smurf
Een smurf is een witwasser of iemand die controle van overheidsinstanties wil ontwijken door een transactie met een groot bedrag in kleinere transacties onder de meldingsdrempel te splitsen. Smurfen omvat het storten van illegaal verkregen geld op bankrekeningen voor overdracht onder de radar in de nabije toekomst.
Hoe een smurf werkt
Ter voorkoming van het witwassen van geld door criminelen die betrokken zijn bij illegale activiteiten, zoals drugs en afpersing, vereisen landen zoals de Verenigde Staten en Canada dat een valutatransactierapport wordt ingediend door een financiële instelling die transacties van meer dan $ 10.000 contant afhandelt. Daarom kan een criminele groep met $ 50.000 contant voor het witwassen verschillende smurfen gebruiken om overal $ 5.000 tot $ 9.000 te storten op een aantal geografisch verspreide accounts.
"Smurf" is een informele term voor een witwasser, iemand die illegaal geld op bankrekeningen stort voor onder-de-radar overdracht in de nabije toekomst. Smurfen is een illegale activiteit die ernstige gevolgen kan hebben.
Smurfen gebeurt in drie fasen, plaatsing, gelaagdheid en integratie. In de plaatsingsfase, waarbij de crimineel wordt vrijgesteld van het bewaken van grote hoeveelheden illegaal verkregen contanten door deze in het financiële systeem te plaatsen. Een smurf kan bijvoorbeeld contant geld in een koffer pakken en naar een ander land smokkelen om te gokken, internationale valuta te kopen of om andere redenen.
Tijdens de gelaagdheid wordt illegaal geld van de bron gescheiden door een gesofisticeerde gelaagdheid van financiële transacties die het controlespoor verhult en de link met de oorspronkelijke misdaad verbreekt. Een smurf verplaatst bijvoorbeeld fondsen elektronisch van het ene naar het andere land en verdeelt het geld vervolgens in investeringen die worden geplaatst in geavanceerde financiële opties of overzeese markten.
De integratiefase is wanneer het geld wordt teruggegeven aan de crimineel. Hoewel er vele manieren zijn om het geld terug te krijgen, moeten fondsen afkomstig lijken te zijn van een legitieme bron, en het proces mag geen aandacht trekken. Kostbaarheden zoals onroerend goed, kunstwerken, sieraden of luxe auto's kunnen bijvoorbeeld worden gekocht en aan de crimineel worden gegeven.
Een voorbeeld van smurfen
Een manier waarop criminelen internationaal geld verplaatsen, wordt 'koekoeksmurfen' genoemd. Stel dat een New Yorkse crimineel een Londense crimineel $ 9.000 schuldig is, en een Londense handelaar een New Yorkse leverancier $ 9.000 schuldig is.
- De Londense handelaar gaat naar London Bank en stort $ 9.000, met instructies om het geld over te maken naar de bank van de leverancier in New York.
- De Londense bankier, die samenwerkt met de New York-crimineel, instrueert de New York-crimineel om $ 9.000 op de bankrekening van de leverancier van New York te storten.
- De Londense bankier maakt vervolgens $ 9.000 over van de Londense handelaarsrekening naar de rekening van de Londense crimineel.
De Londense handelaar en de New Yorkse leverancier weten niet dat de fondsen nooit rechtstreeks zijn overgemaakt. Ze weten alleen dat de Londense handelaar $ 9.000 heeft betaald en de New Yorkse leverancier $ 9.000. De Londense bankier kan echter worden betrapt op ernstige gevolgen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.