7 eenvoudige strategieën om uw portfolio te laten groeien

Hoewel er een kleine groep beleggers is die tevreden zijn met het genereren van inkomsten uit hun portefeuilles zonder ze te laten groeien, zouden de meeste beleggers graag zien dat hun nesteieren in de loop van de tijd toenemen. Er zijn veel manieren om een ​​portefeuille te laten groeien, en de beste aanpak voor een bepaalde belegger hangt af van verschillende factoren, zoals hun risicotolerantie, tijdshorizon en de hoeveelheid hoofdsom die kan worden belegd.

Er zijn verschillende manieren om een ​​portefeuille in waarde te laten groeien. Sommigen nemen meer tijd of hebben meer risico dan anderen. Er zijn echter beproefde methoden die beleggers van alle strepen hebben gebruikt om hun geld te laten groeien.

Groei definiëren

Groei kan op verschillende manieren worden gedefinieerd als het gaat om beleggen. In de meest algemene zin kan elke verhoging van de accountwaarde worden beschouwd als groei, zoals wanneer een depositocertificaat rente betaalt over de hoofdsom. Maar groei wordt meestal specifieker gedefinieerd in de beleggingsarena als kapitaalgroei, waarbij de prijs of waarde van de investering in de loop van de tijd toeneemt. Groei kan zowel op korte als op lange termijn plaatsvinden, maar substantiële groei op korte termijn brengt doorgaans een veel hoger risiconiveau met zich mee.

Koop en houd

Investeringen kopen en aanhouden is misschien de eenvoudigste strategie om groei te realiseren en kan in de loop van de tijd ook een van de meest effectieve zijn. Beleggers die eenvoudig aandelen of andere groei-investeringen kopen en deze in hun portefeuilles houden met slechts een kleine monitoring, zijn vaak aangenaam verrast met de resultaten.

Een belegger die een buy-and-hold-strategie gebruikt, houdt zich doorgaans niet bezig met prijsbewegingen op korte termijn en technische indicatoren.

Market Timing

Degenen die de markten of specifieke investeringen nauwer volgen, kunnen de buy and hold-strategie verslaan als ze in staat zijn om de markten correct te timen en consequent te kopen wanneer de prijzen laag zijn en verkopen wanneer ze hoog zijn. Deze strategie levert uiteraard veel hogere rendementen op dan simpelweg een investering in de tijd houden, maar het vereist ook de mogelijkheid om de markten correct te peilen.

Voor de gemiddelde belegger die niet de tijd heeft om de markt dagelijks te bekijken, is het misschien beter om markttiming te vermijden en zich te concentreren op andere beleggingsstrategieën die meer gericht zijn op de lange termijn.

diversificatie

Deze strategie wordt vaak gecombineerd met de buy and hold-aanpak. Veel verschillende soorten risico's, zoals bedrijfsrisico's, kunnen worden verminderd of geëlimineerd door diversificatie. Talrijke onderzoeken hebben aangetoond dat activaspreiding een van de belangrijkste factoren is voor het beleggingsrendement, vooral over langere periodes.

De juiste combinatie van aandelen, obligaties en contanten kan een portefeuille laten groeien met veel minder risico en volatiliteit dan een portefeuille die volledig in aandelen is belegd. Diversificatie werkt deels omdat, wanneer de ene beleggingscategorie slecht presteert, de andere het meestal goed doet.

Investeer in groeisectoren

Beleggers die agressieve groei willen, kunnen naar sectoren van de economie kijken, zoals technologie, gezondheidszorg, bouw en small-capaandelen om bovengemiddelde rendementen te behalen in ruil voor meer risico en volatiliteit. Een deel van dit risico kan worden gecompenseerd met langere bewaartermijnen en zorgvuldige beleggingsselectie.

Dollarkostengemiddelde - DCA

Een veel voorkomende beleggingsstrategie, DCA wordt het meest gebruikt bij beleggingsfondsen. Een belegger wijst een specifiek dollarbedrag toe dat wordt gebruikt om periodiek aandelen van een of meer specifieke fondsen te kopen. Omdat de prijs van het fonds / de fondsen van aankoop tot periode zal variëren, is de belegger in staat de totale kostenbasis van de aandelen te verlagen, omdat er minder aandelen worden gekocht in een periode waarin de fondsprijs hoger is en meer aandelen worden gekocht wanneer de prijs daalt.

Het gemiddelde van de dollarkosten stelt de belegger dus in staat om in de loop van de tijd meer winst uit het fonds te halen. De echte waarde van DCA is dat beleggers zich geen zorgen hoeven te maken over kopen aan de top van de markt of proberen hun transacties zorgvuldig te timen.

Dogs of the Dow

Michael Higgins schetst deze eenvoudige strategie in zijn boek "Beating the Dow." De "honden" van de Dow zijn gewoon de 10 bedrijven in de index die de laagste dividendrendementen hebben. Degenen die deze aandelen aan het begin van het jaar kopen en vervolgens hun portefeuilles jaarlijks aanpassen, hebben meestal het rendement van de index in de loop van de tijd overtroffen (hoewel niet elk jaar).

Er zijn verschillende unit investment trusts (UIT) en exchange-traded funds (ETF) die deze strategie volgen, zodat beleggers die van het idee houden maar geen eigen onderzoek willen doen, deze aandelen snel en gemakkelijk kunnen kopen.

KAN SLIMEN

Deze methode voor het kiezen van aandelen is ontwikkeld door William O'Neil, oprichter van Investor's Business Daily . Zijn methodologie wordt gekwantificeerd in het acroniem CAN SLIM, wat staat voor:

• C - De (C) huidige kwartaalwinst per aandeel (EPS) van een bedrijf moet minimaal 18 tot 20 procent hoger zijn dan een jaar geleden.
• A - De (A) jaarlijkse winst per aandeel moet ten minste de afgelopen vijf jaar een materiële groei weerspiegelen.
• N - Het bedrijf moet iets (N) aan de hand hebben, zoals een nieuw product, verandering van management, enz.
• S - Het bedrijf zou moeten proberen zijn eigen (S) uitstaande hazen terug te kopen, wat vaak gebeurt wanneer bedrijven hoge toekomstige winsten verwachten.
• L - Het bedrijf moet een (L) fan zijn in zijn categorie in plaats van een achterblijver.
• I - Het bedrijf zou enkele, maar niet teveel, (institutionele) sponsors moeten hebben.
• M - De belegger moet begrijpen hoe de algehele (M) arket de aandelen van het bedrijf beïnvloedt en wanneer deze het best kan worden gekocht en verkocht.

Voor meer informatie over deze stijl van beleggen, leest u het beroemde boek van William O'Neil 'Hoe u geld op aandelen kunt verdienen'.

Het komt neer op

Dit zijn slechts enkele van de eenvoudigere methoden om geld te laten groeien. Er zijn veel geavanceerdere technieken die worden gebruikt door zowel particulieren als instellingen die alternatieve beleggingen gebruiken, zoals derivaten en andere instrumenten die de hoeveelheid risico kunnen beheersen en de mogelijke winsten kunnen vergroten. Raadpleeg uw effectenmakelaar of financieel adviseur voor meer informatie over hoe u de juiste groeistrategie voor uw portefeuille kunt vinden.