De beste fondsen voor kapitaalbehoud

Het laatste decennium omvat de financiële crisis van 2007-2009, met als hoogtepunt de tweede helft van 2008. Het lijkt ongeloofwaardig dat er fondsen zijn die in die omgeving, evenals tijdens de bullmarkt, de afgelopen zes jaar een positief rendement hebben opgeleverd. Als u kijkt naar het totale rendement op jaarbasis, kunnen de onderstaande fondsen het afgelopen decennium in elke omgeving leveren, maar hoeveel rendement? En vooral, voor langetermijnbeleggers, wat was het cumulatieve rendement voor deze fondsen sinds hun startdatum? Dat zou u een beter idee moeten geven van wat voor kansen, of het gebrek daaraan, voor u liggen. Vanwege de huidige economische omstandigheden die in 2016 kunnen verslechteren, kan het verstandig zijn om vast te houden aan fondsen die het grootste deel van hun blootstelling aan obligaties van beleggingskwaliteit hebben.

Hoge kwaliteit, laag rendement

Als u op zoek bent naar blootstelling aan obligaties van beleggingskwaliteit, overweeg dan Great-West Short Duration Bond (MXSDX), die ten minste 80% van zijn nettovermogen belegt in Amerikaanse staatsobligaties, commerciële en woninghypotheken, door activa gedekte activa effecten en bedrijfsobligaties. MXSDX heeft sinds 1 augustus 1995 0, 10% afgeschreven, maar beleggers zijn hier voor behoud van kapitaal, niet voor kapitaalgroei. MXSDX levert 1, 17% op. De kostenratio van 0, 60% is lager dan het categoriegemiddelde van 0, 81% en er is geen minimale investering. Dit zijn geen exemplarische getallen, maar het doel is om tijdens vluchtige tijden veilig te blijven en tegelijkertijd een beetje rendement te behalen. (Zie voor meer informatie: Top 4 Investment Grade bedrijfsobligaties ETF's .)

Dure resultaten

Het Western Asset Mortgage Backed Securities Fund (HGVSX) werd gelanceerd op 20 maart 1984. Sinds die tijd is het 8, 79% gestegen. Het levert momenteel 2, 70% op. De strategie van het fonds is om ten minste 80% van zijn nettovermogen te beleggen in door hypotheek gedekte effecten en 72, 96% van zijn obligaties hebben een rating van AAA, wat beleggers gerust moet stellen. Het slechte nieuws is dat HGVSX wordt geleverd met een kostenratio van 1, 78% versus een categoriegemiddelde van 0, 82%. De minimale investering is $ 1.000.

Grotere investeringen, geen betere resultaten

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) richt zich op hoge lopende inkomsten met behoud van kapitaal door te beleggen in obligaties van bedrijven met verschillende looptijden. De effectieve looptijd van het fonds is over het algemeen minder dan drie jaar. PBSMX heeft 4, 31% afgeschreven sinds de startdatum van 1 september 1989. Het levert momenteel 1, 19% op. De kostenratio van 0, 78% is iets beter dan het categoriegemiddelde van 0, 81%. Dit is een groot fonds ten opzichte van de anderen op deze lijst, met een nettovermogen van $ 8, 99 miljard. De minimale investering is $ 2500. Is het de prijs waard? Je kunt hoe dan ook ruzie maken, maar er zijn betere kansen beschikbaar. (Zie voor meer informatie: Top 5 beleggingsfondsen voor bedrijfsobligaties .)

Geen kostenratio

BlackRock Allocatie Target Shares Series S Portfolio (BRASX) komt niet met een kostenratio, wat indrukwekkend is gezien het categoriegemiddelde 0, 85% is. De prestaties van het fonds en zijn toekomstige potentieel zijn echter belangrijker. Sinds de oprichting van het fonds op 1 oktober 2014 heeft het 3, 02% afgeschreven, maar het levert momenteel 2, 98% op. Een ander potentieel positief is dat er geen minimale investering is. Maar wat is de toekomst waarschijnlijk voor BRASX? BRASX investeert in:

• Door bedrijven gedekte effecten en hypotheken
  
• Verplichtingen van niet-Amerikaanse overheden en supranationale organisaties
  
• Verplichtingen van binnenlandse en niet-Amerikaanse bedrijven
  
• Door activa gedekte effecten
  
• Onderpand hypothecaire verplichtingen
  
• Amerikaanse staatsobligaties en effecten van agentschappen
  
• derivaten
  
• Equivalente investeringen
  
• Terugkoopovereenkomsten
  
• Omgekeerde terugkoopovereenkomsten
  
• Dollarbroodjes
  

Dat zou in aanmerking komen als een breed scala aan beleggingsinstrumenten. Wat het potentieel betreft, verwacht meer van hetzelfde, wat een lage kapitaalgroei is - als die er al is - een behoorlijke opbrengst en relatieve veerkracht om marktomgevingen te dragen. (Zie voor meer informatie: Speel de berenmarkt met de beste berenmarktfondsen .)

Het komt neer op

Als u op zoek bent naar relatieve veerkracht tegen uitdagende economische omstandigheden en tegelijkertijd een beetje rendement wilt behalen, kunt u overwegen om de bovenstaande fondsen nader te onderzoeken. Je mag geen groot rendement verwachten. Dit gaat meer over het behoud van kapitaal. (Zie voor meer informatie: Maken bearmarktfondsen zin voor beleggers? )

Dan Moskowitz heeft geen enkele associatie met de hierboven genoemde fondsen.