Regtech

Wat is Regtech?

Regtech is het beheer van regelgevingsprocessen binnen de financiële sector door middel van technologie. De belangrijkste functies van regtech zijn toezicht op de regelgeving, rapportage en compliance.

Regtech of RegTech bestaat uit een groep bedrijven die cloud computing-technologie gebruiken via software-as-a-service (SaaS) om bedrijven te helpen efficiënt en goedkoper aan de voorschriften te voldoen. Regtech staat ook bekend als regelgevende technologie.

[Belangrijk: financiële instellingen en toezichthouders gebruiken beide Regtech om ingewikkelde nalevingsprocessen aan te pakken.]

Regtech begrijpen

Regtech is een gemeenschap van technologiebedrijven die uitdagingen die voortvloeien uit een technologiegedreven economie oplossen door automatisering. De toename van digitale producten is toegenomen datalekken, cyberhacks, witwassen van geld en andere frauduleuze activiteiten.

Met het gebruik van big data en machine-learningtechnologie vermindert regtech het risico voor de compliance-afdeling van een bedrijf door gegevens aan te bieden over online witwasactiviteiten - activiteiten die een traditioneel compliance-team mogelijk niet kent vanwege de toename van ondergrondse online marktplaatsen .

Regtech-tools proberen transacties die online plaatsvinden in realtime te volgen om problemen of onregelmatigheden op het gebied van digitale betalingen te identificeren. Elke uitbijter wordt doorgestuurd naar de financiële instelling om te analyseren en te bepalen of er frauduleuze activiteiten plaatsvinden. Instellingen die potentiële bedreigingen voor financiële beveiliging in een vroeg stadium identificeren, kunnen de risico's en kosten in verband met verloren fondsen en datalekken minimaliseren.

Regtech-bedrijven werken samen met financiële instellingen en regelgevende instanties en gebruiken cloud computing en big data om informatie te delen. Cloud computing is een goedkope technologie waarbij gebruikers gegevens snel en veilig kunnen delen met andere entiteiten.

Een bank die enorme hoeveelheden gegevens ontvangt, kan het te complex, duur en tijdrovend vinden om door te kammen. Een regtech-bedrijf kan complexe informatie van een bank combineren met gegevens van eerdere tekortkomingen van de regelgeving om potentiële risicogebieden te voorspellen waarop de bank zich zou moeten concentreren. Door het creëren van de analysetools die nodig zijn voor deze banken om succesvol te voldoen aan de regelgevende instantie, bespaart het regtech-bedrijf de bank tijd en geld. De bank heeft ook een effectief instrument om te voldoen aan regels die zijn opgesteld door financiële autoriteiten.

Geschiedenis van Regtech

Na de financiële crisis van 2008 leidde dit tot een toename van de regulering van de financiële sector. Er was ook een toename van het verstorende gebruik van technologie binnen de financiële sector. Doorbraken in de technologie leidden tot een toename van het aantal fintech-bedrijven die technologiegedreven producten maken om de klantervaring en de betrokkenheid bij financiële instellingen te verbeteren.

De afhankelijkheid van consumentengegevens om digitale producten te produceren, heeft geleid tot bezorgdheid bij regelgevende instanties die pleiten voor meer wetten over het gebruik en de distributie van gegevensprivacy. De koppeling van meer regelgevende maatregelen en wetten aan een sector die meer afhankelijk is van technologie, zorgde voor de behoefte aan regelgevende technologie.

Vanaf medio 2018 heeft deregulering in de Verenigde Staten - zoals te zien in de afwikkeling van de Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act (Dodd-Frank) -regels - geleid tot een vertraging van de regtech-financieringsovereenkomsten, hoewel de naleving last zou nog steeds het streven naar meer automatisering moeten voeden.

Belangrijkste leerpunten

• Regtech is het management van regelgevingsprocessen binnen de financiële sector.
• De belangrijkste functies van regtech zijn monitoring door toezichthouders, rapportage en compliance.
• Het bestaat uit een groep bedrijven die bedrijven helpen efficiënt en goedkoper aan de voorschriften te voldoen.

Kenmerken van Regtech

Enkele van de belangrijke kenmerken van regtech zijn behendigheid, snelheid, integratie en analyse.

Regtech kan rommelige en met elkaar verweven datasets snel scheiden en ordenen door middel van extraheren en overdragen van laadtechnologieën. Regtech kan ook worden gebruikt om snel rapporten te genereren. Het kan ook worden gebruikt voor integratiedoeleinden om oplossingen in een korte tijd te laten werken. Ten slotte gebruikt regtech analytische tools om grote datasets te minen en deze voor verschillende doeleinden te gebruiken.

Regtech-toepassingen

Regtech is actief op verschillende gebieden van de financiële en regelgevende ruimte. Een aantal projecten die regtech automatiseert, zijn onder meer personeelsbewaking, compliance-gegevensbeheer, fraudepreventie en audit trail-mogelijkheden.

Een regtech-bedrijf kan niet zomaar samenwerken met een financiële instelling of regelgevende instantie, omdat het verschillende doelen en strategieën kan hebben die verschillen van de andere partijen. Een regtech die bijvoorbeeld creditcardfraude in het ecosysteem van digitale betalingen probeert te identificeren, ontwikkelt mogelijk geen relatie met een beleggingsonderneming die betrokken is bij de online activiteiten van haar werknemers of de Securities and Exchange Commission (SEC), wiens huidige probleem een ​​toename kan zijn van handel met voorkennis.

Regtech-bedrijven

Een voorbeeld van opmerkelijke Regtech-bedrijven en de tools die ze hebben gemaakt, zijn onder meer:

• IdentityMind Global: biedt fraudebestrijdings- en risicobeheersdiensten voor digitale transacties door betalingsentiteiten te volgen.
• Trunomi: beheert veilig de toestemming om persoonlijke gegevens van klanten te gebruiken.
• Suade: helpt banken vereiste regelgevingsrapporten in te dienen zonder hun architectuur te verstoren.
• Silverfinch: verbindt vermogensbeheerders en verzekeraars via een fondsgegevenshulpprogramma om te voldoen aan de Solvency II-vereisten.
• PassFort: automatiseert het verzamelen en opslaan van klantonderzoeksgegevens.
• Fondsrecords: houdt toezicht op hoe gegevens worden beheerd en verwerkt door de fondssector.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Financiële technologie - Fintech Definitie Fintech, een portmanteau van 'financiële technologie', wordt gebruikt om nieuwe technologie te beschrijven die de levering en het gebruik van financiële diensten wil verbeteren en automatiseren. meer Hoe diep leren kan helpen bij het voorkomen van financiële fraude Diep leren is een kunstmatige intelligentiefunctie die de werking van het menselijk brein imiteert bij het verwerken van gegevens en het creëren van patronen voor gebruik bij het nemen van beslissingen. meer Waarom elk bedrijf een compliance-afdeling nodig heeft De compliance-afdeling zorgt ervoor dat een financiële dienstverlener zich houdt aan externe regels en interne controles. meer Digitale Transactie Een digitale transactie is een naadloos systeem waarbij een of meer deelnemers betrokken zijn, waarbij transacties worden uitgevoerd zonder contant geld. meer Data-anonimisering Data-anonimisering is bedoeld om persoonlijke of gevoelige gegevens te beschermen door persoonlijk identificeerbare informatie uit een database te verwijderen of te coderen. meer Silk Road Een digitaal platform dat populair was voor het hosten van witwasactiviteiten en illegale drugstransacties met Bitcoin. meer partnerlinks