4 tekenen dat u een klant voor financiële planning moet ontslaan

Ik krijg altijd veel push terug als ik begin te praten over klanten ontslaan, vooral met nieuwe ondernemers die zich nog steeds afvragen hoe ze hun rekeningen elke maand zullen betalen. Ik snap het omdat ik ook zo dacht. Toen ik opereerde vanuit een schaarste-mentaliteit, dacht ik altijd: "Als ik deze klant loslaat, heb ik geen idee of ik ze kan vervangen." van mijn dienst. Ik kon me simpelweg niet bedenken dat ik, als ik een moeilijke klant zou vrijlaten, ruimte maakte voor nog een klant die een plezier zou zijn om mee te werken.

Dat veranderde allemaal toen ik mijn eigen adviesbureau begon. Na de nachtmerrie van het verliezen van een enorme klant omdat ik mijn waarde niet goed aan hem overdroeg, heb ik mezelf beloofd dat ik mezelf of mijn werk om welke reden dan ook nooit meer zou devalueren. Zodra u uw eigen waarde echt begrijpt en begint te werken vanuit de mindset van overvloed, wordt het gemakkelijk om klanten op te geven die niet bij uw bedrijfsmodel passen. Meestal, wanneer ik besluit een klant te ontslaan, vallen ze in een (of meer) van de onderstaande vier categorieën.

Belangrijkste leerpunten

• Financiële adviseurs zijn vaak bang dat ze om een ​​of andere reden buiten hun macht door een goede klant worden ontslagen.
• Maar als professionele adviseur moet u misschien ook af en toe van een klant afkomen om uw bedrijf soepel te laten werken.
• Cliënten die irritant zijn, die klagen, die uw harde werk en waarde niet waarderen, of die zo op geld zijn gericht dat het enige waar ze om geven, goede kandidaten zijn om de bijl te krijgen.

Ze willen alleen over geld praten

We hebben allemaal deze klanten gehad. Ze hebben niet eens aan tafel gezeten voordat ze het hadden over deze of die belegging, wat hun bottom line is en de sterke of zwakke punten van hun portefeuilles. Je kunt proberen ze over dromen en doelen of de concepten van emotioneel beleggen te laten praten, maar ze willen er niets mee te maken hebben. Ze zijn slechts in één ding geïnteresseerd: de bottom line.

Het is misschien niet meteen duidelijk dat je een klant als deze moet ontslaan omdat ze technisch gezien geen ruzie met je maken, je tijd verspillen of de traditionele rode vlaggen laten zien. Een van mijn bedrijfswaarden is echter dat ik geïnteresseerd ben in het werken met klanten die mijn kennis van soft sciences en gedragsmatig beleggen waarderen. Als ik met iemand werk die daar geen interesse in heeft, waarderen ze mijn waarde niet en zouden ze beter af zijn met een adviseur die alleen maar met hen kan praten.

Ze bellen u elke dag om hun investeringen te controleren

Heb je ooit een nummer van een klant op je mobiele telefoon willen blokkeren? Ik weet dat ik dat heb gedaan. De klanten die het gepast vinden om u dagelijks te bellen om te bespreken, analyseren of klagen over hoe hun investeringen het doen, zijn PITA's. Ze verspillen uw tijd en vertonen duidelijke tekenen van een emotionele belegger. Ze zien uw waarde en de kracht van de langetermijnstrategie die u hebt ingevoerd niet. U zult waarschijnlijk niet in staat zijn om dit soort client de fouten van zijn manieren te laten zien, dus het is meestal beter om ze over te dragen aan een adviseur die blij is om hun hand vast te houden.

Je kunt er gewoon niet mee opschieten

Ik heb klanten gehad die gedragsbeleggen begrijpen, die genoeg geld hebben om mijn tijd de moeite waard te maken en die het grote geheel van ons langetermijnplan begrijpen. Maar om de een of andere reden kunnen we gewoon niet met elkaar overweg. Dit is de cliënt waar je tegenop ziet omdat je weet dat je een debat over politiek of religie gaat aangaan; de klant die een slechte houding heeft en je naar beneden haalt. Dit is de cliënt die anderen de schuld geeft van hun plaats in het leven en aanstoot neemt aan alles. Als elke interactie met een klant je stress geeft, moet je jezelf de gunst geven om ze los te laten.

Ze begrijpen of waarderen uw waarde niet

Als een adviseur die alleen tegen betaling werkt, is wat ik elke dag 'verkoop' waarde. Ik verkoop mijn vermogen om aandelen te kiezen of de toekomst van de markt te lezen niet. Ik verkoop geen specifieke producten en ik verkoop geen zekerheid. Ik verkoop de waarde van een mentor, een levenslange leerling en een opvoeder van de zachte wetenschappen. Als uw klanten dit niet begrijpen of waarderen, moet u ze ontslaan zodat u ruimte kunt vrijmaken voor degenen die dat willen.

Als je bang bent om een ​​klant te ontslaan, betekent dit dat je je waarde voor jezelf niet goed hebt geïdentificeerd. Het kan een beetje zoeken naar de ziel en de hulp van een goede coach of mentor vereisen om je echte waarde beter te bepalen en naar een mindset van overvloed te gaan.

Wanneer u een mentor voor uw klanten wordt, hen diepgaand begrijpt en hen naar een betere toekomst leidt, dan hebt u de wegen van een financiële zorgverlener geleerd. Je bent erachter gekomen wat het betekent om een ​​echte leverancier van advies te zijn en hoe je geld kunt gebruiken als een kanaal naar een meer bevredigend leven voor jezelf en degenen die je dient.