Beperkte risico's

DEFINITIE van beperkt risico

Beperkte risico's beschrijven een belegging met een vooraf bepaald maximaal neerwaarts potentieel, meestal het initiële geïnvesteerde bedrag. Beleggers kunnen ook een beperkt risico produceren door effecten te kopen die in tegengestelde richting bewegen.

UITBREIDING Beperkt risico

Beperkte risico's stellen beleggers bloot aan situaties waarin zij zich voorafgaand aan de positie bewust zijn van het maximale verliesniveau dat zij kunnen lijden. Een situatie met een onbeperkt risico zou het verkopen van naakte shorts op een aandeel zijn, waar het potentieel voor verlies oneindig is.

Hoe beperkt risico werkt: een voorbeeld

Een belegger kan een beleggingsportefeuille creëren met X aandelen van Bedrijf Beta, die banken produceert. De meubelindustrie is cyclisch, dus bedrijf Beta zal waarschijnlijk meer banken verkopen in tijden van economische groei dan in tijden waarin de economie traag is of krimpt. Hierdoor zullen de aandelen van Company Beta in langzame economische tijden in waarde dalen. Als belegger wilt u misschien uw portefeuille beschermen tegen deze volatiliteit of uw risico beperken.

Een manier is om aandelen te kopen die niet zo gevoelig zijn voor economische cycli. Soms defensieve aandelen genoemd, omvatten ze voedsel, nutsbedrijven of andere industrieën die producten verkopen die consumenten nodig achten. Theoretisch behouden deze aandelen hun waarde tijdens economische neergang. De defensieve aandelen fungeren als een bolwerk en beperken het risico van het houden van aandelen van Company Beta.

Een andere manier om het risico van een belegging te beperken, is door een putoptiecontract op de aandelen te kopen. Hoewel kostbaar, zou dit een belegger in staat stellen een minimumprijs vast te leggen waartegen de aandelen altijd kunnen worden verkocht. Een belegger zou ook een futurescontract kunnen verkopen en beloven het aandeel op een bepaald punt in de toekomst tegen een vaste prijs te verkopen.

Waarom beleggers mogelijk het risico willen beperken

Beperkte risicostrategieën helpen een portefeuille te beschermen tegen volatiliteit. Het kan vooral aantrekkelijk zijn wanneer een belegger een lange periode van winst heeft ervaren en sommige ervan wil vastzetten. Bij het kiezen van een belegging met beperkt risico is de belegger zich volledig bewust van het potentiële bedrag dat hij of zij zou kunnen verliezen. Het aangaan van een contante longpositie in een aandeel heeft bijvoorbeeld een beperkt risico omdat de belegger niet meer kan verliezen dan het oorspronkelijke geïnvesteerde bedrag. Evenzo heeft het kopen van optiecontracten lang een beperkt risico, omdat alleen de initieel betaalde premie voor de optie kan verloren gaan.

Zoals alle beleggingsstrategieën vereist het beperken van het risico een beetje planning. De zekerheid die deze strategie biedt, kan het echter de tijd en moeite waard maken tijdens een periode van dalende aandelenkoersen.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Downside Definitie Downside beschrijft de negatieve beweging van een economie, of de prijs van een effect, sector of markt. meer Verkoper Definitie Een verkoper is elke persoon of entiteit die goederen of diensten ruilt tegen betaling. In de optiemarkt wordt een verkoper ook een schrijver genoemd. meer Naked Call Definitie Een naked call is een optiestrategie waarbij de belegger callopties schrijft (verkoopt) zonder de onderliggende waarde te bezitten. meer Hoe een beschermende put werkt Een beschermende put is een strategie voor risicobeheer met behulp van optiecontracten die beleggers gebruiken om te waken tegen het verlies van het bezit van een aandeel of een actief. meer Een schatting van het neerwaartse risico Het neerwaartse risico is een schatting van het potentieel van een effect om een ​​waardevermindering te ondergaan als de marktomstandigheden veranderen, of de hoeveelheid verlies die zou kunnen worden geleden als gevolg van de daling. meer Definitie winstdoel Een winstdoel is een vooraf bepaald punt waarop een belegger een transactie in een winstgevende positie zal verlaten. meer partnerlinks