Hoe u niets verschuldigd bent aan uw belastingaangifte

De manier waarop u het W-4-formulier invult dat u bij uw werkgever indient wanneer u een nieuwe baan begint, bepaalt hoeveel inkomstenbelasting u moet inhouden op elke looncheque, wat invloed heeft op hoeveel u uiteindelijk verschuldigd bent of ontvangt als een terugbetaling in April. Wat u misschien niet weet, is dat het mogelijk is om een ​​nieuw W-4-formulier in te dienen bij uw werkgever wanneer u maar wilt - het is niet eenmalig. Door te beheren wat uw werkgever achterhoudt via uw W-4-formulier, kunt u in april een betere kans krijgen om geen belastingen te betalen.

Aan de andere kant wilt u ook niet teveel belasting betalen en het hele jaar door een renteloze lening aan Uncle Sam geven, wat ook kan gebeuren. Lees verder om erachter te komen hoe u uw belastingaanslag of terugbetaling dichter bij nul kunt krijgen voordat de belastingtijd nadert.

Merk op dat de persoonlijke vrijstelling is verdwenen, beginnend met belastingjaar 2018, onder de nieuwe GOP-belastingaanslag. Het is niet gepland om terug te verschijnen tot 2026.

Bepaal uw totale belastingaansprakelijkheid

Uw persoonlijke situatie bepaalt hoe nauwkeurig u uw totale belastingverplichting voor het jaar kunt berekenen. Als u een werknemer met een vaste baan bent, is het relatief eenvoudig, omdat u kunt voorspellen wat uw totale inkomen voor het jaar zal zijn. Als u een seizoensgebonden, seizoensgebonden of zelfstandige werknemer bent, maak dan een weloverwogen gok op basis van uw verdiengeschiedenis in uw huidige werk en hoe uw jaar tot nu toe is verlopen.

U hebt drie opties voor het berekenen van uw belastingverplichting:

1. Online salarischeque
   Online salarischeques kunnen eenvoudig worden gevonden met een eenvoudige zoekopdracht op internet. Door het invoeren van uw bruto jaarloon, de staat waar u werkt, uw loonfrequentie, federale indieningsstatus en het aantal inhoudingsrechten dat u op uw W-4 hebt ingevoerd, zal de calculator u uw federale belastingplicht per looncheque vertellen, die u kunt vermenigvuldigen door het aantal loonperioden om uw totale belastingschuld voor het jaar te achterhalen. Deze methode is eenvoudig en het resultaat zal redelijk nauwkeurig zijn, maar het is mogelijk niet perfect, omdat uw werkelijke belastingplicht afhangt van het feit of u uw inhoudingen specificeert en welke belastingkredieten u claimt.
2. IRS Belastinginhouding Calculator
   De belastingafhankelijke calculator op de website van de Internal Revenue Service is met name handig voor mensen met complexere fiscale situaties. Het zal vragen stellen over factoren zoals uw geschiktheid voor kinder- en zorgaftrek, hoeveel u hebt bijgedragen aan een uitgestelde pensioenregeling of gezondheidsspaarrekening (HSA) en hoeveel federale belasting u had ingehouden op uw laatste salaris. Op basis van de antwoorden op uw vragen, zal het u vertellen hoeveel federale belasting u verwacht dat u aan het einde van het jaar verschuldigd bent, wat u tot nu toe hebt betaald en hoeveel u verschuldigd bent of wordt terugbetaald. Het is ook een goede manier om meer te weten te komen over eventuele belastingvoordelen.
3. Voorbeeld belastingaangifte
   Als u fiscale software hebt of weet hoe u zelf een 1040-formulier moet invullen, kunt u een voorbeeldaangifte invullen. Deze methode geeft u het meest nauwkeurige beeld van uw belastingplicht aan het einde van het jaar. Het enige dat het onnauwkeurig kan maken, is als u de fiscale software van het voorgaande jaar moet gebruiken, omdat de software van het huidige jaar nog niet is vrijgegeven. Een beetje online onderzoek kan echter meestal achterhalen welke belastingbepalingen zijn gewijzigd ten opzichte van het voorgaande jaar, zoals het nieuwe standaardaftrekbedrag. (Merk op dat de standaardaftrek bijna zal verdubbelen in het belastingjaar 2018: van $ 6.350 in 2017 voor alleenstaanden tot $ 12.000; $ 9.350 tot $ 18.000 voor gezinshoofden; en $ 12.700 tot $ 24.000 voor het gezamenlijk indienen van een aangifte.) Een steekproef invullen is ook ideaal voor mensen die inhoudingen specificeren, zoals huiseigenaren of zelfstandigen.

Hoe u het meeste geld terugkrijgt op uw belastingaangifte

Bepaal uw belastinginhouding

Zodra u het totale bedrag weet dat u verschuldigd bent aan de federale belastingen, moet u erachter komen hoeveel u per loonperiode moet hebben ingehouden om dat bedrag te bereiken, maar niet te overschrijden, op 31 december.

