Geautomatiseerde Klant Account Transfer Service (ACATS)
De Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) is een systeem dat de overdracht van effecten van de ene handelsrekening naar de andere bij een andere beursvennootschap of bank vergemakkelijkt. De National Securities Clearing Corporation (NSCC) ontwikkelde het ACATS-systeem, waarbij het vorige handmatige activatransfersysteem werd vervangen door dit volledig geautomatiseerde en gestandaardiseerde systeem.
Belangrijkste leerpunten
- De geautomatiseerde Customer Account Transfer Service kan worden gebruikt om aandelen, obligaties, contanten, unit trusts, beleggingsfondsen, opties en andere beleggingsproducten over te dragen.
- Het systeem kan nodig zijn wanneer een belegger zijn account wil verplaatsen van makelaar A naar makelaar B.
- Alleen leden die voor NSCC in aanmerking komen en banken die lid zijn van de Depository Trust Company kunnen het ACATS-systeem gebruiken.
Hoe de Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) werkt
Het ACATS-systeem wordt gestart wanneer het nieuwe ontvangende bedrijf de klant de juiste overdrachtsdocumenten laat ondertekenen. Zodra het document in goede staat is ontvangen, dient het ontvangende bedrijf een verzoek in met behulp van het rekeningnummer van de klant en stuurt het naar het leverende bedrijf. Als de informatie overeenkomt tussen zowel het leverende bedrijf als het ontvangende bedrijf, kan het ACATS-proces beginnen. Het proces duurt meestal drie tot zes werkdagen om te voltooien.
De ACATS vereenvoudigt het proces van verhuizen van de ene beursvennootschap naar de andere. De leverende onderneming draagt de exacte bedrijven over aan de ontvangende onderneming. Als de klant bijvoorbeeld 100 aandelen van Voorraad XYZ had bij de leverende onderneming, ontvangt de ontvangende onderneming hetzelfde bedrag, met dezelfde aankoopprijs. Dit maakt het voor klanten handiger omdat ze hun posities niet hoeven te liquideren en deze vervolgens opnieuw moeten inkopen bij het nieuwe bedrijf. Een ander voordeel is dat klanten hun vorige beursvennootschap of adviseur niet vooraf op de hoogte hoeven te stellen. Als ze niet tevreden zijn met hun huidige makelaar, kunnen ze eenvoudig naar een nieuwe gaan en het overdrachtsproces starten.
In aanmerking komende effecten voor ACATS
Klanten kunnen via het ACATS-systeem alle beursgenoteerde aandelen, beursgenoteerde fondsen (ETF's), contanten, obligaties en de meeste beleggingsfondsen overboeken. ACATS kan ook depositocertificaten (CD's) van bankinstellingen overdragen via het ACATS-systeem, zolang het lid is van de NSCC. ACATS werkt ook op alle soorten rekeningen, zoals belastbare rekeningen, individuele pensioenrekeningen (IRA's), trusts en brokerage 401 (k) s.
Niet in aanmerking komende effecten voor ACATS
Er zijn verschillende soorten effecten die niet door het ACATS-systeem kunnen gaan. Lijfrenten kunnen niet via het systeem worden overgemaakt, omdat die fondsen bij een verzekeringsmaatschappij worden bewaard. Om de geregistreerde agent voor een annuïteit over te dragen, moet de klant het juiste formulier invullen om de wijziging aan te brengen en het proces te starten.
Andere niet-beleenbare effecten zijn afhankelijk van de voorschriften van de ontvangende beursvennootschap of bank. Veel instellingen hebben eigen beleggingen, zoals beleggingsfondsen en alternatieve beleggingen die mogelijk moeten worden geliquideerd en die mogelijk niet beschikbaar zijn voor inkoop via de nieuwe makelaar. Ook mogen sommige bedrijven geen niet-beursgenoteerde aandelen of financiële producten overdragen die zonder recept worden verhandeld (OTC).
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.