Gecertificeerde financiële planner (GVB)
Certified Financial Planner (CFP) is een formele erkenning van expertise op het gebied van financiële planning, belastingen, verzekeringen, estate planning en pensioen. De aanwijzing is eigendom van en wordt toegekend door de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.
Wat is vereist om een gecertificeerde financiële planner te worden?
Het behalen van de GVB-aanwijzing omvat het voldoen aan vereisten op vier gebieden: formeel onderwijs, prestaties op het GVB-examen, relevante werkervaring en aantoonbare professionele ethiek.
De opleidingseisen bestaan uit twee belangrijke componenten. De kandidaat moet verifiëren dat hij of zij in het bezit is van een bachelor of hoger diploma van een erkende universiteit of hogeschool erkend door het Amerikaanse ministerie van Onderwijs. Ten tweede moet hij of zij een lijst van specifieke cursussen in financiële planning invullen, zoals gespecificeerd door het CFP-bestuur. Van een groot deel van deze tweede vereiste wordt doorgaans afgezien als de kandidaat bepaalde geaccepteerde financiële benamingen bezit, zoals CFA of CPA, of een hogere graad in zaken heeft, zoals een MBA.
Het GVB-examen omvat 170 meerkeuzevragen die meer dan 100 onderwerpen met betrekking tot financiële planning omvatten. De scope omvat professioneel gedrag en regelgeving, financiële planningsprincipes, onderwijsplanning, risicobeheer, verzekeringen, investeringen, belastingplanning, pensioenplanning en estate planning. De verschillende onderwerpgebieden zijn gewogen en de meest recente weging is beschikbaar op de website van het GVB-bestuur. Verdere vragen testen de expertise van de kandidaat bij het opzetten van klant-planner relaties en het verzamelen van relevante informatie, en hun vermogen om de aanbevelingen die zij aan hun klanten doen te analyseren, ontwikkelen, communiceren, implementeren en controleren.
Wat betreft professionele ervaring, moeten kandidaten bewijzen dat ze ten minste drie jaar (of 6000 uur) fulltime professionele ervaring in de industrie hebben, of twee jaar (4000 uur) in een leertijd, die vervolgens onderworpen is aan verdere geïndividualiseerde vereisten.
Ten slotte moeten kandidaten en GVB-houders zich houden aan de professionele gedragsnormen van de GVB-raad. Ze moeten ook regelmatig informatie vrijgeven over hun betrokkenheid bij verschillende gebieden, zoals criminele activiteiten, vragen van overheidsinstanties, faillissementen, klachten van klanten of beëindigingen door werkgevers. De CFP-raad voert ook een uitgebreide achtergrondcontrole uit op alle kandidaten voordat de certificering wordt verleend.
Zelfs een succesvolle voltooiing van de bovenstaande stappen garandeert geen ontvangst van de CFP-aanduiding. De CFP-raad heeft de uiteindelijke discretionaire bevoegdheid om de aanwijzing al dan niet aan een persoon toe te kennen.
Details over het GVB-examen
Hier is wat aanvullende informatie over het beheer, de kosten en de score van het GVB-examen.
- Timing: Kandidaten zitten twee sessies van drie uur op één dag; een pauze van 40 minuten scheidt de sessies. Examens worden meestal aangeboden in drie verschillende vensters van een week, in maart, juli en november.
- Kosten: $ 725 voor een examen afgenomen op een UStest-site, met een korting voor vroege aanvragen en een toeslag voor late aanvragen.
- Passing Score: Dit is criterium-gerelateerd, wat betekent dat de prestaties worden gemeten volgens een bepaald niveau van vereiste competentie, in plaats van tegen de scores van andere personen die hetzelfde examen hebben geschreven. Dit voorkomt eventuele voor- of nadelen die kunnen optreden wanneer eerdere examens van lagere of hogere moeilijkheidsgraad waren.
- De test opnieuw afleggen: in 2018 slaagde ongeveer 60% van degenen die de test deden. als u niet slaagt, kunt u de test tot vier extra keren tijdens uw leven opnieuw doen.