Vragen aan uw Estate-Planning advocaat

Estate planning kan moeilijk zijn om over na te denken. Over het algemeen dwingt het individuen om fiscale zaken te overwegen die zich zullen voordoen terwijl ze leven en na hun eigen dood. Daarom is het uiterst belangrijk om ervoor te zorgen dat activa zorgvuldig worden beheerd en dat volgende generaties familieleden zonder incidenten erfenis ontvangen.

Hoewel elke advocaat een eenvoudige wil kan opstellen voor eenvoudige situaties, zoals het benoemen van de begunstigde van iemands 401 (k), kunnen doorgewinterde trust- en estate-advocaten helpen bij het navigeren in meer gecompliceerde situaties met meerdere trusts en meerdere erfgenamen.

In het algemeen kan er een aantal van de belangrijkste zorgen zijn die u kunt hebben bij het bouwen van een landgoedplan, waarvan sommige de volgende zijn:

1. Een ordentelijke administratie van activa handhaven terwijl u leeft
2. Flexibiliteit in het beheer van onroerend goed terwijl u leeft
3. Landgoederen met huurders in gemeenschappelijk of gemeenschapseigendom
4. Activa in meerdere staten
5. Kleine bedrijfsmiddelen
6. Zorgen voor de wettelijke voogd van uw kinderen
7. Ervoor zorgen dat erfgenamen en dierbaren uw vermogen ontvangen
8. Helpt conflicten en verwarring te verminderen of te voorkomen
9. Minimaliseren van juridische kosten en belastingen
10. Rijkdombehoud

Al deze onderwerpgebieden en de onderstaande vragen kunnen een goede plek zijn om te beginnen bij het openen van een zoekproces om de beste advocaat te vinden om u te helpen met uw behoeften en een blijvende gemoedsrust te garanderen.

Belangrijkste leerpunten

• Het is belangrijk om een ​​goed plan te hebben om ervoor te zorgen dat uw dierbaren uw bezittingen zonder problemen of onnodige vertraging na uw overlijden ontvangen.
• Er zijn veel vragen die u aan potentiële estate-planning advocaten moet stellen voordat u er een inhuurt om uw estate plan te maken.
• Zorg er bovenal voor dat u een advocaat inhuurt die een hoog niveau van dienstverlening vertoont en met wie u zich op uw gemak voelt om zeer persoonlijke zaken te bespreken.

Estate Planning Tips

Vragen voor een landgoedplanningsadvocaat

De volgende vragen helpen u meer te weten te komen over estate planning en helpen u ook om te bepalen of een potentiële estate planning-advocaat de juiste match voor u is.

1) Is uw primaire focus op estate planning?

Ga alleen door met een kandidaat wiens antwoord op deze vraag een harde "ja" is. Een specialist in onroerend goed is op de hoogte van alle wijzigingen in de wettelijke statuten en beschikt over de strategische knowhow die nodig is om uw documenten zorgvuldig te formuleren in de meest geldige en effectieve manier mogelijk.

2) Hoe lang oefen je al?

Uiteraard moet u ernaar streven de meest ervaren advocaat te vinden die zijn voorbereide documenten na de dood van een cliënt heeft zien inwerken. Dergelijke advocaten zullen geconfronteerd worden met uitdagingen van rechtbanken en / of de IRS en zullen weten hoe deze hindernissen te overwinnen.

3) Voer je het plan daadwerkelijk uit?

Sommige advocaten stellen slechts estate-planningsdocumenten op, terwijl anderen ook de bijbehorende trusts uitvoeren. Over het algemeen is het efficiënter om een ​​advocaat in de laatste categorie te behouden, die ervoor kan zorgen dat de juiste activa worden overgedragen aan de trust.

4) Voer je periodieke beoordelingen uit?

Voor een kleine vergoeding zullen sommige landgoedplanningsadvocaten uw zaken halfjaarlijks of jaarlijks beoordelen. Dit kan belangrijk zijn, omdat aanpassingen in uw estate plan noodzakelijk kunnen zijn als u een levensverandering, veranderde financiën ervaart, of als wetswijzigingen mogelijk aspecten van uw estate planning veranderen.

5) Wat is uw ervaring met vermogensbelasting en hoe kan ik de vermogensbelasting het beste beheren?

