Studeren voor het GVB-examen

De aanduiding van de Certified Financial Planner wordt algemeen beschouwd als het definitieve bekwaamheidskenmerk bij beleggers en financiële professionals. Individuen die de GVB-aanwijzing nastreven, halen professionele competentie uit het curriculum, terwijl het prestige dat gepaard gaat met het aanhouden van de aanwijzing ook de persoonlijke zaken van een individu kan vergroten. (Dit geldt met name voor diegenen die financieel advies willen verstrekken tegen een uurtarief.)

Op het meest basale niveau helpt de CFP-aanduiding financiële professionals om de algemene financiële situatie van hun klanten beter te begrijpen. Of u nu een effectenmakelaar, een verzekeringsagent, een belastingdeskundige of een hypothecaire leningambtenaar wilt worden, u kunt uw carrière mogelijk bevorderen door de CFP-aanwijzing te behalen. Maar degenen die van plan zijn een GVB-aanduiding na te streven, moeten weten waar ze aan beginnen.

Wat te verwachten van het GVB-examen

Het GVB-onderzoek omvat vragen over vijf financiële gebieden: investeringen, belastingen, pensioen, vermogensplanning en verzekeringen, waarvan het laatste deel omvat over onderwijsplanning, ethiek en het financiële planningsproces.

De test duurt ongeveer zeven uur en bestaat uit twee sessies van drie uur met een tussenstop van 40 minuten. In die tijd moeten individuen 170 meerkeuzevragen beantwoorden, waaronder verschillende korte en uitgebreide case studies. Casestudy's stellen een student in staat om hun kennis van cursusmateriaal te tonen en toe te passen op realistische scenario's.

Het GVB-onderzoek wordt drie keer per jaar afgenomen in maart, juli en november. Hoewel het studenten is toegestaan ​​en wordt aangemoedigd om het GVB-examen meerdere keren af ​​te leggen, is de kans dat een student slaagt voor de test het hoogst voor hun eerste examen en neemt deze af met elk volgend examen dat ze afleggen. In 2017 rapporteerde de CFP-raad dat het totale slagingspercentage 64% was, terwijl het slagingspercentage voor beginnende examengebruikers 69% was.

Er moet echter worden opgemerkt dat slagingspercentages geen exacte weerspiegeling zijn van uw kansen om te slagen voor het examen. De cijfers die door het CFP-bestuur worden gerapporteerd, worden beïnvloed door studenten die het examen de eerste keer niet halen en het opnieuw proberen af ​​te leggen zonder extra voorbereiding. Studenten die niet de eerste keer slagen voor het examen, moeten niet worden ontmoedigd om extra werk te doen en het opnieuw te proberen.

Hoe te studeren

Hoewel het GVB-onderzoek slechts zeven uur duurt, duurt het gemiddeld 1000 uur studeren om er te komen. Studenten die geslaagd zijn voor andere verzekeringsexamens of door FINRA beheerde effectenexamens, kunnen het gevoel hebben dat hun voorbereiding op die tests hen zal helpen om sommige van die 1000 uur af te schaffen, maar dat is tragisch genoeg niet altijd het geval. Hoewel het materiaal bij beide soorten toetsen enigszins overlapt, vereist het GVB-examen dat studenten hun kennis van dat materiaal anders toepassen.

Hier zijn een paar tips om de effectiviteit van je studie te maximaliseren.

1. Focus niet op het onthouden van concepten. Licentieverlening examens quiz kandidaten op korte en lange termijn feit recall, maar het GVB-examen vereist veel meer van studenten. Om te slagen voor het GVB-examen, moeten kandidaten niet alleen het curriculum kennen, maar ook in staat zijn om het samen te stellen en toe te passen op realistische financiële planningsscenario's. De manier waarop u denkt te studeren voor licentie-examens kan zelfs contraproductief zijn als het gaat om het GVB-examen. Hoewel er voor beide certificeringen veel memorisatie vereist is, zijn personen die geen terugroeping en aanmelding uitvoeren niet voorbereid op het GVB-examen.

