5 tips om de markten voor drukke beleggers te volgen

Actieve beleggers moeten hun portefeuille voortdurend controleren op veranderingen. Passieve beleggers of beleggers met een langere termijnhorizon kunnen het zich echter veroorloven om een ​​meer ontspannen benadering te volgen. Maar alle beleggers moeten hun huiswerk van tijd tot tijd nog doen.

De volgende vijf tips kunnen u helpen uw tijd en uw investeringen goed te beheren.

Focus op rentetarieven en grondstoffentrends (dagelijks)

U hoeft niet elke dag marktveranderingen bij te houden om als belegger succesvol te zijn, maar als u op de hoogte bent van de trends in de markt, kunt u de hele dag door minder naar 'hot tips' of geruchtenmolens luisteren. Een goede manier om de angst te stoppen die wordt veroorzaakt door de investeringsroddel die u hoort, is nu de juiste soort informatie achterna te gaan.

Twee grote aandachtspunten zijn rentetarieven en grondstof- / arbeidskosten.

Hogere rentetarieven zorgen meestal voor lagere aandelenkoersen, omdat bedrijven over het algemeen meer geld uitgeven aan leningen, waardoor hun inkomsten lager worden en lagere inkomsten gelijk zijn aan lagere aandelenkoersen. Omgekeerd kunnen lagere tarieven betekenen dat zowel bedrijven als particulieren minder zullen uitgeven aan rentebetalingen, de winst zal toenemen en hogere inkomsten zich vertalen in hogere aandelenkoersen. Wetende dat het meeste rente-nieuws nu in de marktprijzen wordt verwerkt en in staat zijn om te zien hoe het toekomstige prijzen kan beïnvloeden, zal je helpen om roddel-tips die je nu ontvangt te verwijderen.

Beleggers moeten de brandstofkosten en andere grondstofprijzen volgen om na te gaan hoe die schommelingen hun bedrijf kunnen beïnvloeden. Sommige bedrijfstakken, zoals het vrachtvervoer, zien bijvoorbeeld hun winsten drastisch dalen wanneer de prijzen voor ruwe olie stijgen. Anderen, zoals olie-exploratiebedrijven, doen het beter wanneer olie hoger wordt verhandeld. Stijgende staal- en houtprijzen zullen bouw- en productiebedrijven ongunstig beïnvloeden.

Stijgende arbeidskosten zullen iedereen begraven, maar met name detailhandelaren die doorgaans werknemers inhuren tegen een minimumloon. Als u van tevoren weet wat er in uw portefeuille zit, kunt u de angst in zijn sporen verminderen en uw portefeuille dienovereenkomstig aanpassen.

Blijf op de hoogte van markttrends (wekelijks)

U hoeft uw TV niet altijd op CNBC te laten afstemmen, maar u moet wel op de hoogte blijven van het laatste nieuws uit de financiële media en minstens eenmaal per week kijken naar op financiën gerichte video's. Het web, inclusief sociale media, is een andere geweldige plek om te lezen over investeringsstrategieën en een idee te krijgen van wat de professionals zeggen over de verwachte richting van de markt. Om al het overtollige lezen te doorbreken, moet u ervoor zorgen dat u weet welke bedrijfstakken in of uit de gunst zijn, samen met de gezondheid van de algemene markt.

Onthoud dat geopolitieke ontwikkelingen van invloed kunnen zijn op uw portefeuilleposities, evenals nieuws over hogere belastingen of valutaschommelingen. Dit betekent dat je op zijn minst aan het eind van elke week een samenvatting van de ontwikkelingen moet volgen. Het doel hier is om het grote geheel of de trend te krijgen en vervolgens uw portfolio dienovereenkomstig te wijzigen.

Probeer echter niet om een ​​beslissing te nemen vanwege het 'nieuws van de dag'. Met andere woorden, het financiële commentaar dat u op televisie of online ziet, wordt soms verfraaid om een ​​groter publiek aan te trekken. Dus probeer de trends op de langere termijn te ontcijferen en de dagelijkse onzin weg te nemen die de financiële media gebruiken om hun uitzendingen te hypeen. De vraag die je jezelf altijd zou moeten stellen bij het bekijken of luisteren naar financiële commentaren is - hoe zal dit invloed hebben op mij of mijn portfolio?

Jaarrekeningen bekijken (driemaandelijks)

Deze regel is vooral van toepassing op beleggers die individuele aandelen kopen. Beleggers dienen de sectie Management Discussion & Analysis (MD&A) van de financiële overzichten van een bedrijf te lezen, evenals de 10-K, 10-Q en proxy-verklaring (die bij de SEC zijn ingediend) om een ​​beter beeld te krijgen van de visie van het management op de kansen en risico's voor het bedrijf samen met zijn recente prestaties.

Stel jezelf de volgende vragen wanneer je dit onderzoek doet:

• Is het management optimistisch over de toekomst van het bedrijf?
• Heeft het inzichtelijke opmerkingen gemaakt over het toekomstige winstpotentieel?
• Overweegt het een grote acquisitie of verkoop van activa die de winst kan beïnvloeden?
• Is het krediet van het bedrijf in goede of slechte staat? Zou dat invloed kunnen hebben op de toekomstige groei van het bedrijf?

