Belangrijkste redenen Forex Traders mislukken

De forexmarkt is de grootste en meest toegankelijke financiële markt ter wereld, maar hoewel er veel forexbeleggers zijn, zijn er maar weinig echt succesvolle. Veel handelaren falen om dezelfde redenen dat beleggers falen in andere activaklassen. Bovendien, de extreme hoeveelheid hefboomwerking - het gebruik van geleend kapitaal om het potentiële rendement van beleggingen te verhogen - die door de markt wordt geboden, en de relatief kleine hoeveelheden marge die nodig zijn bij het verhandelen van valuta's, bieden handelaren de mogelijkheid om veel fouten met een laag risico te maken . Specifieke factoren voor handelsvaluta's kunnen ertoe leiden dat sommige handelaren een hoger beleggingsrendement verwachten dan de markt consequent kan bieden, of meer risico nemen dan wanneer ze op andere markten zouden handelen.

Forex Market Trading Hazards

Bepaalde fouten kunnen ervoor zorgen dat handelaren hun beleggingsdoelen niet bereiken. Hier volgen enkele veelvoorkomende valkuilen die forex-handelaren kunnen pesten:

• Handelsdiscipline niet handhaven De grootste fout die elke handelaar kan maken, is emoties de handelsbeslissingen te laten beheersen. Een succesvolle forex-handelaar worden betekent een paar grote winsten behalen en tegelijkertijd veel kleinere verliezen lijden. Het ervaren van veel opeenvolgende verliezen is moeilijk emotioneel te hanteren en kan het geduld en het vertrouwen van een handelaar testen. Proberen de markt te verslaan of toe te geven aan angst en hebzucht kan leiden tot het verkorten van winnaars en het verliezen van verliezen aan controle. Het overwinnen van emotie wordt bereikt door te handelen binnen een goed opgezet handelsplan dat helpt bij het handhaven van handelsdiscipline.
• Handelen zonder plan Of u nu forex of een andere beleggingscategorie verhandelt, de eerste stap om succes te behalen is het opstellen en volgen van een handelsplan. "Niet plannen is plannen om te mislukken" is een adagium dat geldt voor elk type handel. De succesvolle handelaar werkt binnen een gedocumenteerd plan dat regels voor risicobeheer omvat en het verwachte rendement op investering (ROI) specificeert. Het volgen van een strategisch handelsplan kan beleggers helpen enkele van de meest voorkomende valkuilen bij de handel te ontwijken; als je geen plan hebt, verkoop je jezelf tekort in wat je kunt bereiken in de forexmarkt.
• Zich niet aanpassen aan de markt Voordat de markt zelfs maar opent, moet u een plan maken voor elke transactie. Het uitvoeren van scenarioanalyses en het plannen van bewegingen en tegenbewegingen voor elke potentiële marktsituatie kan het risico op grote, onverwachte verliezen aanzienlijk verminderen. Terwijl de markt verandert, biedt dit nieuwe kansen en risico's. Geen wondermiddel of onfeilbaar "systeem" kan op de lange termijn aanhouden. De meest succesvolle handelaren passen zich aan marktveranderingen aan en wijzigen hun strategieën om hieraan te voldoen. Succesvolle handelaren plannen voor gebeurtenissen met een lage waarschijnlijkheid en zijn zelden verrast als ze zich voordoen. Door middel van een educatie- en aanpassingsproces blijven ze vooroplopen en vinden ze continu nieuwe en creatieve manieren om te profiteren van de veranderende markt.
• Leren door vallen en opstaan ​​Zonder twijfel is de duurste manier om te leren handelen in de valutamarkten door vallen en opstaan. De juiste handelsstrategieën ontdekken door van uw fouten te leren, is geen efficiënte manier om op een markt te handelen. Aangezien forex aanzienlijk verschilt van de aandelenmarkt, is de kans groot dat nieuwe handelaren verlies van rekening lijden. De meest efficiënte manier om een ​​succesvolle valutahandelaar te worden, is om toegang te krijgen tot de ervaring van succesvolle handelaren. Dit kan via een formele handelsopleiding of via een mentorrelatie met iemand die een opmerkelijke staat van dienst heeft. Een van de beste manieren om je vaardigheden te perfectioneren is om een ​​succesvolle handelaar in de schaduw te stellen, vooral als je urenlang alleen kunt oefenen.
• Onrealistische verwachtingen hebben Wat iemand ook zegt, forex handelen is geen snel-rijk-snel schema. Vaardig genoeg worden om winst te vergaren is geen sprint - het is een marathon. Succes vereist terugkerende inspanningen om de betrokken strategieën onder de knie te krijgen. Zwaaien voor de hekken of proberen de markt te dwingen abnormaal rendement te behalen, resulteert meestal in handelaars die meer kapitaal riskeren dan gerechtvaardigd door de potentiële winst. Afzien van handelsdiscipline om te gokken op onrealistische winst betekent het opgeven van regels voor risico- en geldbeheer die zijn ontworpen om spijt van de markt te voorkomen.
• Slecht risico- en geldbeheer Traders zouden evenveel aandacht moeten besteden aan risicobeheer als aan het ontwikkelen van strategieën. Sommige naïeve personen handelen zonder bescherming en onthouden zich van het gebruik van stopverliezen en soortgelijke tactieken uit angst te vroeg te worden gestopt. Succesvolle handelaren weten op elk moment precies hoeveel van hun investeringskapitaal risico loopt en zijn ervan overtuigd dat dit passend is in relatie tot de verwachte voordelen. Naarmate de handelsrekening groter wordt, wordt kapitaalbehoud belangrijker. Diversificatie tussen handelsstrategieën en valutaparen, in combinatie met de juiste positionering, kan een handelsrekening isoleren tegen niet-vast te stellen verliezen. Superieure handelaren segmenteren hun rekeningen in afzonderlijke risico / rendement-tranches, waar slechts een klein deel van hun rekening wordt gebruikt voor transacties met een hoog risico en het saldo conservatief wordt verhandeld. Dit type activatoewijzingsstrategie zal er ook voor zorgen dat gebeurtenissen met een lage waarschijnlijkheid en gebroken transacties iemands handelsaccount niet kunnen verwoesten.

