financial Advisor (CFTA).

Rol van Estate Planners

Estate planners werken meestal met individuele investeerders, family offices, bedrijfseigenaren en vermogende particulieren. De rol van een estate planner is complex en omvat veel bewegende delen.

Een estate planner werkt samen met klanten om een ​​fiscale planningstrategie te formuleren en te implementeren om activa, afhankelijk van hun wensen, efficiënt door te geven aan erfgenamen en andere begunstigden. Andere aspecten van estate planning variëren van het nalaten van liefdadigheidsbijdragen tot het kiezen van levensverzekeringen.

Sommige grote aanbieders van estate-planning integreren hun praktijk met financiële advies- en vermogensbeheerdiensten. Rijkdommanagers, trustambtenaren en trustbeheerders, beleggingsfunctionarissen, advocaten, accountants en financiële planners kunnen allemaal belang hebben bij het nastreven van certificeringen.

Onderwijs en expertise

De meeste estate planners hebben een diploma in de rechten, boekhouding en / of financiën en met goede reden. Estate planning is een ingewikkeld doolhof van federale en nationale wetten, IRS-uitspraken en gerechtelijke interpretaties. Deze hebben allemaal invloed op de manier waarop activa en inkomsten worden behandeld voor belastingdoeleinden op basis van een breed scala aan soorten transacties, overdrachten, gebeurtenissen, individuele profielen - leeftijd, alleenstaand of getrouwd, enz. - en entiteiten. Het creëren en beheren van deze transacties vereist inzicht in fiduciaire taken en verantwoordelijkheden.

De constant veranderende wetten, evenals het gerechtelijke en politieke klimaat, maken landgoedplanning een zeer dynamisch veld waarin adviseurs technische transacties uitvoeren die moeten worden aangepakt met autoriteiten. Bepaalde praktijken en inzichten kunnen een korte houdbaarheid hebben. Naast verschillende financiële geavanceerde graden, rechten en certificeringen - een MBA, MPA, JD, CPA en CFA - maakt de specifieke, complexe en voortdurend veranderende aard van het veld speciale certificeringen nuttig. Het hebben van hen geeft ook estate planners extra geloofwaardigheid, wat helpt bij het laten groeien van hun bedrijf.

Het behalen van een estate planning-certificering vereist doorgaans trainingen over ethiek, financiële planning, belastingwetgeving, compliance en de regelgevingsomgeving.

Certificaten voor landgoedplanning

Hieronder staan ​​de meest voorkomende certificeringen die een estate planner kan hebben.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

De Global Academy of Finance and Management is de certificerende instantie voor de CTEP-aanwijzing, die de nadruk legt op professionals die vermogende klanten bedienen. Het behalen van een CTEP vereist minimaal drie jaar ervaring in estate planning of trusts. Bovendien moeten kandidaten beschikken over:

• Een bachelordiploma of -diploma in financiën, belastingen, boekhouding, financiële dienstverlening, rechten of een MBA, MS, Ph.D. of JD van een erkende school of organisatie.
• Vijf of meer goedgekeurde en gerelateerde cursussen.
• Een certificeringstraining.
• Jaarlijkse permanente educatie-eisen, die variëren.

Accredited Estate Planner (AEP)

De AEP-aanduiding wordt toegekend door de National Association of Estate Planners & Councils. Kandidaten moeten:

• Een vergunning hebben om als advocaat te oefenen, als CPA te oefenen, of momenteel worden aangeduid als Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) of Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), onder andere.
• Betrokken zijn bij estate-planningactiviteiten als advocaat, accountant, levensverzekeraar, financieel planner of trust officer.
• Minimaal vijf jaar ervaring op het gebied van estate planning en estate-planning.
• Minimaal 30 uur permanente educatie gedurende de afgelopen 24 maanden, waarvan minimaal 15 uur in de planning van het landgoed moet zijn geweest.
• Degenen met minder dan 15 jaar ervaring in estate planning moeten twee afgestudeerde cursussen volgen via The American College.

Gecertificeerd vertrouwen en financieel adviseur (CTFA)

De CFTA wordt toegekend door de American Bankers Association. De vereisten omvatten:

• Minimaal drie jaar ervaring in vermogensbeheer en voltooiing van één goedgekeurd opleidingsprogramma voor vermogensbeheer.
• Een aanbevelingsbrief.
• Een ethische verklaring.
• Een examen halen.

Om de aanwijzing te behouden, zijn 45 credits van permanente educatie vereist om de drie jaar.

Gerelateerde Wealth Management-adviescertificeringen

Er zijn ook een aantal certificeringen met betrekking tot estate planning die nuttig kunnen zijn. Deze omvatten:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Het komt neer op

Het worden van een estate planner kan moeilijk zijn en vereist ervaring en een brede kennis, waaronder wetgeving, boekhouding en financiën. Het behalen van een estate planning-certificering verbetert de vaardigheden en de geloofwaardigheid van een estate planner.