Afdeling naleving
De compliance-afdeling zorgt ervoor dat een bedrijf zich houdt aan externe regels en interne controles. In de financiële sector werken compliance-afdelingen aan de belangrijkste regelgevingsdoelstellingen om beleggers te beschermen en ervoor te zorgen dat markten eerlijk, efficiënt en transparant zijn. Ze proberen ook het systeemrisico en de financiële criminaliteit te verminderen.
Deze doelstellingen zijn bedoeld om het vertrouwen van de consument in het financiële systeem te ondersteunen. Financiële dienstverleners zijn ook onderworpen aan wettelijke bedrijfsregels die gelden voor reclame, klantcommunicatie, belangenconflicten, klantbegrip en geschiktheid, klanttransacties, klantactiva en geld, evenals het overtreden van regels en fouten.
Inzicht in de afdeling Compliance
Een compliance-afdeling heeft doorgaans vijf verantwoordelijkheidsgebieden: identificatie, preventie, monitoring en detectie, oplossing en advies. Een compliance-afdeling identificeert risico's waarmee een organisatie wordt geconfronteerd en adviseert hoe deze kunnen worden vermeden of aangepakt. Het implementeert controles om de organisatie tegen die risico's te beschermen. Compliance bewaakt en rapporteert over de effectiviteit van controles in het beheer van de risicoblootstelling van de organisatie. De afdeling lost ook compliance-problemen op zodra deze zich voordoen en adviseert het bedrijf over regels en controles.
Nalevingsfunctionarissen binnen de nalevingsafdeling hebben een plicht tegenover hun werkgever om samen met management en personeel regelgevingsrisico's te identificeren en beheren. Hun doel is ervoor te zorgen dat een organisatie interne controles heeft die de risico's waarmee zij wordt geconfronteerd, adequaat meten en beheren. Nalevingsfunctionarissen bieden een interne service die zakelijke gebieden effectief ondersteunt bij hun plicht om te voldoen aan relevante wet- en regelgeving en interne procedures. De compliance officer is meestal de algemene raadsman van het bedrijf, maar niet altijd.
Regelgevers in de branche autoriseren en houden toezicht op nalevingsregels door onderzoek, het verzamelen en delen van informatie en het opleggen van toepasselijke sancties. Factoren die worden gebruikt om het risico binnen een organisatie te bepalen, zijn onder meer de aard, diversiteit, complexiteit, schaal, volume en omvang van haar activiteiten en activiteiten.
Compliance-afdelingen spelen een actieve rol bij het beheersen van risico's en het verminderen van financiële criminaliteit.
Speciale overwegingen
De financiële crisis van 2008 heeft geleid tot meer toezicht en regulering op regelgevingsgebied. Dit zorgde ervoor dat financiële dienstverleners de rol van de compliance-afdeling verhoogden van advies naar actief risicobeheer en monitoring. Naleving biedt nu praktische perspectieven op het vertalen van regelgeving in operationele vereisten.
Deze sterkere risicocultuur omvat tijdige informatie-uitwisseling, snelle escalatie van opkomende risico's en bereidheid om bestaande praktijken aan te vechten. Effectieve uitvoering van deze uitgebreide verantwoordelijkheden vereist een dieper inzicht in de bedrijfsvoering en bedrijfsvoering. En de structuur van de compliance-afdeling is gewijzigd om dekking op basis van bedrijfseenheden te combineren met bredere, gedeelde expertise in de hele organisatie. Recente onderwerpen die door compliance-afdelingen worden behandeld, zijn onder meer gedragsrisico, wet op bankengeheimen en anti-witwasrisico (BSA / AML), onderaannemersrisico en algemeen risicocultuurbeheer.
Belangrijkste leerpunten
- De compliance-afdeling zorgt ervoor dat een financiële dienstverlener zich houdt aan externe regels en interne controles.
- Het identificeert ook risico's waarmee een organisatie wordt geconfronteerd en geeft advies over hoe deze kunnen worden vermeden of aangepakt.
- De financiële crisis van 2008 leidde tot meer toezicht en regulering, waardoor compliance-afdelingen van een adviserende rol naar actief risicobeheer gingen.
Vereisten voor een compliance-afdeling
Als een bedrijf buitenlandse locaties heeft, moet het zijn nalevingsgerelateerd materiaal in die taal vertalen. Het moet ook de hulp inroepen van buitenlandse kantoren over de effectiviteit van het trainingsmateriaal van het bedrijf.
Ook moet de compliance-afdeling training voor medewerkers geven. Er moet ook een systeem zijn voor het melden van nalevingsproblemen. Dat wil zeggen dat de gedragscode voor de compliance-afdeling het proces voor werknemers moet indelen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.