• Als er niet genoeg belasting wordt ingehouden, is de eenvoudigste manier om het probleem op te lossen een nieuwe W-4 in te vullen. Op regel 6, met de tekst "eventueel een extra bedrag dat u van elk salaris wilt onthouden", vult u het verschil in tussen wat u elke betaalperiode moet betalen en wat u daadwerkelijk betaalt. U kunt ook het aantal inhoudingen dat u claimt verminderen, maar de resultaten zullen niet zo nauwkeurig zijn. U hoeft niet te wachten tot de HR-afdeling van uw werkgever u een nieuw W-4-formulier overhandigt - u print de W-4 zelf van de IRS-website. U kunt er ook voor zorgen dat u alle inhoudingen op de salarisadministratie uitvoert waarop u recht hebt.
• Als je te veel hebt betaald en je wilt wat van dat extra geld terugkrijgen voor elke betaalperiode, probeer dan het aantal inhoudingen dat je claimt te verhogen. Merk op dat u een redelijke basis moet hebben voor de inhoudingsrechten die u claimt. Als de IRS vindt dat er geen redelijke basis is voor deze claims, moet u mogelijk een boete van $ 500 betalen. Er kunnen ook strafrechtelijke sancties worden opgelegd voor het opzettelijk achterwege laten of verstrekken van valse informatie.
• Het belangrijkste is om het hele jaar door voldoende belasting te betalen om boetes en rente te voorkomen. U bent verplicht ten minste 90% te betalen (deze drempel werd verlaagd naar 85% voor belastingjaar 2018) van de belastingverplichting van uw huidige jaar of 100% van de belastingverplichting van uw voorgaande jaar, welke van de twee kleiner is. U vermijdt ook boetes als u minder dan $ 1.000 aan uw jaarlijkse belastingaangifte verschuldigd bent.

Als het zo vroeg in het jaar is dat u nog geen loonstrookjes of loonstroken heeft ontvangen, deelt u uw totale belastingverplichting voor het jaar door het aantal loonstroken dat u ontvangt. Vergelijk dat bedrag vervolgens met het bedrag dat wordt ingehouden op uw eerste salaris van het jaar en breng de nodige aanpassingen aan.

Als het niet het begin van het jaar is, moet u alle voorgaande betalingsperioden compenseren toen u uw federale belasting te veel of te weinig betaalde door een nieuwe W-4 in te vullen om uw inhouding naar boven of naar beneden aan te passen voor de rest van het jaar. Vervolgens moet u de volgende januari opnieuw een nieuwe W-4 invullen, anders is uw inhouding voor het nieuwe jaar uitgeschakeld.

Erachter komen dat je geld verschuldigd bent terwijl je een terugbetaling verwachtte, is een nare schok. Er zijn natuurlijk een aantal manieren om het geld in te zamelen als je merkt dat je een plotselinge, forse belastingaanslag krijgt die je niet kunt betalen. Maar het is beter om proactief te strategieën en het te vermijden.

De basismanier om het probleem van te weinig of te veel betalen op te lossen, is hetzelfde. Maar in plaats van het bedrag dat u het hele jaar verschuldigd bent, te delen door het aantal loonstroken dat u ontvangt, moet u erachter komen hoeveel u tot nu toe aan federale belastingen hebt betaald (uw loonstrook kan een lopend totaal hebben; zo niet, vraag dan uw HR-afdeling). Trek dat bedrag af van wat u verschuldigd bent en deel het resultaat door het aantal resterende betalingsperioden voor het jaar. Het laatste nummer is hoeveel federale belasting u moet hebben ingehouden op elke loonstrook. Als je te weinig hebt betaald, laat een eenvoudige aftrekkingsberekening zien hoeveel extra je elke maand moet betalen.

Het omgekeerde is moeilijker. Er is geen eenvoudige manier om het te doen; de beste methode is om verschillende aantallen inhoudingsrechten in te sluiten in een salariscalculator totdat deze het bedrag weergeeft dat het dichtst in de buurt komt van de berekende federale belasting die u elke betaalperiode wilt betalen.

Vergeet niet dat als u zelfstandige bent, een wisselend inkomen hebt omdat u een werknemer per uur of seizoensarbeider bent, meerdere banen hebt of uw belastingen verlaagt door uw inhoudingen te specificeren, de zaken aanzienlijk gecompliceerder worden. U zult waarschijnlijk niet in staat zijn om ervoor te zorgen dat u niets aan uw belastingen verschuldigd bent met 100% nauwkeurigheid, omdat uw inkomsten en belastingverplichtingen gedurende het jaar zullen veranderen. Maar het volgen van deze stappen kan u helpen dichter bij een redelijk aantal te komen. U kunt de hierboven beschreven berekeningen altijd twee of drie keer per jaar opnieuw uitvoeren als uw inkomstenbeeld zich ontwikkelt.

Het komt neer op

Soms kost het veel moeite om erachter te komen welk bedrag u echt moet hebben ingehouden op elke loonstrook, vooral als dit niet het begin van het jaar is. Een paar uur kan nu echter uw maandelijkse cashflow voor de rest van het jaar verhogen of u tijdens de belastingtijd een onverwachte rekening besparen. Nu geld hebben is waardevoller dan hetzelfde geld in de toekomst om een ​​aantal niet altijd voor de hand liggende wiskundige redenen; het is de moeite waard om zoveel geld per maand te krijgen als Uncle Sam toestaat.