Financieel analist: carrièrepad & kwalificaties

Financiële analisten produceren financiële plannen, projecties en analytische rapporten voor gebruik bij investeringsbeslissingen door bedrijven, openbare en particuliere organisaties en particulieren. Afhankelijk van het type analistenjob kunnen de taken nogal variëren.

Sommige financiële analisten werken in de effectensector door aandelen, obligaties en andere effecten te analyseren voor banken, makelaars, geldbeheerbedrijven en andere organisaties. Deze financiële analisten ontwikkelen doorgaans expertise in een enge categorie aandelen of obligaties, zoals bijvoorbeeld Canadese bedrijfsobligaties of technologieaandelen.

Andere financiële analisten werken voor grote bedrijven, analyseren interne financiële gegevens en produceren financiële plannen, inkomsten- en uitgavenprognoses en aanbevelingen om beslissingen over budget en investeringen door bedrijfsleiders te informeren. Non-profitorganisaties en overheidsinstanties hebben ook financiële analisten in dienst voor dit soort werk. (Zie "Een dag in het leven van een financieel analist" voor meer informatie.)

Belangrijkste leerpunten

• Een financieel analist haalt gegevens op om bedrijven te helpen zakelijke beslissingen te nemen of beleggers actie te ondernemen, zoals het kopen of verkopen van een aandeel of ander effect.
• Ze wegen macro-economische en micro-economische kwesties en bedrijfsfundamentals om voorspellingen te doen over bedrijven, sectoren en industrieën.
• Een bachelor's degree in iets wiskunde of financiën-gerelateerde is een gegeven en oplopen naar het senior niveau betekent het behalen van certificeringen en / of een MBA.
• Een recent afgestudeerde student kan verwachten op junior niveau te beginnen, onder toezicht van een senior analist.
• Iemand met een paar jaar ervaring, verschillende belangrijke certificeringen en een MBA van een prestigieuze universiteit kan overstappen naar een senior functie.

Carrièrepaden

Een recent afgestudeerde bachelor die financieel analist wil worden, kan onder leiding van een senior analist in een junior positie beginnen. Na enkele jaren ervaring overwegen veel financiële analisten terug te keren naar de graduate school voor gevorderden. Hoewel junioranalisten niet worden uitgesloten van vooruitgang, vereist voortgaande progressie naar functies met een grotere verantwoordelijkheid meestal de terugkeer naar school. Een afgestudeerde met een masterdiploma kan verwachten aan het werk te gaan als senior financieel analist of zeer snel in de functie te komen.

Met meer ervaring en expertise kan een senior financieel analist in een toezichthoudende positie blijven. Een senior analist in de effectenbranche gaat vaak op om een ​​portefeuillebeheerder of een fondsbeheerder te worden die toezicht houdt op een team van senior analisten. Er kan ook een mogelijkheid zijn om een ​​senior managementfunctie te vervullen. In de bedrijfswereld kunnen senior analisten treasurymanagers worden die toezicht houden op werkgroepen binnen hun afdelingen. Een opvallende performer kan door de gelederen stijgen om een ​​chief financial officer (CFO) of chief investment officer (CIO) te worden die verantwoordelijk is voor alle financiële activiteiten van het bedrijf.

Een geavanceerde financiële analistenfunctie vereist meestal een MBA-diploma met een passende vakfocus of een masterdiploma in financiën.

Onderwijsvereisten

Hoewel een bachelordiploma de minimumvereiste is voor een instapniveau financiële analistenpositie, tonen gegevens verzameld door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) aan dat een masterdiploma over het algemeen vereist is voor permanente en geavanceerde functies in het veld.

Een verscheidenheid aan niet-gegradueerde vakken wordt algemeen aanvaard door werkgevers, waaronder zakelijke gebieden zoals financiën, boekhouding en economie. Vanwege het belang van geavanceerde kwantitatieve vaardigheden op dit gebied, zijn bachelor's degree in statistiek, wiskunde, engineering en natuurkunde niet ongewoon onder financiële analisten. Aanvragers met deze graden kunnen echter profiteren van zakelijke cursussen, vooral in boekhouding en financiën.

$ 85.660

Het mediane jaarinkomen voor financiële analisten van alle ervaringsniveaus, volgens gegevens van mei 2018 van het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS).

Rise of the Robo Advisors

Andere kwalificaties en vaardigheden

Sommige financiële analisten moeten een passende licentie verkrijgen van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die verantwoordelijk is voor het schrijven en handhaven van regels voor effectenbedrijven en makelaars die in de Verenigde Staten actief zijn. Licenties vereisen over het algemeen sponsoring van de werkgever, dus de meeste financiële analisten verkrijgen pas een licentie na het starten van een baan. Langdurig werk kan echter afhankelijk zijn van succesvolle licentieverlening.

Veel werkgevers verwachten dat financiële analisten certificering in het veld nastreven. De vooraanstaande certificering op dit gebied is de door het CFA Institute toegekende Chartered Financial Analyst (CFA) -aanduiding. Het is beschikbaar voor financiële analisten met ten minste vier volledige jaar kwalificerende werkervaring. Daarom wordt het over het algemeen beschouwd als een kwalificatie voor doorgroei naar hogere financiële analistenposities. Om in aanmerking te komen voor de aanwijzing zijn ook een bachelordiploma en een voldoende voor een reeks van drie examens van het CFA Institute vereist.

De aanwerving van financiële analisten zal naar verwachting groeien met 11% tussen 2016-2026, een sneller tempo dan het gemiddelde voor alle beroepen, volgens de meest recente informatie van het Bureau of Labor Statistics.

Van financiële analisten wordt vaak verwacht dat ze hun werk presenteren en uitleggen aan klanten en leidinggevenden, dus sterke communicatie- en presentatievaardigheden zijn cruciaal. Analytische en kritische denkvaardigheden zijn essentieel bij het evalueren van alternatieven en het nemen van een definitieve aanbeveling.

Naast kennis van statistiek, wiskunde en financiën is ervaring met het gebruik van softwaretools voor deze disciplines waardevol. Hoewel het niet ongewoon is voor werkgevers om zeer gespecialiseerde technologie en gepatenteerde tools te gebruiken die buiten het bedrijf niet beschikbaar zijn, biedt leren en vertrouwen op gecompliceerde kwantitatieve software vaardigheden die goed kunnen worden vertaald naar andere systemen. (Voor gerelateerde informatie, zie "Financieel analist versus investeringsbankier")