Wisselkosten
Wisselkosten zijn een soort beleggingskosten die sommige beleggingsfondsen aan aandeelhouders in rekening brengen als ze overgaan naar een ander fonds binnen dezelfde groep. Andere vergoedingen die aandeelhouders kunnen tegenkomen zijn verkoopkosten, inkoopkosten, aankoopkosten, accountkosten, 12b-1 kosten en beheerskosten.
UITBREIDING Wisselkosten
Wisselkosten worden in rekening gebracht door managementinvesteringsmaatschappijen waarmee beleggers aandelen van het ene beleggingsfonds kunnen ruilen of overdragen naar een ander beleggingsfonds dat door het bedrijf wordt beheerd. Wisselkosten zijn uniek omdat ze alleen optreden wanneer een transactie tussen fondsen wordt aangevraagd. Uitwisselingen van beleggingsfondsen worden besproken in het prospectus van een beleggingsfonds, samen met de andere vergoedingen die een belegger zal betalen met beleggingen in het fonds. Veel beleggingsfondsen brengen geen kosten in rekening voor het uitwisselen van aandelen.
Inwisseling van aandelen in beleggingsfondsen
De mogelijkheid om beleggingsfondsen uit te wisselen wordt vaak een uitwisselingsprivilege genoemd. Uitwisselingsrechten kunnen gunstig zijn voor beleggers die de toewijzing van beleggingsfondsen op basis van marktomstandigheden willen verschuiven. Een belegger in een groeikapitaalfonds tijdens een bullmarkt kan bijvoorbeeld proberen aandelen te ruilen voor een obligatiefonds als hun vooruitzichten bearish worden. Bovendien kunnen doe-het-zelfbeleggers in staat zijn om fondsuitwisselingen op een specifieke streefdatum te automatiseren om hogere risicotoewijzingen te verplaatsen naar meer conservatieve fondsen.
Uitwisseling van beleggingsfondsen is over het algemeen een gangbare praktijk die wordt toegestaan door de meeste beleggingsfondsen met meerdere fondsen. De ruiltransacties kunnen echter due diligence vereisen om te voltooien. De meeste uitwisselingen moeten plaatsvinden via een speciaal verzoek of met een geregistreerde vertegenwoordiger. Op sommige platforms kan de belegger eenvoudig online fondsen uitwisselen. Elk handelsplatform en elk beleggingsfonds heeft zijn eigen manier om beleggingsfondsen uit te wisselen.
Wisselkosten betalen
Informatie over fondsuitwisseling is te vinden in het prospectus van een beleggingsfonds. Vaak heeft een uitwisselingsprivilege geen kosten. Het uitwisselen van aandelen kan echter leiden tot belastingheffing als er een meerwaarde optreedt. Belastingvereisten komen het meest voor bij een overdracht van fonds naar fonds, maar het omzetten van aandelenklassen in hetzelfde fonds wordt meestal als een niet-belastbare gebeurtenis beschouwd.
Vanguard is een beleggingsmaatschappij die een open uitwisselingsbeleid onder haar beleggingsfondsen heeft. De vergoeding is minimaal met specifieke bepalingen die zijn gericht op het verbieden van frequente handel, waardoor een belegger de komende 30 dagen geen aandelen in het fonds mag kopen of ruilen. Het Vanguard Total Stock Market Index Fund biedt meer informatie over het wisselkoersbeleid van de onderneming in haar prospectus. Beleggers in het Vanguard Total Stock Market Index Fund kunnen gemakkelijk aandelen van het fonds in een conservatiever obligatiefonds omwisselen voor meer zekerheid.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.