Risico-rendement afweging

Wat is een risico-rendementsafweging?

De afweging van risico en rendement stelt dat het potentiële rendement stijgt met een toename van het risico. Volgens dit principe associëren individuen lage niveaus van onzekerheid met lage potentiële rendementen en hoge niveaus van onzekerheid of risico met hoge potentiële rendementen. Volgens de risico-rendementsafweging kan geïnvesteerd geld alleen hogere winsten opleveren als de belegger een hogere mogelijkheid van verliezen accepteert.

01:29

Risico-rendement afweging

Inzicht in risico-rendement afweging

De afweging van risico en rendement is het handelsprincipe dat een hoog risico koppelt aan een hoge opbrengst. De juiste afweging van risico en rendement hangt af van verschillende factoren, waaronder de risicotolerantie van een belegger, de jaren van de belegger tot pensionering en het potentieel om verloren fondsen te vervangen. Tijd speelt ook een essentiële rol bij het bepalen van een portefeuille met de juiste niveaus van risico en beloning. Als een belegger bijvoorbeeld de mogelijkheid heeft om op lange termijn in aandelen te beleggen, biedt dat de belegger het potentieel om te herstellen van de risico's van bearmarkten en deel te nemen aan bull-markten, terwijl een belegger slechts in korte tijd kan beleggen frame, dezelfde aandelen hebben een hoger risico.

Beleggers gebruiken de afweging van risico en rendement als een van de essentiële componenten van elke beleggingsbeslissing, evenals om hun portefeuilles als geheel te beoordelen. Op portefeuilleniveau kan de afweging van risico en rendement beoordelingen van de concentratie of de diversiteit van deelnemingen omvatten en of de mix te veel risico of een lager dan gewenst potentieel voor rendement biedt.

Belangrijkste leerpunten

• De afweging van risico en rendement is een beleggingsprincipe dat aangeeft dat hoe hoger het risico, hoe hoger de potentiële beloning.
• Om een ​​juiste afweging van risico en rendement te berekenen, moeten beleggers veel factoren overwegen, waaronder de algemene risicotolerantie, het potentieel om verloren fondsen te vervangen en meer.
• Beleggers houden rekening met de afweging van risico en rendement van individuele beleggingen en portefeuilles bij het nemen van beleggingsbeslissingen.

Speciale overwegingen

Enkelvoudig risico in context meten

Wanneer een belegger beleggingen met een hoog risico en een hoog rendement beschouwt, kan de belegger de afweging van risico en rendement afzonderlijk toepassen op het voertuig en binnen de context van de portefeuille als geheel. Voorbeelden van beleggingen met een hoog risico en een hoog rendement zijn opties, penny-aandelen en hefboomeffecten (Exchange Traded Funds). Over het algemeen vermindert een gediversifieerde portefeuille de risico's van individuele beleggingsposities. Een centvoorraadpositie kan bijvoorbeeld een hoog risico hebben op een enkele basis, maar als het de enige positie in zijn soort in een grotere portefeuille is, is het risico dat wordt gelopen door het aanhouden van het aandeel minimaal.

Afweging van risico en rendement op portefeuilleniveau

Dat gezegd hebbende, de afweging van risico en rendement bestaat ook op portefeuilleniveau. Een portefeuille die uit alle aandelen bestaat, biedt bijvoorbeeld zowel een hoger risico als een hoger potentieel rendement. Binnen een aandelenportefeuille kunnen risico's en opbrengsten worden verhoogd door beleggingen in specifieke sectoren te concentreren of door afzonderlijke posities in te nemen die een groot percentage van de belangen vertegenwoordigen. Voor beleggers kan het beoordelen van de cumulatieve afweging van risico en rendement van alle posities inzichtelijk maken of een portefeuille voldoende risico neemt om langetermijnrendementsdoelstellingen te bereiken of dat de risiconiveaus te hoog zijn met de bestaande mix van participaties.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Risico Risico neemt vele vormen aan, maar wordt in grote lijnen gecategoriseerd omdat de kans dat een uitkomst of het werkelijke rendement van de investering zal verschillen van de verwachte uitkomst of opbrengst. meer Risicobeheer in de financiële wereld In de financiële wereld is risicobeheer het proces van identificatie, analyse en acceptatie of beperking van onzekerheid in investeringsbeslissingen. Risicobeheer vindt altijd plaats wanneer een belegger of fondsmanager analyseert en probeert het potentieel voor verliezen in een belegging te kwantificeren. meer Risico-zoeken Risico-zoeken is een acceptatie van grotere volatiliteit en onzekerheid in beleggingen of handel in ruil voor verwachte hogere rendementen. meer Hoe risicoanalyse werkt Risicoanalyse is het proces van het beoordelen van de waarschijnlijkheid van een bijwerking binnen het bedrijfsleven, de overheid of de milieusector. meer Vermogensmix Vermogensmix is ​​de verdeling van alle activa binnen een fonds of portefeuille. Een uitsplitsing van de activamix helpt beleggers de samenstelling van een portefeuille te begrijpen. meer Standalone risico Standalone risico is geassocieerd met een enkele eenheid van een bedrijf, een bedrijfsafdeling of een gebied of actief, in tegenstelling tot een grotere, goed gespreide portefeuille. meer partnerlinks