Gecertificeerd vertrouwen en financieel adviseur (CTFA)
De Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) is een professionele aanduiding aangeboden door de American Bankers Association (ABA), die training en kennis biedt op het gebied van belastingen, investeringen, financiële planning, trusts en landgoederen. Het CTFA-certificaat is geschikt voor professionals die een carrière in bankieren, tussenhandel, financiële planning, belastingen of trust administratie hebben.
Belangrijkste leerpunten
- De Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) is een van de vele professionele aanduidingen die worden aangeboden door de American Bankers Association (ABA).
- De CTFA-aanwijzing is bedoeld om de kennis en kunde van een financiële professional op het gebied van trusts en financieel advies, breed opgezet, te beoordelen en te certificeren.
- Kandidaten moeten voldoen aan de minimumvereisten voor werkervaring in de financiële sector en slagen voor een streng examen. CTFA's moeten voldoen aan de reguliere vereisten voor permanente educatie.
Inzicht in gecertificeerd vertrouwen en financieel adviseur (CTFA)
De CTFA-certificering toont uw expertise op het gebied van vertrouwen en financiële en advisering. Om de aanwijzing Certified Trust en Financial Advisor te ontvangen, moeten kandidaten een minimumniveau aan werkervaring op het gebied van vermogensbeheer en goedgekeurde trainingsprogramma's hebben. Kandidaten moeten ook slagen voor een examen. Voortdurende opleiding is nodig om de CTFA-aanwijzing te handhaven.
Volgens de ABA-website wordt vermogensbeheerervaring gedefinieerd als directe of indirecte klantinteractie ter ondersteuning van het leveren van fiduciaire diensten met betrekking tot trusts, landgoederen, IRA's, gekwalificeerde pensioenplannen, bewaring en individuele vermogensbeheerrekeningen. Deze ervaring kan ook het aanbieden van speciale diensten en oplossingen in een of meer administratieve en investeringsdiensten, fiscale, juridische, financiële en estate planning diensten en oplossingen omvatten. Erkend wordt dat deze diensten op een geïntegreerde of op specialiteit gerichte manier kunnen worden geleverd. Houd er rekening mee dat ervaring met het vertrouwen van werknemers, het vertrouwen van bedrijven of effecten / trustactiviteiten en naleving van de regelgeving niet kwalificeren als vermogensbeheerervaring.
Gecertificeerde vereisten voor vertrouwen en financiële adviseurs
Aanvragers moeten drie jaar ervaring hebben in vermogensbeheer en voldoen aan een van de volgende trainingsmogelijkheden:
- Houd basis-, tussenliggende en geavanceerde ABA Trust Certificaten. Deze kunnen online worden verdiend op een ABA Trust School, op een ABA geleide in-bank Trust School of een combinatie van beide. Als de aanvrager alle drie de certificaten online afrondt, is ook de ABFA-cursus CTFA Exam Online Prep vereist.
- Afgeronde Cannon Financial Institutes Trust School's niveau I, niveau II en niveau III cursussen.
- Voltooide de graad van vertrouwen en investeringsbeheer van Campbell University.
Of hebben:
- Vijf jaar ervaring in vermogensbeheer en een bachelordiploma behaald.
- 10 of meer jaar ervaring in vermogensbeheer.
De ABA definieert professionele vermogensbeheerervaring als het verstrekken van klantadvies met betrekking tot trusts, landgoederen, IRA's, gekwalificeerde pensioenplannen, bewaring en individuele vermogensbeheerrekeningen. Het leveren van specialistische diensten op het gebied van administratie, investeringsbeheer, belastingen, juridische zaken, financiën en estate planning wordt door de ABA ook beschouwd als professionele ervaring op het gebied van vermogensbeheer.
Naast het voldoen aan deze vereisten, moeten aanvragers de ethische verklaring van ABA Professional Certifications ondertekenen.
Gecertificeerd vertrouwen en financieel adviseursexamen
Aanvragers moeten het examen kopen, dat is $ 725. Hernieuwde examens kosten $ 425. Het examen duurt vier uur en bestaat uit 200 meerkeuzevragen. Geteste kennisgebieden zijn fiduciaire en vertrouwensactiviteiten, financiële planning, belastingwetgeving en planning, investeringsbeheer en ethiek. Het examen test ook het vermogen van de aanvrager om zijn kennis toe te passen op praktische voorbeelden. Aanvragers mogen tijdens het examen geen rekenmachine of een mobiel apparaat gebruiken.
Gecertificeerde vertrouwen en vernieuwing van financieel adviseur
Om de CTFA-aanwijzing te behouden, moeten houders om de drie jaar 45 CE-credits behalen, zich houden aan de ethische code van ABA Professional Certifications en een jaarlijkse verlengingsvergoeding betalen van $ 249. Personen die twee of meer ABA-certificeringen hebben, ontvangen een verlengingskorting.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.