Beperkte Discretionary Account
Een beperkte discretionaire rekening is een soort rekening waarbij een cliënt een makelaar toestaat namens hem of haar te handelen bij het kopen en verkopen van effecten. In een niet-discretionaire account is het de taak van de makelaar om de gewenste transactie uit te voeren tegen de best beschikbare prijs. Afhankelijk van de exacte aard van de relatie tussen makelaar en klant, zal een makelaar die toezicht houdt op een niet-discretionair account transacties aan de klant aanbevelen. Makelaars hebben echter niet de wettelijke bevoegdheid om effecten te kopen of verkopen zonder eerst toestemming van de klant te verkrijgen.
In een beperkt discretionair account kan de makelaar bepaalde soorten transacties uitvoeren zonder voorafgaande toestemming van de klant. Om deze regeling te laten plaatsvinden, moet de belegger een overeenkomst ondertekenen waarin staat dat hij bepaalde transacties zonder toestemming toestaat.
UITBREIDING Beperkte Discretionary Account
Een beperkte discretionaire account wordt ook een 'gecontroleerde account' genoemd. Dit is een account waarvoor de handel wordt geleid door iemand anders dan de eigenaar. Het wordt ook een beheerde account genoemd, een beleggingsrekening die eigendom is van een individuele belegger en onder toezicht staat van een ingehuurde professionele geldmanager. In tegenstelling tot beleggingsfondsen, die professioneel worden beheerd namens veel houders van beleggingsfondsen, zijn beheerde accounts gepersonaliseerde beleggingsportefeuilles die zijn afgestemd op de specifieke behoeften van de rekeninghouder.
Discretionaire versus niet-discriminerende accounts
Een beperkte discretionaire accountregeling stelt een makelaar of adviseur in staat om een bepaalde transactie namens de klant te initiëren. De overeenkomst vermeldt ook eventuele beperkingen van de klant. Een klant die een makelaar of adviseur dit soort macht geeft, moet volledig vertrouwen in de persoon hebben, omdat de regeling riskant kan zijn. Alle beslissingen die een makelaar of adviseur neemt, moeten echter in overeenstemming zijn met de doelstellingen van de klant. Sommige beleggers geven de voorkeur aan deze regeling omdat ze het gewoon te druk hebben om de dagelijkse ontwikkelingen in de markt bij te houden. Een van de belangrijkste voordelen van het gebruik van een discretionair account is dat het een persoon in staat stelt te investeren zonder veel tijd in de activiteit te steken.
Veel beleggers geven echter om een aantal redenen de voorkeur aan niet-discretionaire rekeningen. Veel beleggers willen hands-on management over hun rekeningen en zijn op hun hoede om te veel vertrouwen in hun makelaar te stellen; die relatie is gewoon niet goed voor elke belegger. Deze beleggers wensen misschien wat begeleiding van een professional, maar willen misschien nog steeds sterk betrokken zijn bij het nemen van hun investeringsbeslissingen. Voor hands-on beleggers is een niet-discretionaire rekening meestal de beste optie.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.