T. Rowe Price Funds voor Diversified Income Seekers

Totaal rendement gegenereerd uit een portefeuille van aandelen en vastrentende beleggingen kan de koopkracht op de lange termijn behouden met behoud van kapitaal. Deze vijf beleggingsfondsen van de T. Rowe Price Group Inc. zijn met name geschikt voor het opbouwen van een beleggingsportefeuille met een totaal rendement die een goed opnamepercentage kan genereren.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Aandelen met stijgende dividenden kunnen de beste combinatie van inkomsten en groei opleveren. Ze kunnen ook de stabiliteit van de portefeuille vergroten tijdens periodes van grote marktschommelingen. Het T. Rowe Price Dividend Growth-fonds belegt in bedrijven met een lange geschiedenis van stijgende dividenden. Onder haar belangen bevinden zich bedrijven als Microsoft, JPMorgan Chase & Co. en UnitedHealth Group Inc. Voor een actief beheerd fonds is de kostenratio van 0, 64% zeer redelijk.

T. Rowe Prijs Persoonlijke Strategie Inkomstenfonds

Het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund is het toppunt van total return-fondsen. Het is gecategoriseerd als een conservatief allocatiefonds vanwege de nadruk op vastrentende beleggingen boven aandelen, momenteel met een weging van 40/60. Het fonds kan de allocatie wijzigen op basis van veranderende omstandigheden, maar het allocatiebereik voor vastrentende waarden zal nooit hoger zijn dan 45 tot 65%. Het fonds kan ook beleggen in alternatieve beleggingen wanneer het speciale kansen identificeert. Aan de vastrentende kant belegt het voornamelijk in obligaties van beleggingskwaliteit; aan de kant van het eigen vermogen wordt het gewogen naar gerenommeerde large-capbedrijven zoals Amazon.com. De kostenratio per februari 2019 is 0, 41%.

T. Rowe Price Real Estate Fund

Voor een optimale diversificatie moet een inkomstenportefeuille een toewijzing van onroerend goed bevatten. Het T. Rowe Price Real Estate Fund biedt de onroerendgoedblootstelling die een portefeuille nodig heeft, maar met de liquiditeit die veel conservatieve beleggers willen. Minimaal 80% van zijn activa wordt belegd in aandelen, waaronder een aanzienlijk deel in aandelenbeleggingsmaatschappijen (REIT's), die hoge dividendrendementen genereren. De kostenratio van 0, 73% wordt beschouwd als gemiddeld voor zijn categorie.

T. Rowe Price Balanced Fund

Het T. Rowe Price Balanced Fund is een meer gematigde allocatie van 65% aandelen en 35% vastrentende waarden. Het kan ook beleggen in buitenlandse effecten voor een grotere diversificatie. De fondsbeheerders hebben de vrijheid om te beleggen in groei- en waardeaandelen en aandelen van alle marktkapitalisaties. Over het algemeen zullen ze overal naartoe gaan om de beste mix van investeringen te bereiken voor het genereren van gestage groei en lopende inkomsten met behoud van kapitaal. De kostenratio van 0, 57% is redelijk voor een actief beheerd fonds.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund

Een klein deel van het T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund zou ideaal kunnen zijn voor beleggers die bereid zijn iets meer risico te nemen voor een hogere opbrengst. De obligaties van opkomende landen kunnen veel meer opleveren dan obligaties van ontwikkelde landen. Sommige van zijn belangen omvatten bedrijfs- en staatsobligaties uit Rusland, Brazilië en Turkije, wat een hoger risico kan zijn, maar het fonds probeert een gemiddelde dubbele B-rating voor zijn portefeuille te behouden. Het rendement, vanaf februari 2019, is 5%, wat goed kan zijn voor gematigde beleggers. Dit fonds zou slechts een klein deel van een portefeuille moeten vertegenwoordigen, en de kostenratio is een beetje hoog met 0, 92%.

T. Rowe Price Retirement Income 2020 Fund

Om inkomsten te genereren, belegt dit fonds in een gediversifieerde portefeuille van andere T. Rowe Price aandelen- en obligatiefondsen die verschillende activaklassen en sectoren vertegenwoordigen. De verdeling tussen aandelen- en obligatiefondsen kan verschuiven afhankelijk van de pensioendatum. Zodra de streefdatum is bereikt, zou de toewijzing aan aandelen ongeveer 55% van de activa moeten bedragen. Zijn blootstelling aan aandelen zal blijven dalen tot ongeveer 30 jaar na zijn streefdatum, wanneer zijn toewijzing aan aandelen vast zal blijven op ongeveer 20% van zijn activa en de rest zal worden belegd in obligaties. De jaarlijkse uitbetaling voor het komende kalenderjaar wordt vastgesteld op 30 september van het jaar ervoor. Deze maandelijkse verdeling varieert van jaar tot jaar, op basis van de prestaties van het fonds en hoeveel fondsaandelen op de rekening worden gehouden.

Bij succesvol beleggen draait alles om een ​​evenwicht tussen risico en beloning, en deze T. Rowe Price-fondsen kunnen voldoende diversificatie bieden om dit evenwicht te bereiken.