De top 3 van de financiële adviseursreferenties

Heb je je ooit afgevraagd over de lettersoep van het alfabet die de naam van een financieel adviseur volgt? Er zijn meer dan 100 verschillende financiële adviseurcertificeringen en -benamingen volgens een Kiplinger.com-artikel, 5 belangrijke referenties om te zoeken in een financieel adviseur . Hier zijn de top drie. (Zie voor meer informatie: De alfabetsoep van financiële certificaten .)

Gecertificeerde financiële planner

Een Certified Financial Planner (CFP) is gebonden aan strenge eisen van de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). De initiële GVB-certificering bestaat uit vier delen; onderwijs, onderzoek, ervaring en ethiek. Een GVB-kandidaat moet tot 1000 uur inzetten om de vereiste cursussen en het examen te voltooien. De GVB-aanvrager moet een minimaal opleidingsniveau van een bachelordiploma en cursussen in financiële planning hebben. De ethische component vereist dat de aanvrager voldoet aan de fitnessnormen voor kandidaten en registranten en beloven de te volgen Gedragsregels die de belangen van de klant centraal stellen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Waarom financiële adviseurs de CFP-mark moeten verdienen en CFP Board lanceert online jobportal .)

Volgens de raad van het GVB moet de aanvrager, voordat hij de GVB-aanwijzing ontvangt, slagen voor een uitgebreid geautomatiseerd eendaags (zes uur) examen. Aangezien het GVB zonder toezicht moet kunnen werken, moet hij of zij ten minste drie jaar professionele financiële planningservaring hebben voordat hij de titel bezit. (Zie voor gerelateerde literatuur: Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

Chartered Financial Analyst

Het prestigieuze beleggingsreferente van Chartered Financial Analyst (CFA) wordt uitgegeven door het internationaal erkende CFA Institute. De CFA is vooral belangrijk op het gebied van onderzoek naar investeringen en portefeuillebeheer. Net als bij het GVB, zijn er strenge onderwijs-, ervaring- en examenvereisten voor de GVB. (Zie voor meer informatie: Een inleiding tot de CFA-aanduiding .)

"Om een ​​regulier lid van CFA Institute te worden, moet je een bachelordiploma hebben van een geaccrediteerde instelling of gelijkwaardige opleiding of werkervaring hebben", aldus de CFAinstitute.org-website . De CFA-houder moet ook 48 maanden gerelateerde professionele werkervaring hebben in een investeringsgerelateerd veld. De meest uitdagende aspecten van het behalen van de CFA-certificering zijn de drie vereiste onderzoeken. Elk zijn zes uur en moet over meerdere jaren worden genomen. Het CFA-examen test onderwerpen uit deze disciplines: boekhouding, economie, ethiek, financiën en wiskunde. (Zie voor gerelateerde literatuur: CPA, CFA of CFP: kies zorgvuldig uw afkorting .)

Net als bij het GVB moet de CFA zich ook houden aan bepaalde ethische richtlijnen. Deze aanduiding is zeer geconcentreerd op het gebied van beleggen en bij het werken met een CFA ontvangt u waarschijnlijk een hoog niveau van beleggingsadvies. (Voor gerelateerde literatuur, zie: Ethische kwesties voor financiële adviseurs .)

Persoonlijk financieel specialist

De Personal Financial Specialist (PFS) is erkend door het hoog aangeschreven American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Deze professional is een Certified Public Accountant (CPA) met extra expertise in alle aspecten van financieel en vermogensbeheer. (Zie voor meer informatie: De beste scholen voor financiële planning .)

De PFS bestudeert estate planning, pensioenplanning, beleggen, verzekeringen en aanvullende gebieden van persoonlijke financiële planning. Deze aanwijzing vereist ook drie jaar werkervaring, rigoureuze permanente beroepsopleiding en hoge ethische normen. Vergelijkbaar met de eerdere certificeringen op hoog niveau, moet de PFS slagen voor een examen. (Zie voor meer informatie: CPA worden en een financiële planner worden? Klik hier .)

Het komt neer op

De referenties van de financieel adviseur zijn belangrijk. Vraag de adviseur wat nodig was om zijn of haar specifieke certificering te behalen. Besef dat de belangrijkste referenties van de financiële adviseurs een grondige studie, ervaring en hoge ethische normen vereisen. (Zie voor gerelateerde informatie: Waar moet een aspirant-financieel adviseur majoor in zitten? )