Een ETF ontworpen voor gepensioneerden

Onder andere opties kunnen gepensioneerden ervoor kiezen om annuïteiten in te stellen om een ​​gestage stroom geld te ontvangen voor de tijd nadat ze zijn gestopt met het verdienen van regelmatig inkomen. Hoewel annuïteiten over het algemeen als risicovrije vormen van belegging worden beschouwd, hebben ze nadelen; lijfrentes worden bijvoorbeeld als grotendeels illiquide beschouwd en ze zijn slechts zo sterk als de verzekeringsmaatschappij of andere instelling die ze verstrekt.

Aangezien er 79 miljoen babyboomers zijn en duizenden van hen elke dag met pensioen gaan, is er nu meer dan ooit behoefte aan extra opties om ervoor te zorgen dat deze personen regelmatig geld blijven ontvangen voor levensonderhoud. Een rapport van investeerders.com wijst op een nieuw exchange-trade fonds (ETF) dat zich presenteert als een alternatief voor annuïteiten en streeft naar een constante jaarlijkse distributiekoers van 7%. (Zie voor meer informatie: Lijfrentes versus vastrentende ETF's: welke is beter .)

Strategische aandelen Nasdaq 7HANDL Index ETF (HNDL)

De nieuwe ETF wordt de Strategieaandelen Nasdaq 7HANDL Index ETF genoemd en biedt gepensioneerden een oplossing voor de kwestie van het putten uit activa die zijn opgebouwd gedurende een levensduur van beleggen. HNDL claimt de eerste ETF te zijn die is ontworpen om beleggers een consistente maandelijkse distributie te betalen. Bovendien wil die verdeling aan het einde van elk jaar 7% van de activawaarde van het fonds zijn. In vergelijking met andere voertuigen is 7% een enorm aanbod; met rentetarieven op een laag niveau betalen spaarrekeningen en CD's doorgaans 1% of minder, terwijl Amerikaanse schatkistcertificaten 2% tot 3% betalen.

HNDL's portfoliomanager David Miller legt uit dat "wat uniek is [aan HNDL] de 7% doeldistributie is. In tegenstelling tot alleen het bezit van een gediversifieerde portefeuille, hoeven beleggers niet de moeite te nemen om een ​​deel van hun bezit te verkopen om te genereren wat ze zou krijgen van de distributies. " (Zie ook: Boomers: Top 4 veiligste investeringen voor uw portefeuille .)

Geen dividend

Cruciaal is dat de verdeling die HNDL-beleggers ontvangen geen dividend is, maar eerder een consistente uitbetaling die betrouwbaar is. Desalniettemin kan een deel of de gehele verdeling bestaan ​​uit een rendement van kapitaal, wat betekent dat, indien nodig, de verdeling kan worden gefinancierd door het kapitaal dat beleggers hebben gestort. Newyound Research Chief Investment Officer Corey Hoffstein ondersteunt het idee achter het fonds, zegt: "het is een unieke en nieuwe aanpak, met name in een omgeving met een lage opbrengst waar mensen moeite hebben met het vinden van bronnen voor distributies." (Zie voor meer informatie: De beste beleggingsstrategieën voor een omgeving met een laag rendement .)

Samenstelling van ETF

HNDL streeft naar groei en stabiliteit op lange termijn door op te treden als een fonds van fondsen, andere ETF's aan te houden en twee indexen bij te houden in een 50-50-ratio. Op dit moment bestaat de HNDL-index uit de Core Portfolio en de Dorsey Wright Explore Portfolio. De eerste hiervan biedt een langetermijnblootstelling aan de Amerikaanse aandelen- en vastrentende markten, met toewijzingen ingesteld op 70% obligaties en 30% aandelen. Deze portefeuille bevat de drie goedkoopste totale ETF's en bond-ETF's met een grote kapitalisatie, evenals de goedkoopste NASDAQ-100 Index ETF, die maandelijks opnieuw in evenwicht wordt gebracht.

De Dorsey Wright Explore Portfolio fungeert als een tactische allocatie-index voor lopende inkomsten. Het bestaat uit de grootste, goedkoopste en meest liquide ETF's in 12 verschillende categorieën. Deze categorieën omvatten preferente dividendaandelen, gedekte oproepen, groei- en inkomstenaandelen, onroerendgoedbeleggingsfondsen (REIT's), nutsbedrijven, hoogrentende obligaties, hypotheekgedekte effecten, bedrijfsobligaties op middellange termijn, dividendaandelen, actieve vastrentende waarden, master limited partnerships (MLP's) en Build America Bonds (belastbare gemeentelijke obligaties).

Beheerders van het fonds gebruiken hefboomwerking gelijk aan 23% van de portefeuille om het rendement te verhogen. HANDLS (High-Distribution EN Liquid Solutions) Index-mede-oprichter David Cohen legt uit dat "we niet graag praten over het hefboomdeel, omdat het mensen van streek maakt, maar hefboomwerking kan je vriend zijn. Neem een ​​portefeuille met een laag risico en hefboomwerking tot een risiconiveau dat u wilt nemen, en u heeft een betere algemene beleggingservaring. "

Senior ETF-analist Eric Balchunas, Bloomberg Intelligence, noemt de 7% -opbrengst van HNDL 'echt sappig', maar voegt eraan toe: 'het is behoorlijk duur, en er is een ander product dat iets soortgelijks doet en dicht bij dezelfde opbrengst betaalt'. De kostenratio van HNDL is 0, 95%. Anderzijds streeft het First Trust Multi-Asset Diversified Income Index Fund (MDIV) naar een rendement van 6, 7% en rekent slechts 0, 70%. Naarmate er meer toetreders in deze hoek van de ETF-ruimte verschijnen, is het waarschijnlijk dat opties alleen zullen blijven verbeteren voor gepensioneerde beleggers. (Lees voor meer informatie: Hoe gepensioneerden moeten denken over beleggen .)