Leverage beheren

Hoewel deze fouten alle soorten handelaren en beleggers kunnen treffen, kunnen problemen die inherent zijn aan de forexmarkt de handelsrisico's aanzienlijk vergroten. De aanzienlijke hoeveelheid financiële hefboomwerking die forex-handelaren bieden, vormt een extra risico dat moet worden beheerd.

Leverage biedt handelaren de mogelijkheid om het rendement te verbeteren. Maar hefboomwerking en het evenredige financiële risico is een tweesnijdend zwaard dat zowel het nadeel als de potentiële winst vergroot. Op de forexmarkt kunnen handelaren hun rekeningen maximaal 400: 1 gebruiken, wat in sommige gevallen tot enorme handelswinsten kan leiden en in andere tot verlammende verliezen kan leiden. De markt biedt handelaren de mogelijkheid om grote hoeveelheden financieel risico te gebruiken, maar in veel gevallen is het in het belang van een handelaar om de hoeveelheid hefboomwerking te beperken.

De meeste professionele handelaren gebruiken ongeveer 2: 1 hefboomwerking door één standaardlot ($ 100.000) te verhandelen voor elke $ 50.000 in hun handelsaccounts. Dit valt samen met een mini-lot ($ 10.000) voor elke $ 5.000 en een micro-lot ($ 1.000) voor elke $ 500 accountwaarde. Het beschikbare hefboomeffect is afkomstig van het bedrag van de marge die brokers nodig hebben voor elke transactie. Marge is gewoon een goede trouwstorting die u doet om de makelaar te isoleren van mogelijke verliezen op een transactie. De bank voegt de margestortingen samen in één zeer grote margestorting die zij gebruikt om transacties met de interbancaire markt te doen. Iedereen die ooit een transactie heeft gehad, gaat vreselijk mis, weet van de vreselijke margestorting, waarbij makelaars extra contante stortingen eisen; als ze ze niet krijgen, verkopen ze de positie met verlies om verdere verliezen te verminderen of hun kapitaal terug te verdienen.

