Welke gevolgen heeft witwassen voor een bedrijf als het wordt betrapt?

Witwassen van geld is een industrie van meerdere miljarden dollars die van invloed is op legitieme zakelijke belangen door het voor eerlijke bedrijven veel moeilijker te maken om op de markt te concurreren, aangezien witwassers vaak producten of diensten aanbieden tegen een lagere marktwaarde. Wanneer een financiële instelling of bedrijf ook door de overheid wordt gereguleerd, kan witwassen of het nalaten om redelijk anti-witwasbeleid te voeren leiden tot de intrekking van een bedrijfshandvest of overheidslicenties.

Bedrijven die banden hebben met mensen, landen of entiteiten die geld witwassen, worden ook geconfronteerd met boetes. ING, de Royal Bank of Scotland, Barclays en Lloyds Banking Group zijn allemaal instellingen die een boete hebben gekregen wegens transacties in verband met witwasactiviteiten in landen als Iran, Libië en Sudan.

Witwassen van geld is een misdrijf dat wordt gedefinieerd als het proces van het creëren van de illusie dat grote hoeveelheden geld dat is verkregen uit ernstige misdrijven, eigenlijk afkomstig is van een legitieme bron. Witwassen wordt vaak gedaan door misdaden zoals drugshandel of terroristische activiteiten. Naar schatting wordt jaarlijks meer dan $ 500 miljard witgewassen.

Internationale bank HSBC heeft ook een boete gekregen wegens het nalaten om de juiste anti-witwasmaatregelen (AML's) in te voeren. Volgens de federale overheid van de Verenigde Staten heeft HSBC zich schuldig gemaakt aan weinig of geen toezicht op transacties door haar Mexicaanse eenheid, waaronder het verlenen van witwasdiensten aan verschillende drugskartels waarbij bulkbewegingen van contanten van de Mexicaanse eenheid van HSBC naar de VS betrokken zijn. slaagde er niet in om juiste verslagen bij te houden als onderdeel van haar AML-maatregelen. Dit omvat een enorme achterstand van niet-beoordeelde accounts en een fout van HSBC om verdachte activiteitenrapporten (SAR's) in te dienen.

Na een jaar lang onderzoek van HSBC gaf de federale overheid aan dat de instelling de Amerikaanse bankwetgeving niet had nageleefd en de VS daarom had onderworpen aan Mexicaans drugsgeld, verdachte reischeques en aandelenbedrijven aan toonder.

Bedrijven zoals HSBC zijn onderworpen aan verschillende federale wetten die het witwassen van geld proberen te voorkomen. Deze omvatten de Bank Secrecy Act, de Trading with the Enemy Act en titel III van de Patriot Act genaamd de "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001."

Titel III beoogt de uitbuiting van het Amerikaanse financiële stelsel door partijen die worden verdacht van terrorisme, financiering van terrorisme en het witwassen van geld te voorkomen. De wet legt strikte boekhoudkundige eisen op en machtigt ook de secretaris van de US Treasury om regelgeving te ontwikkelen die een betere communicatie tussen financiële instellingen aanmoedigt met als doel het moeilijker te maken voor witwassers om hun identiteit te verbergen. De Schatkist kan ook de fusie van twee bankinstellingen stoppen als beide entiteiten in het verleden onvoldoende anti-witwasprocedures hebben ingevoerd.

De Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) biedt certificering voor anti-witwasprofessionals bekend als Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS). Vereisten om CAMS-certificering te behalen, omvatten het behalen van 40 kwalificerende credits op basis van opleiding, werkervaring en het slagen voor het CAMS-examen. Professionals die CAMS-certificering behalen, kunnen werken als compliance managers van de makelaardij, officieren van Bank Secrecy Act, managers van financiële inlichtingeneenheden, surveillance-analisten en onderzoeksanalisten van financiële misdrijven.