10 tips voor succesvol langetermijnbeleggen

Hoewel de aandelenmarkt vol onzekerheid zit, kunnen bepaalde beproefde principes beleggers helpen hun kansen op succes op de lange termijn te vergroten. Hier zijn 10 fundamentele concepten die elke belegger zou moeten kennen:

Sommige beleggers houden hun winst vast door hun gewaardeerde beleggingen te verkopen, terwijl ze vasthouden aan underperforming van aandelen waarvan ze hopen dat deze zullen herstellen. Maar goede aandelen kunnen verder klimmen, en arme aandelen dreigen volledig uit te vallen. De volgende informatie kan helpen bij het navigeren door deze beslissingen:

10 tips voor de succesvolle langetermijnbelegger

Winnaar rijden

Peter Lynch sprak beroemd over "tenbaggers" -investeringen die in waarde vertienvoudigd zijn. Hij schreef zijn succes toe aan een klein aantal van deze aandelen in zijn portefeuille. Maar dit vereiste de discipline om op aandelen te blijven hangen, zelfs nadat ze met veelvouden waren toegenomen, als hij dacht dat er nog steeds een aanzienlijk opwaarts potentieel was. De afhaalmaaltijden: vermijd vasthouden aan willekeurige regels en overweeg een aandeel op zijn eigen verdiensten.

Een verliezer verkopen

- Er is geen garantie dat een aandeel terugkaatst na een langdurige daling, en het is belangrijk om realistisch te zijn over het vooruitzicht van slecht presterende beleggingen. En hoewel het erkennen van het verliezen van aandelen psychologisch falen kan aangeven, is het geen schande om fouten te herkennen en investeringen te verkopen om verder verlies tegen te gaan.

In beide scenario's is het van cruciaal belang om bedrijven op hun verdiensten te beoordelen om te bepalen of een prijs toekomstig potentieel rechtvaardigt.

Achtervolg geen hete tip

Accepteer nooit een voorraadtip als geldig, ongeacht de bron. Doe altijd uw eigen analyse op een bedrijf, voordat u uw zuurverdiende geld investeert. Hoewel tips soms uitkomen, vereist langdurig succes diepgaand onderzoek.

Zweet de kleine dingen niet

In plaats van in paniek te raken over de kortetermijnbewegingen van een belegging, is het beter om het grote traject te volgen. Vertrouw op het grotere verhaal van een investering en laat u niet meeslepen door de kortetermijnvolatiliteit.

Benadruk niet het paar cent verschil dat u kunt besparen door een limiet versus marktorder te gebruiken. Natuurlijk, actieve handelaren gebruiken van minuut tot minuut schommelingen om winsten vast te houden. Maar langetermijnbeleggers slagen op basis van periodes die jaren of langer duren.

Benadruk de P / E-ratio niet te veel

Beleggers hechten vaak veel belang aan koers-winstverhoudingen, maar het is niet verstandig om te veel nadruk te leggen op één statistiek. P / E-verhoudingen worden het best gebruikt in combinatie met andere analytische processen. Daarom betekent een lage P / E-ratio niet noodzakelijk dat een beveiliging ondergewaardeerd is, noch betekent een hoge P / E-ratio noodzakelijkerwijs dat een bedrijf overgewaardeerd is.

Weersta de verleiding van Penny Stocks

Sommigen geloven ten onrechte dat er minder te verliezen valt met goedkope aandelen. Maar of een aandeel van $ 5 tot $ 0 daalt of een aandeel van $ 75 doet hetzelfde, u bent 100% van uw initiële belegging kwijtgeraakt, daarom lopen beide aandelen een vergelijkbaar neerwaarts risico. Stuiveraandelen zijn waarschijnlijk risicovoller dan aandelen met een hogere prijs, omdat ze doorgaans minder gereguleerd zijn.

Kies een strategie en blijf daarbij

Er zijn veel manieren om aandelen te kiezen, en het is belangrijk om bij een enkele filosofie te blijven. Door tussen verschillende benaderingen heen en weer te gaan, word je effectief een market timer, wat gevaarlijk terrein is. Bedenk hoe de bekende belegger Warren Buffett vasthield aan zijn waardegeoriënteerde strategie en wegliep uit de dotcom-boom van de late jaren '90 - waardoor grote verliezen werden vermeden toen tech-startups crashten.

Focus op de toekomst

Beleggen vereist weloverwogen beslissingen op basis van dingen die nog moeten gebeuren. Gegevens uit het verleden kunnen dingen aangeven die nog komen, maar het is nooit gegarandeerd.

In dit boek uit 1990 "One Up on Wall Street" verklaarde Peter Lynch: "Als ik de moeite had genomen me af te vragen: 'Hoe kan dit aandeel nog hoger komen?' Ik zou Subaru nooit hebben gekocht nadat het al twintigvoudig was gestegen. Maar ik controleerde de fundamenten, besefte dat Subaru nog steeds goedkoop was, kocht de voorraad en maakte daarna zevenvoudig. " Het is belangrijk om te beleggen op basis van toekomstpotentieel versus prestaties uit het verleden

Houd rekening met een langetermijnperspectief

Hoewel grote kortetermijnwinsten vaak marktneofieten kunnen lokken, is langetermijnbelegging essentieel voor meer succes. En hoewel actieve handel op korte termijn geld kan verdienen, houdt dit een groter risico in dan buy-and-hold-strategieën.

Sta open voor andere ideeën

Veel grote bedrijven zijn bekende namen, maar veel goede investeringen missen merkbekendheid. Bovendien hebben duizenden kleinere bedrijven het potentieel om de blue-chip-namen van morgen te worden. In feite hebben small-capsaandelen in het verleden een groter rendement laten zien dan hun large-cap tegenhangers. Van 1926 tot 2001 leverden small-capaandelen in de VS gemiddeld 12, 27% op, terwijl de Standard & Poor's 500-index (S&P 500) 10, 53% opleverde.

Dit wil niet zeggen dat u uw gehele portefeuille moet besteden aan small-capaandelen. Maar er zijn veel andere geweldige bedrijven dan die in de Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Maak u zorgen over belastingen, maar maak u geen zorgen

Belasting heffen boven alles kan ertoe leiden dat beleggers verkeerde beslissingen nemen. Hoewel belastingimplicaties belangrijk zijn, zijn ze van ondergeschikt belang om te investeren en uw geld veilig te laten groeien. Hoewel u ernaar moet streven belastingverplichtingen te minimaliseren, is het behalen van een hoog rendement het primaire doel.