Veel forex-brokers vereisen verschillende hoeveelheden marge, wat zich vertaalt in de volgende populaire hefboomratio's:

De reden dat veel forex handelaren falen is dat ze ondergekapitaliseerd zijn in verhouding tot de omvang van de transacties die ze maken. Het is hebzucht of het vooruitzicht om enorme hoeveelheden geld te beheersen met slechts een kleine hoeveelheid kapitaal dat forex-handelaren dwingt zo'n enorm en fragiel financieel risico te nemen. Bij een hefboom van 100: 1 (een vrij gebruikelijke hefboomratio) is er bijvoorbeeld slechts een prijswijziging van -1% nodig om tot een verlies van 100% te leiden. En elk verlies, zelfs de kleintjes die worden genomen door vroegtijdig uit een transactie te worden gestopt, verergert het probleem alleen maar door het totale rekeningsaldo te verminderen en de leverage ratio verder te verhogen.

Leverage vergroot niet alleen de verliezen, maar verhoogt ook de transactiekosten als een percentage van de accountwaarde. Als een handelaar met een mini-account van $ 500 bijvoorbeeld een hefboomwerking van 100: 1 gebruikt door vijf mini-lots ($ 10.000) van een valutapaar met een spread van vijf pip te kopen, maakt de handelaar ook $ 25 aan transactiekosten [(1 / pip x 5 pip spread) x 5 partijen]. Voordat de transactie zelfs begint, moet hij of zij inhalen, omdat de $ 25 aan transactiekosten 5% van de accountwaarde vertegenwoordigt. Hoe hoger de hefboom, hoe hoger de transactiekosten als een percentage van de accountwaarde, en deze kosten stijgen naarmate de accountwaarde daalt.

Hoewel de forexmarkt naar verwachting op de lange termijn minder volatiel zal zijn dan de aandelenmarkt, is het duidelijk dat het onvermogen om periodieke verliezen te weerstaan ​​en het negatieve effect van die periodieke verliezen door hoge hefboomniveaus een ramp is die staat te gebeuren. Deze problemen worden nog verergerd door het feit dat de forexmarkt een aanzienlijk niveau van macro-economische en politieke risico's bevat die op de korte termijn prijsinefficiënties kunnen veroorzaken en grote schade kunnen toebrengen aan de waarde van bepaalde valutaparen.

Gevolgtrekking

Veel van de factoren die ervoor zorgen dat forexhandelaren falen, zijn vergelijkbaar met die welke beleggers in andere activaklassen pesten. De eenvoudigste manier om sommige van deze valkuilen te voorkomen, is door een relatie op te bouwen met andere succesvolle forex-handelaren die u de handelsdisciplines kunnen leren die vereist zijn voor de activaklasse, inclusief de regels voor risico- en geldbeheer die nodig zijn om op de forexmarkt te handelen. Alleen dan zult u in staat zijn om op de juiste manier te plannen en te handelen met de rendementsverwachtingen die voorkomen dat u buitensporig risico neemt voor de potentiële voordelen.

Hoewel het begrijpen van de macro-economische, technische en fundamentele analyse die nodig is voor het handelen in forex even belangrijk is als de vereiste handelspsychologie, is een van de grootste factoren die succes van falen scheidt, het vermogen van een handelaar om een ​​handelsaccount te beheren. De sleutels tot accountbeheer zijn onder meer zorgen voor voldoende kapitalisatie, passende handelsgroottes en beperking van het financiële risico door middel van slimme hefboomniveaus.