2. Leer de redenering van het GVB-bestuur. Veel mensen die voor het eerst een test afleggen, zullen verrast zijn door de manier waarop de CFP Board examenantwoorden beoordeelt. Het GVB-bestuur heeft een specifieke reden die het gebruikt bij het creëren van juiste antwoorden op testvragen. Om de beste kansen te krijgen om te slagen voor het examen, moeten studenten deze redenering zo goed mogelijk begrijpen en toepassen.

3. Streven naar het best mogelijke cijfer. Het is waarschijnlijk vanzelfsprekend, maar kandidaten die het GVB-examen afleggen, moeten naar de hoogst mogelijke score toe werken. Licentietoetsen worden gescoord en krijgen een percentage, waarbij studenten een minimumpercentage moeten halen om te slagen. Maar met het GVB ontvangen kandidaten geen cijfers. In plaats daarvan ontvangen ze een kennisgeving per e-mail om hen te laten weten of ze het examen hebben behaald of niet.

4. Meld u aan voor een reviewcursus. U kunt ook overwegen om u aan te melden voor een van de vele evaluatiecursussen die worden aangeboden ter voorbereiding op het CFP-examen. De instructeurs die reviewcursussen geven, geven studenten vaak binnentips over redeneren door de casestudy's en kunnen aangeven hoeveel gewicht zal worden gegeven aan elke sectie van het examen. Gezien de breedte van het materiaal in het GVB-curriculum, zullen sommige onderwerpen niet worden getest of zullen zeer weinig vragen worden gesteld. Door te begrijpen hoe waarschijnlijk het is dat een onderwerp op het examen komt, kunnen individuen hun studie effectiever structureren.

Hoe te slagen op testdag

Als het gaat om multiple-choice testen, zijn advieswoorden dertien in een dozijn, maar deze strategieën zijn onbetaalbaar. Hier zijn onze topaanbevelingen voor studenten die hun kansen op slagen voor het GVB-examen willen vergroten.

1. Beantwoord elke vraag. Zorg ervoor dat u elke vraag beantwoordt, zelfs als u moet raden. Je hebt 25% kans om een ​​antwoord correct te raden, maar 0% kans om dat antwoord te krijgen als je de vraag overslaat. Kandidaten voor het GVB-onderzoek worden niet bestraft voor het raden, dus u moet op elke vraag reageren. Als u veilig een of zelfs twee van de mogelijke antwoorden kunt elimineren, neemt uw kans op het selecteren van een correct antwoord aanzienlijk toe.

2. Blijf bij je darmen. Uw eerste antwoord op een meerkeuzevraag is meestal het meest nauwkeurig.

3. Onderzoek naar belastingen. Als het gaat om het GVB-curriculum, zijn studenten het er over eens dat het belastinggedeelte het moeilijkst is om te leren en toe te passen. Het kan de moeite waard zijn om extra tijd te besteden aan het bestuderen van uw belastingen voordat u begint aan het GVB-curriculum. Een nuttige manier om dit te doen is om het IRS Enrolled Agent-examen te bestuderen en af ​​te leggen, aangezien het grootste deel van het materiaal van die test ook aanwezig is op het CFP-examen.

Te proppen of niet te proppen

Sommige studenten doen er maximaal vijf jaar over om het curriculum van cursussen te voltooien dat nodig is om het CFP Board examen af ​​te leggen. Anderen duren vijf maanden. Hoewel de hoeveelheid tijd die nodig is om te studeren voor het CFP Board-examen per student zal verschillen, staan ​​alle kandidaten voor dezelfde set vragen wanneer de testdag komt. Examenvoorbereidingshandleidingen waarschuwen studenten vaak tegen proppen voor tests, maar veel kandidaten slagen elk jaar voor het GVB-examen door precies dat te doen. Overweeg voordat u op het laatste moment besluit om te studeren, hoeveel u al hebt voorbereid en hoe goed u presteert als het gaat om terugroepen op korte termijn.

Praktisch advies

Zoals bij elke test, moeten studenten vooraf een goede nachtrust krijgen, ontbijten, comfortabele kleding dragen en voorbereid zijn op de intens felle lichten en ongemakkelijke stoelen die bij elke testomgeving horen. Hoewel de breedte van het materiaal dat in het GVB-curriculum wordt behandeld in het begin intimiderend kan zijn, kan vrijwel elke student die de tijd neemt om te studeren slagen - zo niet hun eerste poging, dan de volgende keer.