Lifestyle Fonds
Een lifestyle-fonds is een beleggingsfonds dat een gediversifieerde portefeuille beheert voor alle activa met verschillende risiconiveaus, meestal voor langetermijnbelegging. Lifestyle-fondsen worden vaak gebruikt door beleggers die op zoek zijn naar een spaarinstrument voor een specifieke gebruiksdatum.
UITSPLITSING Lifestyle Fund
Lifestyle-fondsen worden vaak gebruikt door beleggers die op zoek zijn naar producten ter ondersteuning van pensioensparen. Ze kunnen echter door beleggers worden gebruikt voor een willekeurig aantal evenementen met een specifieke gebruiksdatum. Lifestyle-fondsen kunnen worden vergeleken met streefdatumfondsen, aangezien beide het doel hebben om te dienen als een middel om fondsen te beleggen in de richting van een specifiek doel. Lifestyle-fondsen verschillen doordat ze doorgaans geen verschuivende allocatie hebben die een glijdend pad volgt gedurende de levensduur van de investering. Ze richten zich eerder op het verstrekken van conservatieve, gematigde of agressieve risicotoewijzingen voor beleggers die in alle verschillende fasen van hun leven beginnen te beleggen.
Lifestyle Fund-strategieën
Lifestyle-fondsen zijn een iteratie van standaard gebalanceerde fondsen. Ze gebruiken een mix van activa en een assetallocatiestrategie bij hun beleggingsaanpak, maar hun doelen zijn meer gericht op het bieden van een middel aan beleggers om op lange termijn te beleggen. Lifestyle-fondsen volgen het traditionele concept van de moderne portefeuilletheorie, met behulp van een optimale mix van aandelen en schulden op basis van de risicotolerantie van het fonds. Anders dan doeldatafondsen, verschuiven de meeste lifestylefondsen hun allocaties echter niet langs een aangewezen glijpad of richten ze zich niet op een specifieke doeldatum voor gebruik.
Lifestyle-fondsbeheerders beheren hun portefeuilles op dezelfde manier als evenwichtige fondsen. Ze zullen echter enigszins verschillen van evenwichtige fondsen, omdat het hun bedoeling is beleggers een middel te bieden om te beleggen in de richting van een bepaald doel en een intrekkingsdatum. Dit maakt ze over het algemeen iets conservatiever dan standaard gebalanceerde fondsen.
Lifestyle-fondsen zijn meestal ontworpen om de beleggingsstijl en levensfase van een belegger te bereiken. Ze kunnen in verschillende stijlen worden verkocht met differentiatie voor de risicotolerantie van een belegger. Stijlen kunnen conservatief, matig en agressief zijn. Ze kunnen ook uitbreiden naar inkomen of groei, evenals andere stijlen zoals waarde, allemaal met het idee dat ze bedoeld zijn voor een specifieke risicotolerantie. Risicotoleranties worden meestal bepaald door leeftijd, met agressieve fondsen voorgesteld voor jongere beleggers en conservatieve fondsen voorgesteld voor beleggers die met pensioen gaan.
Agressieve fondsen zullen agressievere rendementen nastreven door hogere toewijzingen aan aandelenbeleggingen, en ook beheren voor kapitaalbehoud door vastrentende toewijzingen. Bij de meer agressieve fondsopties kunnen beleggingen breed gespreid worden over alle marktsegmenten en wereldwijde regio's om een maximaal rendement uit alle marktkansen te behalen. In conservatieve fondsen zullen de activa zwaar worden gewogen in de richting van beleggingen met een lager risico met een grotere allocatie aan vastrentende waarden in het algemeen.
Lifestyle Fund Investeren
Lifestyle-fondsen worden vaak in een reeks aangeboden, vergelijkbaar met target date-fondsen. Twee managers met toonaangevende marktaanbiedingen in de categorie lifestylefondsen zijn onder meer Vanguard en PIMCO. Vanguard biedt LifeStrategy-fondsen aan, met een focus op het gebruik van een specifiek fonds als kerndoeldatum. Deze fondsen volgen geen glijdende weg, maar richten zich eerder op de stijl van beleggen van de belegger, waarbij de stijlgerichtheid wordt gebruikt als middel voor het beheer van een nestei in de tijd. PIMCO biedt zijn REALPATH Income Fund aan, dat overeenkomt met zijn REALPATH target date-fondsen. Het REALPATH Income Fund verschilt van zijn streefdatumfondsen door geen glijpad te gebruiken. Dit fonds streeft ernaar beleggers een op lange termijn inkomensgevend voertuig te bieden.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.