Een voorbeeld: de Tax Cuts and Jobs Act van 2017 verhoogde de vrijstelling van successierechten en generatiespringende belasting tot 2025. Zie voor meer informatie over de belasting op uw nalatenschap ook: Estate Tax en hoe beïnvloedt de nieuwe belastingwetgeving Uw Estate Plan?

6) Kun je me helpen een uitgebreid vermogensplan te maken met testamenten, trusts en levensverzekeringen?

Er kunnen meerdere soorten testamenten, trusts en levensverzekeringen zijn. Sommige complexe, uitgebreide landgoedplannen kunnen al deze omvatten. Zorg ervoor dat uw landgoedadvocaat op deze gebieden goed geïnformeerd is, is meestal erg belangrijk. U wilt waarschijnlijk ook contact opnemen met uw landgoedadvocaat voor advies in de nuances van elk landgoedplanningstool en die mogelijk geschikt zijn voor uw individuele situatie.

7) Hoe laad je?

Veel estate-planning advocaten rekenen vaste kosten aan, in plaats van per uur te factureren. Sommigen doen beide, waarbij ze een vast tarief vragen voor standaarddiensten zoals het opzetten van een trust, en vervolgens een uurtarief voor speciale onderzoekstaken. Het is in elk geval verstandig om van tevoren te informeren naar compensatiemodellen om verrassingen te voorkomen.

8) Wat vindt u van een herroepbaar levend vertrouwen?

Door activa in een herroepbaar levend vertrouwen te plaatsen, kan het kostbare en zware proces van proeftijd worden vermeden (testament indienen bij de rechtbank). Maar dit is misschien niet de beste stap voor iedereen, omdat intrekbare levende trusts erfbelasting, inkomstenbelasting of inkomstenbelasting niet vermijden. Helaas bevelen sommige advocaten deze structuren eenvoudig aan zodat ze meer geld kunnen vragen.

9) Welke andere problemen pak je aan?

Naarmate de levensverwachting toeneemt, neemt ook de kans op lichamelijke en geestelijke gezondheidsproblemen op de lange termijn toe. Advocaten in onroerend goed moeten cliënten fiscaal helpen voorbereiden op de mogelijkheid van handicap of dementie door volmachten, richtlijnen voor de gezondheidszorg en wilsverklaringen op te stellen.

10) Hoe lang duurt het om mijn project voor de planning van het onroerend goed te voltooien?

Hoewel er over het algemeen geen extreme haast is, moet u er rekening mee houden dat u aspecten van uw vermogensplan misschien wilt bespreken met andere professionals, zoals accountants, pensioenplanners of geldmanagers. Hoewel de expertise van een makelaar op deze gebieden kan overlappen, zijn ze meestal geen algemene belastingdeskundigen of beleggingsadviseurs. Geef uzelf voldoende tijd om een ​​breder, groter beeld te krijgen van uw vastgoedplan en de logistieke praktische aspecten van de implementatie ervan.

11) Zult u documentatie voor de planning van het landgoed voor mij opsturen om te beoordelen?

Zelfs als u werkt met een ervaren landgoedplanningadvocaat, is het van essentieel belang om alle documenten en formulieren te controleren om miscommunicatie te voorkomen. Wees duidelijk over wat later kan worden gewijzigd en wat onherroepelijk is.

12) Zal iemand anders in uw kantoor in staat zijn om mijn problemen te bespreken tijdens uw afwezigheid?

Hoewel de meeste vastgoedplanning-advocaten ernaar streven om zichzelf op elk gewenst moment beschikbaar te stellen voor hun klanten, is het nog steeds belangrijk om te weten dat een medewerker of paralegal beschikbaar zal zijn om vragen in een noodsituatie te beantwoorden.

Een vraag voor jezelf

Vertrouw tenslotte op uw instinct om te bepalen of een bepaalde advocaat in onroerend goed iemand is met wie u zich op uw gemak voelt om nauw samen te werken. Estate planning kan complex zijn, zowel op emotioneel als juridisch vlak, dus het is noodzakelijk om een ​​advocaat te kiezen die behendig alle elementen aankan.

Voor meer informatie over estate planning, zie ook: Hoe de juiste uitvoerder voor uw Estate te kiezen en 6 Must-Haves voor Estate Planning