Geregistreerd vertegenwoordiger (RR)
Een geregistreerde vertegenwoordiger (RR) is een persoon die werkt voor een beursvennootschap en dient als een vertegenwoordiger voor klanten die beleggen in beleggingsproducten zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Geregistreerde vertegenwoordigers worden ook wel makelaars genoemd.
Inzicht in geregistreerde vertegenwoordigers (RR)
Geregistreerde vertegenwoordigers kunnen effecten voor klanten kopen en verkopen. Ze staan vooral bekend als op transacties gebaseerde dienstverleners. Om deze transacties uit te voeren, moet een geregistreerde vertegenwoordiger een vergunning hebben om de aangewezen effecten te verkopen. Ze moeten ook worden gesponsord door een bedrijf dat is geregistreerd bij de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Om een licentie te krijgen als een geregistreerde vertegenwoordiger voor een sponsorend bedrijf, moet een persoon slagen voor de serie 7 en serie 63 effectenonderzoeken. Deze examens worden afgenomen door FINRA. Met de Series 7-licentie kan de geregistreerde vertegenwoordiger aandelen, beleggingsfondsen, opties, gemeentelijke effecten en enkele variabele contracten voor hun klanten kopen en verkopen. Met de Series 63-licentie kan de vertegenwoordiger variabele annuïteiten en beleggingen in beleggingsfondsen verhandelen. Een aanzienlijk deel van het Series 63-examen is gericht op staatseisen voor effecten in de VS. Andere vergunningen kunnen ook van toepassing zijn op verschillende andere soorten transacties. Vergelijk en contrasteer met Series 66-licenties.
Normen voor geregistreerde vertegenwoordigers
Beleggers zoeken geregistreerde vertegenwoordigers om namens hen transacties op de financiële markt uit te voeren. Geregistreerde vertegenwoordigers hebben doorgaans toegang tot een volledige reeks handelsmogelijkheden die aansluiten bij de behoeften van hun beleggers. Ze kunnen ook in staat zijn dun verhandelde effecten uit te voeren of toegang hebben tot nieuwe effectenintroducties.
Geregistreerde vertegenwoordigers verschillen van geregistreerde beleggingsadviseurs. Geregistreerde vertegenwoordigers worden beheerst door geschiktheidsnormen, terwijl geregistreerde beleggingsadviseurs worden beheerst door fiduciaire normen. Geregistreerde vertegenwoordigers zijn op transacties gebaseerde dienstverleners. Amerikaanse toezichthouders vereisen dat geregistreerde vertegenwoordigers ervoor zorgen dat een belegging geschikt is voor een belegger gezien hun beleggingsprofiel. Ze zorgen er ook voor dat transacties efficiënt worden uitgevoerd. Beleggers zullen verkoopkosten betalen die zijn vastgesteld door effectenemittenten wanneer zij te maken hebben met een geregistreerde vertegenwoordiger. Geregistreerde beleggingsadviseurs willen meer holistische financiële plannen en beleggingsdiensten aanbieden. Ze bieden zeer verschillende vergoedingsschema's en zijn meestal gebaseerd op activa die worden beheerd. Geregistreerde beleggingsadviseurs worden gereguleerd door fiduciaire normen die verder gaan dan standaardgeschiktheid. Geregistreerde beleggingsadviseurs ontwikkelen uitgebreide financiële plannen en moeten het beste belang van de klant waarborgen.
Identificatie van een geregistreerde vertegenwoordiger
Beleggers die de hulp van een geregistreerde vertegenwoordiger zoeken, zullen een scala aan opties op de investeringsmarkt vinden. Bedrijven zoals Charles Schwab bieden korting en full-service makelaarsdiensten. Met Charles Schwab kan een belegger elektronische transacties plaatsen tegen gereduceerde kosten. De kortingsbemiddelingsservice biedt een geregistreerd representatief callcenter waar een klant met een makelaar kan spreken om transacties uit te voeren. Charles Schwab biedt ook full-service makelaars die werken als account executives voor klanten en een breed scala aan handelsactiviteiten ondersteunen.
FINRA biedt ook een service genaamd BrokerCheck. Via BrokerCheck kan een belegger de ervaring van makelaars en beursvennootschappen onderzoeken.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.