Dit zijn allemaal kwesties die in de jaarrekening kunnen worden behandeld en die nuttig zijn voor het besluitvormingsproces van de belegger. Wees een detective en probeer langs alle pluis van de publiciteit te graven om te zien wat het management echt zegt.

Soms is het geschreven woord het beste middel voor beleggers om waardevol inzicht te krijgen in de interne werking van een bedrijf, omdat face-to-face vergaderingen en sommige telefonische vergaderingen zeer gescript zijn, vooral gezien de toename van door aandeelhouders geïnitieerde rechtszaken.

(Lees Wat u moet weten over jaarrekeningen voor meer advies over het verkrijgen van de informatie die u nodig hebt uit deze documenten . )

Contact- of interviewfondsen of bedrijven (één of twee keer per jaar)

Proberen bij te praten met professionals die verantwoordelijk zijn voor fondsen of bedrijven kan een fulltime baan zijn, dus het is vaak het beste om te kiezen wanneer u dit soort correspondentie probeert. Kies een tijd van het jaar wanneer ze langzamer zijn of meer met je kunnen praten - en zodra je ze aan de lijn hebt, pomp ze voor informatie over waar de markt of een bepaalde sector of voorraad naartoe gaat. Soms bieden ze waardevol inzicht waar je nog niet over nagedacht hebt - of geen tijd hebt om onderzoek te doen.

Wanneer u met deze professionals praat, probeer dan open vragen te stellen zoals:

• Waar denk je dat het bedrijf naartoe gaat?
• Wat zijn de grootste risico's voor de toekomst?
• Wat denkt u dat Wall Street-analisten met betrekking tot het bedrijf over het hoofd zien of onderschatten?

U zult verrast zijn door de openhartigheid van de antwoorden die u ontvangt - zonder dat dit u realtime kost.

Luisteren tijdens conference calls (jaarlijks)

Wees niet geïntimideerd. Bel de investor-relationsvertegenwoordiger bij het bedrijf waar u aandelen in bezit om te zien of u kunt luisteren naar de eindejaarsconferentiegesprek. U kunt ook het gedeelte investor-relations van het bedrijf bekijken op hun webpagina, dat vaak informatie geeft over de datum van het volgende gesprek, samen met een link om het gesprek online te beluisteren. Vanwege Verordening Fair Disclosure en de focus die bedrijven tegenwoordig hebben op het tegelijkertijd openbaar maken van informatie aan zowel individuele als institutionele beleggers, zullen veel bedrijven individuele beleggersparticipatie toestaan ​​als de belegger van tevoren verzoekt om deel te nemen, zodat het bedrijf kan regelen om een aparte regel.

Waar u naar luistert in deze oproep is wat het management zegt over de toekomst van het bedrijf, maar ook over de manier waarop zij het zeggen. Geloven ze wat ze zeggen? Zijn ze enthousiast of gaan ze gewoon door de bewegingen? Deze informatie kan u de wens geven om ofwel meer aandelen te kopen of uw positie volledig te liquideren.

Het eerste deel van de oproep gaat over de financiële gegevens van het bedrijf voor de tijdsperiode, samen met eventuele andere relevante ontwikkelingen. Dit wordt gevolgd door een vraag- en antwoordsessie, meestal met analisten, wat vaak het belangrijkste onderdeel van de oproep is, omdat u kunt zien hoe het management op deze moeilijke vragen reageert.

(Opmerking: zoals hierboven vermeld, worden veel calls gescriped en is het management soms een beetje krap over de toekomst omdat ze niet de schuld willen krijgen van eventuele fouten. Met dat in gedachten moet de belegger niet alleen zoeken naar wat gezegd, maar wat niet ook gezegd wordt. Als een bedrijf meestal elk kwartaal financiële projecties maakt, maar plotseling is gestopt, dan kan dat een slecht teken zijn voor het bedrijf, maar ook een goed teken voor u om eruit te komen.)

Het komt neer op

Door te bepalen wanneer uw informatie het waardevolst is, kunt u minder uren besteden aan het doorzoeken van rapporten en financiële gegevens. Zomermaanden zijn doorgaans zwakke maanden op de markt en gekochte aandelen kunnen afnemen. September en oktober zijn ook historisch moeilijke maanden - en aan het einde van het jaar kunnen belastingverliezen de aandelen nog verder onder druk zetten. Als u tevreden bent dat de voorraad die u bezit of wilt kopen, stevig staat, kunt u doorgaan met uw aankopen, maar houd rekening met seizoensfactoren wanneer u probeert een aankoop of verkoop te timen.

Investeerder zijn betekent niet dat u elke dag de Wall Street Journal moet lezen of constant de aandelenhandel-app van uw mobiele telefoon moet controleren. Maar als u het op de lange termijn even goed of beter wilt doen dan het marktgemiddelde, kan het beheren van uw tijd bij het beheren van uw portefeuille het meest logisch zijn (of centen).